政大機構典藏-National Chengchi University Institutional Repository(NCCUR):Item 140.119/49041

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政大機構典藏 > 商學院 > 經營管理碩士學程EMBA > 學位論文 > Item 140.119/49041

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题名:	商業銀行現金管理業務的發展探討－以C銀行企業金融部門為例 The study of commercial bank cash management service’s development－take the cooperate banking department of the C Bank as an example
作者:	馬伯援
贡献者:	王耀興馬伯援
关键词:	現金管理活期存款商業銀行 cash management current account deposit commercial bank
日期:	2009
上传时间:	2010-12-08 01:57:50 (UTC+8)
摘要:	商業銀行傳統的活期性存款業務，是以臨櫃收付款作業為主，近年來歐美銀行開始嘗試將「收付款」、「帳戶管理」、「資金歸集」及「資訊查詢」等銀行各項服務，整合包裝成客製化服務，這種以滿足企業日常營運資金管理需求的服務，稱為「現金管理業務」。該業務不但可獲得穩定的存款利潤，更有助於銀行對優質客戶之經營。「現金管理業務」濫觴於歐美先進國家，近年來在中國大陸的銀行實務或論文研究，都受到廣泛的關注討論。相較之下，雖然國內部份銀行亦發展及應用相關產品，但此業務在國內一直未受到有體系的研究。本論文研究主題為藉由個案研究來瞭解「現金管理業務」在銀行之發展實務，並收集中國大陸商業銀行對此業務之發展狀況，以探討「現金管理業務」主客觀條件限制、作業風險、潛在市場及未來深入發展方向。本論文研究案例銀行企業金融部門在發展「現金管理業務」後，活期性存款之餘額、淨利息收入及手續費收入均大幅成長。不僅案例銀行獲利能力提昇，且因與重要客戶在資訊系統、營運模式與財務管理上之緊密結合，更強化了客戶關係與客戶經營。「現金管理」已成為案例銀行提高市場競爭力之核心業務。 The current account deposit operation of traditional commercial banks is mainly based on settlement operation provided over the counter. Recently, Western banks have been trying to packaging different services, such like “Collection & Payment”, “Account management”, “Funding Planning”, “Information Inquires” and others to provide customized service to meet with client’s daily operational funding needs, which is so called “Cash Management Service”( The Service). The Service is very useful for the bank to serve good customers out of the stable deposit profit generated. The Cash Management Service was initiated from the Western Banks. However, it has gained widespread discussion in the banking research of China over the recent years, in the fields of both practical and theoretical. Comparatively, although the domestic banks have also developed and applied related products, but there are still short of systematic research over the operation in Taiwan . The purposes of the research is to, via case study, analyze the current banking practice of the Service. In addition, it summarizes the current development of the Service operation in China Commercial Bank to discuss the subjective and objective condition limit, the operating risk, the potential market and further product development of the “the cash management service”. After applying the Service, the subject bank has experienced huge growth in aspects of current deposit outstanding, net interest income and fee income. Other than increasing of profitability, it also tightens the relationship and preservation with the clients due to the closer arrangement to corporate customers in terms of information system, business model and financial management. The Cash Management Service has become the core business of the subject bank to enhance the market competitiveness. 第壹章緒論 1 第一節研究動機 1 第二節研究目的 2 第三節研究方法 2 第四節研究架構與流程 3 第貳章現金管理概況探討與文獻回顧 6 第一節企業現金管理之意義與重點 6 第二節銀行現金管理之意義與重點 10 第三節國外銀行現金管理業務之發展演進 15 第四節銀行現金管理之文獻探討 18 第五節虛擬帳號(virtual account) 之運用 33 第六節分帳戶(sub account) 之運用 41 第參章現金管理業務探討－以C銀行企金部門為例 44 第一節傳統現金管理業務之發展沿革 45 第二節現金管理業務的發展策略與應用 57 第三節現金管理業務運作架構與實務 73 第四節現金管理業務獲利貢獻與重要性 80 第五節業務模式個案分析一：XX跨國企業 93 第六節業務模式個案分析二：XX大型企業 96 第七節業務模式個案分析三：XX中小企業 102 第八節業務模式個案分析四：XX政府機關 107 第肆章現金管理發展之條件、風險、趨勢與展望 114 第一節業務發展之主觀條件 114 第二節業務發展之客觀條件 119 第三節業務發展之風險分析 124 第四節業務發展之問題限制 127 第五節業務發展之方向趨勢 130 第六節業務發展之策略展望 132 第伍章結論與建議 137 第一節結論 137 第二節建議 139 參考文獻 142
