政大機構典藏-National Chengchi University Institutional Repository(NCCUR):Item 140.119/146380
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    题名: 台幣類全委保單帳戶 投資策略與風險報酬分析 -以F投信為例
    The Investment Strategy and Risk Return Analysis of NTD Discretionary Investment Policy Account- Take F Investment Trust Company as an Example
    作者: 李光第
    Lee, Kuang-Ti
    贡献者: 周冠男
    李光第
    Lee, Kuang-Ti
    关键词: 類全委保單
    投資策略
    台幣帳戶
    報酬
    風險
    日期: 2023
    上传时间: 2023-08-02 13:21:18 (UTC+8)
    摘要: 投資型保單自2001年於國內保險市場問世以來，保費收入連年成長，成為民眾熟知的投資理財工具，而在2008年金融海嘯之後，全球金融市場重挫，美國聯準會祭出量化寬鬆政策，使全球處於低利率環境，過去仰賴銀行定存或傳統儲蓄險做退休規劃的想法，愈來愈難以完成民眾理財目標，當時投資型保單主要為投資人自選標的平台，投資人因欠缺投資理財專業能力，未能因應市場狀況改變及時調整配置，造成資產虧損，也因此由壽險業者委託專業投信代操的「類全委投資型保單」應運而生。

    類全委保單近十餘年來來銷售業績逐年攀升，早期大多為美元帳戶，不過由於國人資產部位主要為台幣，近年來台幣計價帳戶也愈來愈常見，但委託各投信代操的類全委帳戶，依據資產配置策略、成立時間、經理費用、參考指標、提解撥回機制等等因素影響，績效差異甚大，業者的銷售訴求，是否能表現在實際績效，符合購買保單的投資人期望，成為重要課題。

    本研究主要聚焦代操台幣帳戶最多、委託金額最大的F投信，分析該投信代操台幣類全委帳戶的長期報酬與風險，研究結果顯示，以台股搭配全球債券的投資配置，並設定每月固定撥回比率的帳戶，風險適中且績效較為優異，是適合長期投資的理財工具。
    參考文獻: 一、中文文獻:
    1.洪瑞霙(2016)，壽險業類全委保單的演進與策略分析，碩士論文，國立政治大學經營管理碩士學程
    2.余慕薌(2021)，類全委投資型保險商品研究，碩士論文，淡江大學風險管理與保險學系保險經營碩士在職專班
    3.翁媺涵(2016)，全權委託型投資型保險之探討，碩士論文，淡江大學保險學系保險經營碩士班
    4.陳奕蓉(2018)，台灣壽險業投資型態保險之商品策略分析，碩士論文，國立政治大學經營管理碩士學程

    二、中文期刊
    1.王儷玲(2021)，準退休族群愛類全委保單，好在哪裡?3大特色適合懶人投資，購買前要先注意這一點，Smart月刊
    2.鄭言綺(2015)，懶人保單超夯，3大族群最適合，今周刊
    3.許瀞文(2022)，【類全委獨家調查1】起跑先輸！高費用率又被剝兩層皮，保戶淪次等公民，鏡周刊
    4.洪書君(2015)，一次搞懂類全委保單，Smart智富，2015秋季號
    5.施禔盈(2015)，一次就搞懂配息、類全委保單，Money錢，第99期

    三、相關參考網址
    1.中華民國人壽保險商業同業公會http：//www.lia-roc.org.tw
    2.中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公http：//www.sitca.org.tw/
    3.財團法人保險事業發展中心 http：//fsr.tii.org.tw
    4.精財網 http：//www.sharpinvest.com/
    5.復華投信 https://www.fhtrust.com.tw/
    描述: 碩士
    國立政治大學
    經營管理碩士學程(EMBA)
    110932149
    資料來源: http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0110932149
    数据类型: thesis
    显示于类别:[經營管理碩士學程EMBA] 學位論文

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