政大機構典藏-National Chengchi University Institutional Repository(NCCUR):Item 140.119/128815

政大機構典藏-National Chengchi University Institutional Repository(NCCUR):Item 140.119/128815

English | 正體中文 | 简体中文 | Post-Print筆數 : 27 | 全文笔数/总笔数 : 113318/144297 (79%)
造访人次 : 51086141 在线人数 : 928

RC Version 6.0 © Powered By DSPACE, MIT. Enhanced by NTU Library IR team.

搜寻范围

查询小技巧：

您可在西文检索词汇前后加上"双引号"，以获取较精准的检索结果

若欲以作者姓名搜寻，建议至进阶搜寻限定作者字段，可获得较完整数据

进阶搜寻

主页 ‧ 登入 ‧ 上传 ‧ 说明 ‧ 关于政大典藏 ‧ 管理

到手机版

政大機構典藏 > 商學院 > 經營管理碩士學程EMBA > 學位論文 > Item 140.119/128815

请使用永久网址来引用或连结此文件: https://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/128815

题名:	提升商業銀行高淨值資產客戶財富管理業務經營績效的研究 The Study on the Improving the Business Performance of Wealth Management Business of Commercial Banks with High Net Worth Assets
作者:	周純英 Chou, Chun-Ying
贡献者:	彭金隆周純英 Chou, Chun-Ying
关键词:	商業銀行高淨值客戶財富管理 Commercial bank Wealth management High net worth customers
日期:	2019
上传时间:	2020-03-02 11:05:59 (UTC+8)
摘要:	由於高資產客群正穩定成長，發展高端客群財管業務的提升，是銀行未來獲利的新藍海。業者銷售模式不斷的修正與創新，持續尋求提升績效的方法。本研究從過去文獻及個案研究中，探討提升業務拓展的影響因素，業者務必要強化專業人才的培養與金融產品創新的能力，才能取得客戶的信任與青睞。而要增加客戶忠誠度是要靠強度的客戶關係維繫，品牌形象則是影響客戶選擇財管銀行重要的考量，就行銷策略來說，市場區隔採差異化經營與需求導向的銷售是客戶較能接受的模式。從財管業者由內而外全面性質化的提升，才能迎接新商機。個案研究以C銀行為例，採策略態勢分析法找出提升績效最有利的關鍵因素，透過SWOT矩陣分析擬出四種組合策略來充分發揮優勢掌握機會及規避劣勢及威脅。在專家訪談部分，第一類是以實際高端客戶的需求面為重點，了解客戶對財管業務的各種面向的需求順序 ; 第二類是以管理者的角度來經營策略主軸的方向 ; 第三類是以績優理財人員的角度，以他們實際經驗來看銷售流程上的需求與所需資源。綜合本研究分析與專家訪談整理，針對高資產客群經營發展上有下列幾點建議藉以提昇財富管理業務的深度與廣度，以供銀行推展財富管理業務時之參酌： 1、積極提升自身的專業能力才能因應未來趨勢2、市場區隔差異化行銷來拓展高資產客群需求3、找回財管業務的新價值，重視客戶權益與強化客戶間信任4、強化產品創新及面對法令變革以尋找新商機5、整合集團資源或與異業的結合體現財管業務差異化。 As the high-asset customer base is growing steadily, the development of high-end customer group financial management is a new blue ocean for banks to profit in the future. The industry`s sales model is constantly being revised and innovated, and it continues to seek ways to improve performance. This study explores the influencing factors of business development from past literature and case studies. It is necessary for the industry to strengthen the cultivation of professional talents and the ability of financial product innovation to gain the trust and favor of customers. To increase customer loyalty is to rely on strong customer relationship, brand image is an important consideration for customers to choose financial management bank. As far as marketing strategy is concerned, market segmentation adopts differentiated operation and demand-oriented sales is customer comparison. Acceptable mode. From the comprehensive and qualitative improvement of the financial management industry from the inside out, we can meet new business opportunities. Case study takes C Bank as an example. The strategy situation analysis method is used to find out the most favorable factors to improve performance. Through the SWOT matrix analysis, four combination strategies are proposed to give full play to the advantages and grasp the disadvantages and threats. In the expert interview section, the first category focuses on the demand side of the actual high-end customers, and understands the customer`s various demand-oriented order of the financial management business; the second category is the direction of the business strategy spindle from the perspective of the manager; The class is based on the perspective of the top-notch financial staff, and based on their actual experience, the demand and resources required in the sales process. Based on the analysis of this research and the interviews with experts, the