政大機構典藏-National Chengchi University Institutional Repository(NCCUR):Item 140.119/54436
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    題名: 台灣銀行業作業風險的新挑戰－金融消費者保護法及個人資料保護法之因應
    作者: 高秀嘉
    Kao, Hsiu Chia
    貢獻者: 郭維裕
    高秀嘉
    Kao, Hsiu Chia
    關鍵詞: 作業風險
    金融消費者保護
    個人資料保護
    法令遵循
    內控制度
    日期: 2011
    上傳時間: 2012-10-30 10:59:41 (UTC+8)
    摘要: 我國銀行業最常見的作業風險事件多集中於少數幾項類型：內部詐欺；外部詐欺；客戶、產品與營業行為；運送與作業流程之管理。從銀行業的角度來看，各項法條的意義雖很重要，實務上如何執行才能滿足新法規的要求以減降作業風險才是銀行管理人員最關心的事項。本研究針對幾項銀行在推動作業風險管理體制過程中主要面對的挑戰，從新巴賽爾資本協定中作業風險的角度，試圖分析並且提出因應金融消費者保護法與新版個人資料保護法後作業風險管理的建議，包括落實作業風險的管理工具與運作模式進行探討。具體目的包括探討目前台灣銀行業作業風險所面臨的法規挑戰、探討台灣銀行業如何落實作業風險管理、並提出結論與建議以提供台灣銀行業者後續經營的參考。
    摘要 1
    目次 2
    表目錄 5
    圖目錄 7
    第一章 緒論 8
    第一節 研究背景與動機 8
    第二節 研究問題及範圍 12
    第三節 研究流程 13
    第二章 文獻回顧探討 14
    第一節 新巴塞爾資本協定（Basel II） 14
    2.1.1 新巴塞爾資本協定（Basel II）的發展背景 14
    2.1.2 新巴塞爾資本協定（Basel II）的三大支柱 15
    2.1.3 新巴塞爾資本協定（Basel II）對金融體系的影響 20
    第二節 作業風險管理 21
    2.2.1 作業風險的定義 21
    2.2.2 風險管理的流程 22
    2.2.3 作業風險理論模型 26
    第三章 目前台灣銀行業作業風險所面臨的挑戰 31
    第一節 金融消費者保護法的實施 31
    3.1.1 風險評估與商品適合度 34
    3.1.2 風險揭露的爭議 39
    3.1.3 業務招攬及促銷活動 41
    3.1.4 爭議處理 45
    第二節 新版個人資料保護法的因應 48
    3.2.1 新版個人資料保護法的修正重點 52
    3.2.2 新版個人資料保護法實務運作的困難 56
    第三節 本章小結 59
    第四章 落實作業風險管理探討-以J銀行為例 61
    第一節 善用作業風險管理工具 61
    4.1.1 風險與控制自評 62
    4.1.2 關鍵風險指標 70
    4.1.3 損失事件通報機制 72
    第二節 內控、稽核、法遵的組織分工 73
    4.2.1 內部控制 74
    4.2.2 內部稽核 76
    4.2.3 法令遵循 77
    第三節 建全委外作業之風險管理 81
    4.3.1 委外作業之優缺點及風險 81
    4.3.2 委外作業之作業風險管理檢驗 83
    4.3.3 J銀行的委外作業管理 85
    第四節 推動新法案、新制度之運作模式 90
    4.4.1 以金融消費者保護法實施為例 92
    4.4.2 以因應新版個人資料保護法為例 105
    第五節 本章小結 112
    第五章 結論與建議 113
    第一節 結論 113
    第二節 研究限制 116
    第三節 建議 118
    參考文獻 122
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    企業風險管理趨勢與推行（2006）。行政院研究發展考核委員會。
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    金融業經營行為相關法規彙編。公平交易委員會

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    財金資訊股份有限公司，http://www.fisc.com.tw
    法務部全球資訊網，http://www.moj.gov.tw
    工商時報，http://md.ctee.com.tw
    經濟日報，http://edn.gmg.tw
    聯合新聞網，http://udn.com
    描述: 碩士
    國立政治大學
    經營管理碩士學程(EMBA)
    99932183
    100
    資料來源: http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0099932183
    資料類型: thesis
    顯示於類別:[經營管理碩士學程EMBA] 學位論文

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