政大機構典藏-National Chengchi University Institutional Repository(NCCUR):Item 140.119/94131
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    Title: 壽險業IT導入BPM之研究－以個案公司系統再造為例
    Authors: 張慶童
    Contributors: 周宣光
    張慶童
    Keywords: 企業流程管理
    企業流程
    流程管理
    Business Process Management
    Business Process
    Process Management
    BPM
    Date: 2005
    Issue Date: 2016-05-06 15:00:30 (UTC+8)
    Abstract: 企業的規模隨著業務成長而日益龐雜，企業所服務的功能與流程間關係也因而複雜化。而壽險業近年來經營上面臨金融環境的變化、金控競爭的壓力，積極尋求突破，除致力於開發特色商品以鞏固既有市場外，更積極開發多元化的行銷通路、提供多元化的創新服務。

    然壽險業IT系統多僅以提高效率的自動化為考量，而非重視企業流程的優劣；再加上壽險業近年發展趨勢為保險與投資理財結合、金控或異業合作之跨通路的銷售，形成在商品、通路、服務等的新商業模式與企業流程，對於壽險業IT造成更多的影響。

    另外，壽險系統為因應業務快速的改變，開發無數不同平台的系統，擁有許多不同平台的結果就是造成許多獨立的系統。導致IT系統維護上的困難與整合程度的不完整，而系統使用者操作上也因整合的限制，造成作業與流程的不便或效率不彰，最後影響企業的績效。

    綜合以上，壽險業IT資訊系統正面臨一個重新思考與設計的迫切時刻，如何運用IT的能力，來創造新的差異化優勢，協助壽險業邁入商品、通路、服務多元化的時代？如何整合不同平台的系統，思考以流程為導向的系統運作模式？本研究期望能從「企業流程管理」(BPM)理論面與技術面的探討，瞭解BPM對壽險業IT發展的影響與幫助，並從實際個案的探討，提出個案公司系統再造的BPM系統架構藍圖與導入步驟之規劃。
    Enterprise model is more complicated as business expanded, so between the service functions and business processes are more complexity. Meanwhile, the insurance companies face the changes and competitions of outside financial environment. They try to make the break through to provide the diversified services and multiple channel strategy; they also try to maintain the position in existing market place.

    The old IT systems of insurance company consider the systematic automation only and do not emphasis the business processes. Recently the insurance company tendency is to develop products of combined investment and new distribution channels of cross industry. To form, include the products, the channels, the services, a new business model and business process, and to bring of IT systems more impacts.

    The IT systems of insurance company develop many different platforms in the way of business fast grow. This is the reason why that it is difficult to maintain and integrate the systems. The result causes the ineffectiveness of business process and performance.

    To make a summary, the IT systems of insurance company are facing a re-thinking critical point. Perform the IT abilities to bring up the difference superiority and to create the new ideal systems to help the insurance company for creating the products, approach and services. This research aims at implementing Business Process Management (BPM), from theory and practices, to understand the impacts and supports of IT development. Finally, try to by the actual cases to search and provide the architecture of system reengineering via implementation of BPM.
    第一章 緒論 1
    第一節 研究背景 1
    壹、金融環境的變化 1
    貳、壽險業的經營 2
    參、企業流程管理的出現 3
    第二節 研究動機 3
    壹、IT因應壽險業的改變 4
    貳、壽險業資訊系統的整合困境 4
    第三節 研究目的 5
    壹、BPM對壽險業IT影響之探討 5
    貳、提出BPM系統架構與導入步驟 5
    第四節 研究步驟 6
    第五節 研究範圍與限制 7

    第二章 文獻探討 8
    第一節 企業流程管理之相關理論 8
    壹、流程的定義與特徵 8
    貳、企業流程再造 10
    參、企業流程管理 11
    第二節 企業流程管理之技術探討 14
    壹、BPM應用IT之相關技術 15
    貳、企業流程管理系統(BPMS) 18
    第三節 企業流程管理之市場現況 22
    壹、BPM市場現況 22
    貳、BPM軟體廠商現況 23

    第三章 壽險業的現況 25
    第一節 壽險原理與壽險名詞 25
    壹、風險原理 25
    貳、壽險原理 27
    □、壽險名詞解釋 30
    第二節 壽險商品與通路 36
    壹、壽險商品介紹 36
    貳、壽險通路介紹 43
    第三節 我國壽險業狀況 46
    壹、壽險業沿革 46
    貳、壽險業營業狀況 48
    □、壽險商品相關法令變革 51
    第四節 壽險業的發展趨勢 52
    壹、商品的創新 52
    貳、通路的多元化 53
    □、服務的多元化 53