參考文獻:	中文部份 Philip Kotler著，方世榮譯(2003)，《行銷管理學》。台北：東華書局。中國工商銀行會計結算部(2002)，〈大力推廣現金管理業務樹立綜合服務优質品牌〉，《中國城市金融》，2002年11月。北京：中國工商銀行。巴倫一、桂松青、李林(2003)，〈商業銀行現金管理業務簡析〉，《湖北農村金融研究》，2003年第9期。湖北：湖北省農村金融學會。王方宏(2004)，〈現金管理發展的國際經驗及國內趨勢〉，《國際金融研究》，2004年1月。北京：中國國際金融學會。王志勇(2006)，〈銀行如何進行現金管理〉，《現代商業銀行》，2006年6月。長春：現代商業銀行雜誌社。王勃(2004)，〈A商業銀行現金管理服務業務設計和案例分析〉，四川大學工商管理碩士論文王麗芳(2003)，〈我國商業銀行金融業務創新研究〉，江西財經大學財政金融學院碩士論文。世華財訊，〈現金管理成為銀行業務轉型新領域〉。北京：2008年6月12日。北京聯合信息網，〈現金管理業務的未來在全球資金管理〉。北京：2008年2月28日。何自雲(2000)，〈西方商業銀行存款管理的創新與借鑒〉，《新金融》，2000年第2期。上海：交通銀行。呂佩茹(2003)，〈台商海外銷售及物流模式之探討〉，國立成功大學財務金融研究所碩士論文。宋亮華(2007)，〈中國商業銀行現金管理服務的沿革和未來〉，《中國金融電腦》，2007年第6期。北京：中國工商銀行。宋楚木(2006)，〈商業銀行現金管理服務設計構想〉，《當代經理人》，2006。北京：當代經理人雜誌社。李莎(2003)，〈企業集團現金管理的網上銀行解決方案〉，四川大學工商管理碩士論文。林育生(2007)，〈從網路經濟理論觀點探討金融服務通路－以復華銀行電子交易平台為例〉，銘傳大學資訊管理學系碩士在職專班碩士論文。林景亮(2004)，〈便利商店代收業務之顧客滿意度研究－以台北縣市為例〉，國立高雄第一科技大學行銷與流通管理系碩士論文。武穎(2005)，〈A商業銀行現金管理業務的營銷策略研究〉，成都電子科技大學工商管理碩士論文。時衛干(2003)，〈淺談商業銀行的現金管理技術〉，《金融會計》，2003年5月。北京：中國金融會計學會。時衛干、于國生(2004)，〈拓展商業銀行現金管理業務〉，《農村金融研究》，2004年11月。北京：中國農村金融學會。張四明、方清風(2003)，〈非營業基金的理論基礎及其與總預算的關係〉，《財政部稅制委員會財稅研究》，第35卷第3期，2003.05。張新存(2007)，〈新加坡商業銀行的現金管理業務〉，《金融會計》，2007年11月。北京：中國金融會計學會。畢景星、孔桃(2004)，〈國有商業銀行實施現金管理服務的具體構想〉，《金融論壇》，2004年第10期。北京：中國工商銀行。郭江(2003)，〈發展現金管理業務提高產品核心競爭力〉，《金融會計》，2003年10月。北京：中國金融會計學會。陳志鋼(2004)，〈商業銀行現金管理業務淺釋〉，《上海投資》，2004年1月。上海：上海市投資學會。陳昌兵(2004)，〈ABC商業銀行電子銀行業務經營管理研究〉，四川大學工商管理碩士論文。陳林龍、王勇(2001)，《現代西方商業銀行核心業務管理--風險管理、財務計劃、機構設計、網上銀行》。北京：中國金融出版社。陳奕傑(2003)，〈跨國公司全球現金管理系統-以某航空公司為例〉，國立台北大學企業管理學系碩士論文。陳博(2007)，〈中資銀行現金管理發展業務戰略研究〉，《華南金融電腦》，2007年2月。北京：中國國際金融學會。陳蔚(2005)，〈商業銀行現金管理業務的幾個問題〉，《新金融》，2005年第3期。上海：交通銀行。陳藍夫(1982)，〈企業現金管理之研究〉，國立政治大學會計研究所碩士論文。傅祖元、蔡祥郁(2006)，〈現金管理業務提升商業銀行核心競爭力〉，《現代商業銀行》，2006年6月。長春：現代商業銀行雜誌社。傅智剛(2005)，〈中國跨國公司全球現金管理的商業銀行解決方案〉，西南交通大學工商管理碩士論文。黃曉會(2005)，〈建設銀行現金管理業務分析及對策研究〉，吉林大學工商管理碩士論文。趙阿民(2004)，〈網上銀行與現金管理業務的競爭力〉，《中國城市金融》，2004年第8期。北京：中國工商銀行。趙雪松(2006)，〈我國商業銀行中間業務發展研究〉，天津大學工商管理碩士論文。劉偉(2006)，〈現金管理業務如何進一步完善與創新〉，《現代商業銀行》，2006年6月。長春：現代商業銀行雜誌社。蔡錚(2005)，〈商業銀行現金管理實踐研究〉，廈門大學工商管理碩士論文。錢麗霞(2005)，〈商業銀行現金管理業務發展的路徑選擇〉，《安徽科技》，2005年第9期。安徽：安徽科技月刊。戴瓊玉(2006)，〈台灣紡織業出口商於大陸經營三角貿易之研究〉，輔仁大學織品服裝研究所碩士論文。鍾錦文(1990)，〈企業現金之管理與內部控制之探討〉，國立中興大學法律研究所碩士論文。嚴錦偉(2003)，〈商業銀行應大力發展現金管理業務〉，《金融會計》，2003年1月。北京：中國金融會計學會。饒曦、熊振華(2004)，〈商業銀行發展現金管理業務的思考〉，《河南金融管理幹部學院學報》，2004年第6期。安徽：安徽科技月刊。英文部份 Gamble, Richard H, (1997), “A Controller’s Stake in Cash Management”, Controller Magazine, Jan.1997. p41 Gamble, Richard H, (1997), “Global Cash Management: Strategies For Netting and Reinvoicing” Gamble, Richard H,(1999), “Cash Management Milestones”, Business Finance. Gamble, Richard H, (2000), “Reautomating Cash Management,” Ivy Mclemore, (1996), “World-Class Cash Management,” Mike Williams,(2004), “Government Cash Management: Good-and Bad-Practice,” Holger van Eden,(2010), “China’s Local Government Cash Management- Regulation or Centralization?,”
描述:	碩士國立政治大學經營管理碩士學程(EMBA) 92932211 98
資料來源:	http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0092932211
数据类型:	thesis
显示于类别:	[經營管理碩士學程EMBA] 學位論文

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