following suggestions are proposed for the development of high-asset customer groups to enhance the depth and breadth of the wealth management business, so that banks can consider the wealth management business: 1. Actively improve your professional ability to respond to future trends 2. Market segmentation differentiates marketing to expand demand for high-asset customer groups 3. Recovering the new value of the financial management business, attaching importance to customer rights and strengthening trust between customers 4. Strengthen product innovation and face legal changes to find new business opportunities 5. Integrating group resources or combining with different businesses reflects the differentiation of financial management business.
參考文獻:	Maude，（2008）。Global Private Banking and Wealth Managemnt全球私人銀行與財富管理新趨勢。台灣 : 財信出版。科特勒Philip Kotler,Kevin Lane Keller，( 2016 )行銷學原理譯者：徐世同,楊景傅台北：華泰文化 Charles W. L. Hill, Melissa A. Schilling, Gareth R. Jones，(2017) 策略管理(12版) 譯者：朱文儀，陳建男台北：華泰文化 Irving Seldman ， (2009) 訪談研究法譯者：李政賢台北五南出版林玲真，( 2015）。私人銀行與高資產顧問的第一本書 - 私人銀行基礎篇。台北市：台灣金融研訓院行政院國發會(2018)中華民國人口推估報告（2018至2065年）台北：國家發展會張國忠與劉娜婷(2005) 顧客關係規劃對顧客忠誠度效應影響之研究-以台灣金融業為例。商管科技季刊第六卷第三期 p491-514 陳燕禎.陳怡君.黃大綱.王安慈（2016）。老本自我保護:建構老後經濟安全巢之探討，社區發展季刊 156 期 p435-466 呂翊榮(2010)。銀行財富管理業務發展之影響因素探討以S銀行為例國立臺北大學國際財務金融碩士在職專班蔡翠玲(2017)。銀行經營高資產客群財富管理業務之研究：以C銀行為例。東海大學高階經營管理碩士在職專班葉焜耀(2005)。價值鏈分析-以財富管理業務為例. 國立中山大學財務管理詹采蓁(2018)。以深度訪談法探討理財專員與財富管理客戶關係之研究實踐大學企業管理學系碩士在職專班廖雅嵐(2006)。影響銀行財富管理顧客忠誠度因素之探討國立東華大學企業管理學系余秉忠(2018)。影響高資產客戶忠誠度之研究—以花旗銀行為例東吳大學企業管理學系張欣農(2013)。財富管理客戶之投資商品影響因素之研究-以個案銀行為例銘傳大學管理學院高階經理碩士學程樓天翔(2019)。應用AHP探討高資產客戶選擇財富管理證券商之考量因素國立臺北科技大學管理學院資訊與財金管理EMBA專班李佳蓉(2018)。客製化及差異化理財服務對財富管理貴賓滿意度之研究世新大學資訊管理學研究所(含碩專班) 蔡秀鳳(2019)。金融業拓展財富管理業務之策略創新研究-以S銀行為例國立成功大學高階管理碩士專班余鳳梅(2012)。專業能力、互動強度、顧客信任與顧客忠誠度關係之研究－以N保險公司為例國立高雄應用科技大學高階經營管理研究所碩士在職專班徐旭君( 2016 ) 中高齡者未來老年生涯規劃影響因素分析玄奘大學社會福利與社會工作學系碩士班孟祥儀(2016)。2008年經濟危機對老人健康的影響：福利國體系之比較臺北醫學大學公共衛生學系暨研究所林雙和(2017)銀行分行經營策略分析與探討—以S分行為例輔仁大學科技管理碩士學位學程在職專班碩士論文資誠KPMG（2018）台灣高資產客群財富報告(查詢日Sep 1,2019)網址：https://www.ctbcbank.com/tw/html/201802/NB2018012203-28.pdf 金管會 (2017)「金融業因應人口高齡化之業務發展」，(查詢日Sep 1,2019)網址: https://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=495&parentpath=0,7 瑞士信貸研究機構2017年全球財富報告(查詢日Sep 1,2019)網址:https://www.credit-suisse.com/cn/sc/about-us/press-release/2017-global-wealth-report.html 瑞普萊坊(2017)財富報告(查詢日Sep 2,2019)網址：https://www.repro.knightfrank.com.tw/news/萊坊推出2017年《財富報告》-011839.aspx 鉅亨網 (2018) 頂級財管夯-台灣人愈來愈有錢-土洋銀行掀高端理財大戰 (查詢日 Sep 1,2019)網址 https://tw.stock.yahoo.com/news/頂級財管夯-台灣人愈來愈有錢-土洋銀行掀高端理財大戰-040049036.html 工商時報(2018)「一銀引水藏富守護客戶資產」，(查詢日Sep 1, 2019) 網址：https://www.chinatimes.com/newspapers/20181205000382-260208?chdtv 工商時報（2019）銀行搶攻VIP族群拚客製化 (查詢日Sep 1,2019)網址： https://tw.mobi.yahoo.com/news/銀行搶攻vip族群-拚客製化-215010150--finance.html Mbalib智庫百科查詢策略態勢分析法（ＳＷＯＴ）(查詢日Sep 1,2019)網址https://wiki.mbalib.com/zh-tw/SWOT分析模型#.E7.9B.B8.E5.85.B3.E6.9D.A1.E7.9B.AE 淺談台灣地區銀行及證券業發展財富管理面臨之挑戰(查詢日Sep 1,2019)網址：http://www.tfsr.org.tw/Uploads/files/淺談台灣地區銀行及證券業財富管理面臨之挑戰_陳智泉.pdf 紙上公司稅事二招因應2019 檢自：https://money.udn.com/money/story/6710/3759798 (查詢日Sep 1, 2019) 商周財富網〈頂級財管夯〉台灣人愈來愈有錢土洋銀行掀高端理財大戰(查詢日Sep 1, 2019) 檢自： https://wealth.businessweekly.com.tw/GArticle.aspx?id=ARTL000120098 個案銀行官網財富管理業務(查詢日Sep 1, 2019)檢自： https://www.cathaybk.com.tw/cathaybk/personal/wealth/vip/finance/#first-tab-02
描述:	碩士國立政治大學經營管理碩士學程(EMBA) 106932144
資料來源:	http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0106932144
数据类型:	thesis
DOI:	10.6814/NCCU202000310
显示于类别:	[經營管理碩士學程EMBA] 學位論文