    第四章 個案探討 54
    第一節 公司介紹 54
    壹、公司沿革與簡介 54
    貳、公司經營理念 55
    參、組織功能與流程說明 56
    第二節 系統現況說明 64
    壹、資訊應用系統 64
    貳、軟硬體架構 72
    第三節 對於新系統的期望 77
    壹、因應壽險業IT面臨的問題 77
    貳、因應作業流程與系統現況的問題 80

    第五章 BPM系統架構與規劃 82
    第一節 BPM系統需求定義 82
    壹、資料與文件連接 82
    貳、應用系統銜接 83
    參、外部應用程式的整合 84
    肆、BPM核心機制 85
    伍、系統擴充性 86
    第二節 BPM系統架構藍圖 87
    壹、解決流程與系統問題的系統架構 87
    貳、解決壽險業IT面臨問題的系統架構 88
    第三節 BPM系統導入之規劃 91
    壹、評估階段 92
    貳、規劃階段 92
    參、BPM系統廠商及產品評選階段 92
    肆、專案啟動階段 93
    伍、系統建置階段 93

    第六章 結論與建議 96
    第一節 結論 96
    第二節 未來研究建議 97
    壹、對個案公司的建議 97
    貳、對後續研究者的建議 97

    參考文獻 99
    英文部分 99
    中文部分 99
    網站部分 100

    表2.1、企業流程管理第三波的變革………………………………….13
    表2.2、企業流程管理的價值………………………………………….14
    表2.3、Workflow與EAI的特性………………………………………17
    表2.4、BPMS各項標準的重點與現況……………………………….22
    表2.5、BPM廠商與產品………………………………………………24
    表3.1、行銷通路區分表……………………………………………….46
    表3.2、壽險業務經營成果…………………………………………….49
    表3.3、壽險業保費收入結構………………………………………….50
    表4.2、新契約、理賠、及保全作業流程績效指標………………….58
    表5.1、「多元行銷通路系統」系統功能……………………………...89

    圖1.1、研究流程圖…………………………………………………….6
    圖2.1、企業流程的特徵……………………………………………….9
    圖2.2、人與系統的各自作業…………………………………………15
    圖2.3、人與系統的協同作業…………………………………………16
    圖2.4、BPM技術的演進……………………………………………..17
    圖2.5、BPMS系統架構圖……………………………………………19
    圖3.1、風險的分類……………………………………………………27
    圖4.1、個案公司組織架構圖…………………………………………57
    圖4.2、新契約流程圖…………………………………………………59
    圖4.3、理賠流程圖……………………………………………………61
    圖4.4、保全流程圖……………………………………………………63
    圖4.5、資訊應用系統架構金字塔……………………………………65
    圖4.6、應用系統架構圖………………………………………………74
    圖4.7、總公司網路架構圖……………………………………………75
    圖4.8、分公司網路架構圖……………………………………………76
    圖4.9、通訊處網路架構圖……………………………………………77
    圖4.10、多元通路系統概念圖………………………………………..78
    圖4.11、創新的客戶服務架構………………………………………..79
    圖4.12、雙壽險核心系統之系統整合構想…………………………..80
    圖4.13、以流程為核心的系統示意圖………………………………..81
    圖5.1、BPM系統架構藍圖…………………………………………..88
    圖5.2、多元行銷通路系統架構藍圖…………………………………90
    圖5.3、整合服務平台系統架構藍圖…………………………………91
    Reference: 英文部分：

    1. Aberdeen Group, Worldwide Business Process Management Spending: Forecast and Analysis (2001-2005), Aberdeen Group, 2002.
    2. BPMInstitude.org, BPMInstitute’s State of Business Process Management, An Executive White Paper, 2004, pp.3-7.
    3. Davenport, Thomas H., and James E. Short, “The New Industrial Engineering:Information Technology and Business Process Redesign”, Sloan Management Review, Vol. 31, No. 4, Summer 1990, pp.11-27.
    4. Davenport, Thomas H., Process Innovation : Reengineering Work Through Information Technology, Harvard Business School Press, 1992, pp.7.
    5. Delphi Group, BPM2005 Market Milestone Report, A Delphi Group White Paper, 2005, pp.5.
    6. Hammer, Michael, “Reengeering Work:Don’t Automate, Obliterate”, Harvard Business Review, July-August 1990, pp.104-112.
    7. HandySoft Corporation, Business Process Management and its Value to the Enterprise, A HandySoft Global Corporation White Paper, October 2003, pp.2-9.
    8. Redshaw, Peter, and Kimberly Harris, How Insurance Can Benefit From Business Process Management, Gartner Research, 2005.
    9. Smith, Howard, and Peter Finger, Business Process Management: The Third Wave, 1st edition, Meghan-Kiffer Press, 2003.


