政大機構典藏-National Chengchi University Institutional Repository(NCCUR):Item 140.119/146380
English  |  正體中文  |  简体中文  |  Post-Print筆數 : 27 |  全文筆數/總筆數 : 113325/144300 (79%)
造訪人次 : 51180735      線上人數 : 890
RC Version 6.0 © Powered By DSPACE, MIT. Enhanced by NTU Library IR team.
搜尋範圍 查詢小技巧：
  • 您可在西文檢索詞彙前後加上"雙引號"，以獲取較精準的檢索結果
  • 若欲以作者姓名搜尋，建議至進階搜尋限定作者欄位，可獲得較完整資料
    •  進階搜尋


    請使用永久網址來引用或連結此文件: https://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/146380


    題名: 台幣類全委保單帳戶 投資策略與風險報酬分析 -以F投信為例
    The Investment Strategy and Risk Return Analysis of NTD Discretionary Investment Policy Account- Take F Investment Trust Company as an Example
    作者: 李光第
    Lee, Kuang-Ti
    貢獻者: 周冠男
    李光第
    Lee, Kuang-Ti
    關鍵詞: 類全委保單
    投資策略
    台幣帳戶
    報酬
    風險
    日期: 2023
    上傳時間: 2023-08-02 13:21:18 (UTC+8)
    摘要: 投資型保單自2001年於國內保險市場問世以來，保費收入連年成長，成為民眾熟知的投資理財工具，而在2008年金融海嘯之後，全球金融市場重挫，美國聯準會祭出量化寬鬆政策，使全球處於低利率環境，過去仰賴銀行定存或傳統儲蓄險做退休規劃的想法，愈來愈難以完成民眾理財目標，當時投資型保單主要為投資人自選標的平台，投資人因欠缺投資理財專業能力，未能因應市場狀況改變及時調整配置，造成資產虧損，也因此由壽險業者委託專業投信代操的「類全委投資型保單」應運而生。

    類全委保單近十餘年來來銷售業績逐年攀升，早期大多為美元帳戶，不過由於國人資產部位主要為台幣，近年來台幣計價帳戶也愈來愈常見，但委託各投信代操的類全委帳戶，依據資產配置策略、成立時間、經理費用、參考指標、提解撥回機制等等因素影響，績效差異甚大，業者的銷售訴求，是否能表現在實際績效，符合購買保單的投資人期望，成為重要課題。

    本研究主要聚焦代操台幣帳戶最多、委託金額最大的F投信，分析該投信代操台幣類全委帳戶的長期報酬與風險，研究結果顯示，以台股搭配全球債券的投資配置，並設定每月固定撥回比率的帳戶，風險適中且績效較為優異，是適合長期投資的理財工具。
    參考文獻: 一、中文文獻:
    1.洪瑞霙(2016)，壽險業類全委保單的演進與策略分析，碩士論文，國立政治大學經營管理碩士學程
    2.余慕薌(2021)，類全委投資型保險商品研究，碩士論文，淡江大學風險管理與保險學系保險經營碩士在職專班
    3.翁媺涵(2016)，全權委託型投資型保險之探討，碩士論文，淡江大學保險學系保險經營碩士班
    4.陳奕蓉(2018)，台灣壽險業投資型態保險之商品策略分析，碩士論文，國立政治大學經營管理碩士學程

    二、中文期刊
    1.王儷玲(2021)，準退休族群愛類全委保單，好在哪裡?3大特色適合懶人投資，購買前要先注意這一點，Smart月刊
    2.鄭言綺(2015)，懶人保單超夯，3大族群最適合，今周刊
    3.許瀞文(2022)，【類全委獨家調查1】起跑先輸！高費用率又被剝兩層皮，保戶淪次等公民，鏡周刊
    4.洪書君(2015)，一次搞懂類全委保單，Smart智富，2015秋季號
    5.施禔盈(2015)，一次就搞懂配息、類全委保單，Money錢，第99期

    三、相關參考網址
    1.中華民國人壽保險商業同業公會http：//www.lia-roc.org.tw
    2.中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公http：//www.sitca.org.tw/
    3.財團法人保險事業發展中心 http：//fsr.tii.org.tw
    4.精財網 http：//www.sharpinvest.com/
    5.復華投信 https://www.fhtrust.com.tw/
    描述: 碩士
    國立政治大學
    經營管理碩士學程(EMBA)
    110932149
    資料來源: http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0110932149
    資料類型: thesis
    顯示於類別:[經營管理碩士學程EMBA] 學位論文

    文件中的檔案:

    檔案 描述 大小格式瀏覽次數
    214901.pdf939KbAdobe PDF20檢視/開啟


    在政大典藏中所有的資料項目都受到原著作權保護.


    社群 sharing

    著作權政策宣告 Copyright Announcement
    1.本網站之數位內容為國立政治大學所收錄之機構典藏，無償提供學術研究與公眾教育等公益性使用，惟仍請適度，合理使用本網站之內容，以尊重著作權人之權益。商業上之利用，則請先取得著作權人之授權。
    The digital content of this website is part of National Chengchi University Institutional Repository. It provides free access to academic research and public education for non-commercial use. Please utilize it in a proper and reasonable manner and respect the rights of copyright owners. For commercial use, please obtain authorization from the copyright owner in advance.

    2.本網站之製作，已盡力防止侵害著作權人之權益，如仍發現本網站之數位內容有侵害著作權人權益情事者，請權利人通知本網站維護人員(nccur@nccu.edu.tw)，維護人員將立即採取移除該數位著作等補救措施。
    NCCU Institutional Repository is made to protect the interests of copyright owners. If you believe that any material on the website infringes copyright, please contact our staff(nccur@nccu.edu.tw). We will remove the work from the repository and investigate your claim.
    DSpace Software Copyright © 2002-2004  MIT &  Hewlett-Packard  /   Enhanced by   NTU Library IR team Copyright ©   - 回饋