政大機構典藏-National Chengchi University Institutional Repository(NCCUR):Item 140.119/139006
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    Title: 金融科技創新下，台灣資產管理業發展策略- 以安本標準投信為例
    Under Fintech innovation, Taiwan Asset management industry’s strategy case study of abrdn
    Authors: 施鈞仁
    Shih, Chun-Jen
    Contributors: 黃國峯
    傅浚映
    Huang, Kuo-Feng
    Fu, Jyun-Ying
    施鈞仁
    Shih, Chun-Jen
    Keywords: 資產管理業
    競爭優勢
    資源基礎說
    VRIO 架構
    Asset management
    Competitive advantages
    Resource-based view
    VRIO analysis
    Date: 2021
    Issue Date: 2022-02-10 13:22:51 (UTC+8)
    Abstract: 資產管理業在台灣已經深耕多年，發展成熟且競爭激烈。市場上擁有超過 1000檔以上的基金可以供投資人選擇。在競爭激烈的情況下，呈現大者恆大趨 勢，市場主要由領導廠商主導。
    然而隨著金融科技發展蓬勃，越來越多創新的投資模式以及交易平台也逐
    漸在台灣開放，如被動式產品在台灣投資市場已經佔據相當之比重，除此之
    外，線上基金平台的崛起也將衝擊傳統與銷售機構合作進行銷售之模式。在此
    趨勢下，若企業能夠順應此一潮流，將有機會在台灣市場獲得更多潛在機會。
    本論文將與安本標準投信合作，本研究將事先統整台灣產業發展概況與安本標準投信在台灣經營狀況，再透過與個案公司之高階經理人進行深度訪談，最後進行個案歸納與分析，來了解安本標準投信如何在台灣這一成熟市場持續生存下去。
    此外，本研究也將透過資源基礎說之理論與VRIO分析架構並運用在個案分析上，期望能夠深入了解個案公司具備何種資源能幫助其擁有長久之競爭優勢，並根據目前擁有之資源提供個案公司未來可以進行之策略建議。
    結論如下，個案公司具備國外集團的豐富數位資源，因此未來台灣業務發
    展將持續積極利用此一競爭優勢並積極佈局於線上基金平台業務與陸續引進機
    器人理財業務，幫助集團在台灣擴大市占率並提升品牌形象。
    Asset management in Taiwan is a very mature industry. There are lots of companies who had already joined the market and the market is also really competitive.
    There are over one thousand different mutual funds that investors could choose from. Base on this background, the market leader companies could dominate the market.
    However, the fintech in Taiwan is booming now. As a result, there are some innovative investment methods and platforms which investors don’t have in the past. The innovative platforms which investors could trade on it have really influenced the traditional sales styles of asset management firms. Thus, there are some opportunities for the company which could follow the new trend of fintech to gain more market shares in Taiwan.
    This essay will work with abrdn Taiwan in order to figure out the potential opportunity and operating strategies that could execute in the future.
    At the beginning of the research, we will summarize the industry trend and the situation of abrdn Taiwan. Furthermore, we will have an in-depth interview with a company’s senior manager. Lastly, we will summarize the case study and base on the information that we collect in order to provide the practical strategy suggestion for abrdn Taiwan and other asset management firms which could have the same issue.
    Reference: 一、中文部分
    1. Jay B. Barney & William S. Hesterly 原著(2008)。蔡馥陞譯，策略管理與競爭優勢。培生教育。
    2. Michael E. Porter 原著(1985)。李明軒、周美如譯，國家競爭優勢。天下遠見。
    3. 朱柔若(2000)。社會研究方法(質化與量化取向)。揚智文化。
    4. 吳思華(2000)。策略九說:策略思考的本質。城邦文化。
    5. 胡幼慧(1996)。轉型中的質性研究—演變、批判和女性主義研究觀點。巨流。
    6. 陳月娥(2000)。社會研究法(含概要)。千華。
    7. 劉宗聖、葉淑玲、陳恩儀、吳泰霖(200)。我國資產管理未來趨勢之研
    究。財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會。
    8. 葉至誠(2000)。社會科學概論。揚智文化。
    9. 潘淑滿(2003)。質性研究理論與應用。心理。
    10. 潘明宏、陳志瑋譯(2003)。最新社會科學研究方法。韋伯文化。
    11. 戴國良(2012)。圖解策略管理。五南圖書。

    二、英文部分
    1. Andrews, K.R. (1971). The concept of corporate strategy. Homewood, IL: Irwin.
    2. Ansoff, I. (1965). Corporate strategy. Columbus, OH: Mcgraw-Hill.
    3. Barney, Jay B. and William G. Ouchi (1986). Organizational Economics, San Francisco, CA: Jossey-Bass.
    4. Barney, Jay B. (1991). “Firm Resources and Sustained Competitive Advantage, Journal of Management, 17(1), pp.99-120.
    5. Caves, R.E. (1982). International enterprise and economic analysis. Cambridge: Cambridge University Press.
    6. Collis, David and Cynthia A. Montgomery (1985). Competing on Resource: Strategy in the 1990s. Harvard Business Review. July-August. p.118.
