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https://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/153909
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| Title: | 面對不確定性因素之下，如何提升高資產客戶之財富管理業務
How to enhance wealth management services for high-net-worth clients in the face of uncertainty factors |
| Authors: | 莊哲昌
Chuang, Che-Chang |
| Contributors: | 林建秀
Lin, Chien-Hsiu
莊哲昌
Chuang, Che-Chang |
| Keywords: | 財富管理
高資產客戶
數位金融科技
Wealth Management
High-Net-Worth Clients
Digital Financial Technology |
| Date: | 2024 |
| Issue Date: | 2024-10-04 10:44:01 (UTC+8) |
| Abstract: | 臺灣地區係屬海島型經濟，天然資源貧乏，所需資源幾乎仰賴進口，又腹地狹小吸納有限，所生產之產品多需輸往國外市場，自民國70年代之後，我國出口大幅增加，造就過去30多年來經濟發展一直以出口為導向，對外貿易之榮枯關係經濟發展之命脈，台灣傳統銀行之利率環境長期維持於相較國際市場較低之水準，也導致銀行之個人金融業務隨著利差的縮減，而原本依賴利差為主要收入的態樣已無法繼續支撐銀行收入，傳統的民營銀行不如傳統公營行庫具有相對雄厚之資本提升獲利，因此民營銀行將消費金融之重點著手於財富管理業務（Wealth Management），隨著國際經濟不確定性的情勢之下進而引發許多高資產客戶對於市場的擔憂。
本研究以個案T銀行為例，透過對高資產客戶、資深財富顧問及資深輔銷顧問人的深度訪談，探討T銀行高資產客戶在高度不確定性因素的市場環境下，對於財富管理的需求與決定金融機構的關鍵考量因素，主要目的探討個案銀行，如何擬定財富管理市場經營，並結合自身優勢及客戶需求，突顯其銀行本身的特色，建立其差異化的競爭地位。同時提出結論及建議，歸納出人員面及業務專業度等研究結論，希望能提供國內銀行業者，及T銀行未來在財富管理業務上發展之參考建議。
Taiwan, as an island economy with limited natural resources, relies heavily on imports. Due to its small land area, many of its products are exported. Since the 1980s, Taiwan's economy has been export-driven, with external trade being crucial for economic growth. However, traditional private banks, facing a shrinking interest rate spread, can no longer rely on interest income alone. Unlike state-owned banks with larger capital reserves, private banks have shifted their focus to wealth management to cater to high-net-worth clients. Global economic uncertainties have heightened concerns among these clients.
This study examines T Bank through interviews with high-net-worth clients, senior wealth advisors, and marketing consultants. It explores the factors influencing client decisions in uncertain markets and how T Bank develops its wealth management strategy to differentiate itself. The study also provides recommendations for T Bank and the domestic banking sector to enhance their wealth management services. |
| Reference: | 中文部分
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英文部分
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網路參考部份
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| Description: | 碩士
國立政治大學
國際金融碩士學位學程
111ZB1077 |
| Source URI: | http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0111ZB1077 |
| Data Type: | thesis |
| Appears in Collections: | [國際金融碩士學位學程] 學位論文
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