文件中的档案:

档案	大小	格式	浏览次数
214401.pdf	1106Kb	Adobe PDF2	0	检视/开启

在政大典藏中所有的数据项都受到原著作权保护.

社群 sharing

著作權政策宣告 Copyright Announcement

1.本網站之數位內容為國立政治大學所收錄之機構典藏，無償提供學術研究與公眾教育等公益性使用，惟仍請適度，合理使用本網站之內容，以尊重著作權人之權益。商業上之利用，則請先取得著作權人之授權。
The digital content of this website is part of National Chengchi University Institutional Repository. It provides free access to academic research and public education for non-commercial use. Please utilize it in a proper and reasonable manner and respect the rights of copyright owners. For commercial use, please obtain authorization from the copyright owner in advance.

2.本網站之製作，已盡力防止侵害著作權人之權益，如仍發現本網站之數位內容有侵害著作權人權益情事者，請權利人通知本網站維護人員(nccur@nccu.edu.tw)，維護人員將立即採取移除該數位著作等補救措施。
NCCU Institutional Repository is made to protect the interests of copyright owners. If you believe that any material on the website infringes copyright, please contact our staff(nccur@nccu.edu.tw). We will remove the work from the repository and investigate your claim.

DSpace Software Copyright © 2002-2004 MIT & Hewlett-Packard / Enhanced by NTU Library IR team Copyright © - 回馈