    中文部分：

    1. 丁惠民，「從現在起，IT能為BPM做些什麼？」，電子化企業經理人報告，2003年5月，No.45，pp.20-23。
    2. 中華民國人壽保險商業同業公會，人身保險業務員資格測驗統一教材，2003年12月。
    3. 中華民國人壽保險商業同業公會，中華民國九十二年度人壽保險業務統計年報，2004年6月。
    4. 杜默繹，Nicholas Carr著，IT有什麼明天？，大塊文化，2004年。
    5. 林耀欽，資訊技術對企業程序之影響，政治大學企業管理研究所博士論文，1994年。
    6. 高秀美，「BPM解決方案的評選指南險」，電子化企業經理人報告，2004年7-9月，No.55，pp.16-20。
    7. 高秀美，「企業應用軟體市場需求低迷，BPM軟體異軍突起」，電子化企業經理人報告，2003年5月，No.45，pp.28-31。
    8. 張志強，流程管理技術手冊－白領工作的品質提昇，中國生產力中心，1992年。
    9. 黃貝玲，「藉由全方位的流程整合，延展企業與合作夥伴間的動態價值鏈」，電子化企業經理人報告，2003年5月，No.45，pp.10-19。
    10. 楊幼蘭繹，Michael Hammer and James Champy著，改造企業，牛頓出版，1993年。
    11. 賴士奇、吳嘉哲、劉揚愷、楊子蕙合繹，Ronald Swift著，深化顧客關係管理，遠擎管理顧問公司，2001年。


    網站部分：

    1. Malhotra, Yogesh, “Business Process Redesign: An Overview”, http://www.kmbook.com/bpr.htm, 搜尋日期：2005年6月19日。
    2. Sprott, David, and Lawrence Wilkes, “Understanding Service-Oriented Architecture”, http://msdn.microsoft.com/architecture/soa/default.aspx?pull=/library/en-us/dnmaj/html/aj1soa.asp, 搜尋日期：2005年6月19日。
    3. TIBCO Software Inc, “What is BPM?”, http://www.tibco.com/software/process_management/understandingbpm.jsp?m=c4, 搜尋日期：2005年6月19日。
    4. 中華民國人壽保險商業同業公會，「壽險法規」， http://www.lia-roc.org.tw/index06/index06.asp?item=regulation，搜尋日期：2005年7月14日。
    5. 中華民國人壽保險商業同業公會，「壽險業務統計」， http://www.lia-roc.org.tw/index03/statisc.htm，搜尋日期：2005年7月14日。
    6. 財團法人資訊工業策進會，「企業流程管理」，http://www.iiiedu.org.tw/industry/infocenter/BPM.htm，搜尋日期：2005年7月14日。
    7. 梁賓先，「BPM：下一代的殺手級應用？」， http://taiwan.cnet.com/enterprise/column/0,2000062893,20093041,00.htm，搜尋日期：2005年7月14日。
    8. 梁賓先，「BPM≠Workflow＋EAI (下)」， http://taiwan.cnet.com/enterprise/column/0,2000062893,20094981,00.htm，搜尋日期：2005年7月14日。
    9. 梁賓先，「BPM≠Workflow＋EAI (上)」， http://taiwan.cnet.com/enterprise/column/0,2000062893,20094201,00.htm，搜尋日期：2005年7月14日。
    10. 華苓科技，「Agentflow簡介與特色」， http://www.flowring.com/flowring/tc_page/product/agentflow_introduce.jsp，搜尋日期：2005年7月14日。
    11. 超義科技，「Power Process BPM」， http://www.abovee.com/products01.htm，搜尋日期：2005年7月14日。
    Description: 碩士
    國立政治大學
    經營管理碩士學程(EMBA)
    92932616
    Source URI: http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0092932616
    Data Type: thesis
    Appears in Collections:[Executive Master of Business Administration] Theses

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