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    Title: 退休族群的理財情況與受詐騙風險 -以臺北地區為例
    A Study on Financial Retirement Plans and A Fraud Risk Assessment- A Case of Taipei
    Authors: 劉妍伶
    Contributors: 鄭宇庭
    劉妍伶
    Keywords: 理財方式
    理財認知
    詐騙認知
    詐騙經驗
    Date: 2015
    Issue Date: 2015-08-03 13:14:27 (UTC+8)
    Abstract: 在目前社會整體高齡化及少子化的傾向下,未來退休族群所能依賴下一代子女的程度日漸降低,且平均餘命因健康醫療的改善下而延長,因此針對退休後收入減少,且退休期間延長的雙重因素下,退休族群的財務使用狀況是目前我們需要去注意的部分。針對財務使用狀況,包含守財與增財,由於近年來詐騙案件頻傳,已影響到退休族群的守財狀況,同時影響了其理財方式。基於上述研究動機,本研究首先探討退休族群之背景變數,再探討其分別對於理財認知和方式,以及對於詐騙認知及經驗的關聯性。最後依據研究結果對金融機構提出退休族群金融服務的建議參考。本研究採用問卷調查蒐集原始資料,以驗證相關的研究問題和假設。研究結果如下:
    一、針對理財方式,「年齡」會影響退休族群選擇特定理財方式的偏好,同時隨著年齡上升投資意願也會逐漸降低;「性別」也會影響退休族群選擇特定理財方式的偏好,且男性女性對於不投資原因持有不同理由;「學歷」則會影響退休族群使用理財方式的多元性,學歷為大專/大學的退休族群理財方式較為多元,同時學歷高低影響其投資意願;「職業」也影響了退休族群理財的多元性,職業為商業的退休族群理財方式較為多元。
    二、針對詐騙認知及經驗,「學歷」越高及「年齡」越低的退休族群對於詐騙相關知識的了解程度越高;「職業」對詐騙認知的影響上,職業為商業的退休族群對於詐騙相關知識了解最多;可否「財務自理」也影響了退休族群的詐騙認知,有財務自理習慣的退休族群對於詐騙相關知識了解程度較高。對於受詐騙經驗造成損失與否,針對財務自理的可自行「臨櫃存、提款」的退休族群,則顯著的出現容易有「財務損失」的結果。
    Reference: 一、中文文獻

    王傳蒂 (2006). 個人理財觀對理財規劃影響之研究-以台北地區國小教師為例。(碩士),臺北市立教育大學,臺北市。
    李家興 (2012). 大學生理財認知與理財行為之研究。(碩士),淡江大學,新北市。
    林芳姿 (2010). 台北地區國小教師理財認知、退休理財規劃與理財行為之研究。 (碩士),臺北市立教育大學,臺北市。
    林郁劭 (2012). 教育人員恢復課稅政策影響國小教師理財認知、理財行為及退休理財規劃之研究-以台中市為例。(碩士),朝陽科技大學,台中市。
    洪世揚 (2001). 理財網站線上服務服務品質之研究-以理財內容網站為例。(碩士),國立台灣科技大學,台北市。
    高朝樑 (2015). 理財規劃人員重點精華,東展文化。
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    陳正偉 (2012). 國小教師理財認知與理財行為之研究-以臺北與嘉義地區為例。 (碩士),南華大學,嘉義縣。
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    楊昌隆 (2003). 理財規劃服務模式之研究。(碩士),國立東華大學,花蓮縣。
    楊國益 (2005). 民眾對金融理財工具偏好之研究-以北高兩市為例。(碩士),義守大學,高雄市。
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    詹甯喻 (2006). 台灣大學生理財認知之研究。(碩士),中華大學,新竹市。
    鄭偉民 (2011). 我國中高齡勞工退休財務規劃準備過程及影響因素之初探。(碩士),國立中正大學,嘉義縣。
    鄭諭澤 (2005). 退休生涯規劃與生活適應之研究-以中國老人教育協會附設老人社會大學為例。(碩士),實踐大學,台北市。
    戴育賢 (2006). 金錢態度、理財認知與消費性貸款行為之研究。(碩士),中華大學,新竹市。
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    二、英文文獻

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    Baillie, P. H. (1993). Understanding Retirement from Sports Therapeutic Ideas for Helping Athletes in Transition. The Counseling Psychologist, 21(3), 399-410.
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    Hirt, G. A. & S. B. Block, (1999). Fundamentals of investment management. Boston, MA: Irwin/McGraw-Hill.
    Kim, J. (2001). Financial knowledge and subjective and objective financial well-being, Consumer Interests Annual, 47, 1-3.
    Newman, B. M. & P. R. Newman, (2012). Development through life : a psychosocial approach. Belmont, CA: Wadsworth Cengage Learning.
    Description: 碩士
    國立政治大學
    企業管理研究所
    102363096
    Source URI: http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0102363096
    Data Type: thesis
    Appears in Collections:[企業管理研究所(MBA學位學程)] 學位論文

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