    7. F. J. Aguilar. (1967). “Scanning the Business Environment,” MacMillan Co., New York.
    8. Grant, R.M. (1991). The Resource-Base Theory of Competitive Advantage: Implication for Strategy Formulation. California Management Review. p.115.
    9. Hamel, G., & Prahalad, C.K. (1990). The core competence of corporation. Harvard Business Review. May-June. p.70-91.
    10. Wernerfelt, B. (1984). A resource-based view of the firm. Strategic Management Journal. 5(2). p.171-180.
    11. Minichiello V., Aroni R., Timewell E. & Alexander L. (1995). In-depth Interviewing, Second Edition. South Melbourne: Longman.
    12. Porter, M.E. (1980). Competitive Strategy: Techniques for Analyzing Industries and Competitors. The Free Press, Macmillan. New York.
    13. Porter, M.E. (1985). Competitive Advantage: Creating and Sustaining Superior Performance. The Free Press, Macmillan. New York.
    14. Selznick, Philip. (1957) Leadership in administration: A Sociological Interpretation. Harper & Row. New York.
    15. Yin, R. (1994). Case study research: Design and methods (2nd ed.). Thousand Oaks, CA: Sage Publishing.

    三、參考網站
    1. 安本標準投信，2021，安本標準投信官網，取自安本標準投信: https://www.abrdn.com/zh-tw/taiwan/who-we-are
    2. 自由財經，2021.08.10，機器人理財為何叫好不叫座?，取自自由財經: https://ec.ltn.com.tw/article/paper/1465951
    3. 投信投顧公會，2021，公會研究報告，取自投信投顧公會: https://www.sitca.org.tw/ROC/MonthRpt/MR2006.aspx?PGMID=MR0601
    4. 投信投顧公會，2021，境內基金資產總額，取自投信投顧公會: https://www.sitca.org.tw/ROC/Industry/IN1001.aspx?PGMID=FD01
    5. 林彥呈，2021.11.12，金管會力推的『好享退』兩年了，繳出什麼成績 單?，取自風傳媒:
    https://www.storm.mg/lifestyle/4040429
    6. 金融監督管理委員會，2019，推動財富管理新方案，取自金融監督管理委 員會:
    https://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=964&parentpath=0%2C2%2C310
    7. 姚惠如，2021.11.01，小資就愛定期定額買基金!基富通 40 歲以下開戶激 增，取自財經新報: https://finance.technews.tw/2021/11/01/regular-fixed-amount-fund-purchase/
    8. 姚惠茹，2021.09.08，下一個金融獨角獸?全台首家『機器人理財』阿爾發 投顧拼 5 年後 IPO，取自財經新報 https://finance.technews.tw/2021/09/08/financial-unicorn/
    9. 高敬原，2020.07.15，eToro 投資平台違法，在台無業務許可，金管會:已 移送檢調偵辦，取自數位時代: https://www.bnext.com.tw/article/58475/etoro-illegal
    10. 高敬原，2021.01.05，數位貨幣大浪潮、理財機器人全面啟動...13 個微趨 勢揭金融未來樣貌，取自數位時代: https://www.bnext.com.tw/article/60818/technology-financial-data-fintech- january
    11. 高敬原，2021.08.31，台灣首家純網路券商開業!好好證券借鏡 Robinhood，如何磨五年讓投資更親民，取自數位時代: https://www.bnext.com.tw/article/64802/fundswap
    12. 陳志彥，2021.07.28，機器人理財會取代理專嗎?，取自工商時報: https://view.ctee.com.tw/monetary/31110.html
    13. 陳映璇，2018.04.03，不只是顧問而已，台灣機器人理財將可『全委投 資』，實現 AI 理財自動化，取自數位時代: https://www.bnext.com.tw/article/48720/taiwan-develop-robo-advisor--
    14. 陳蕙綾，2021.04.09，財管 2.0 發酵 大拇哥投顧:台灣金融商品將大耀 進，取自 anue:
    https://news.cnyes.com/news/id/4626212
    15. 黃惠聆，2021.07.05，安本標準投信總座簡幸如滾動式管理應戰，取自工商 時報:
    https://ctee.com.tw/people/interview/482757.html
    16. 黃惠聆，2021.10.12，基富通五週年，客戶突破 20 萬人，取自工商時報， https://ctee.com.tw/news/fund/530159.html
    17. 黃曉波，2021.11.01，永豐金證券數位化無斷點服務，人人都能管理財富， 取自財訊:
    https://www.wealth.com.tw/articles/976ee55d-b4cd-4979-8a44-449cfa9b7fa8
    18. 廖君雅，2021.09.03，首家沙盒券商誕生!『好好證券』零手續費的盤算與
    挑戰，取自遠見 35:
    https://www.gvm.com.tw/article/82162
    19. 趙于萱，2021.09.08，阿爾發投顧建立生態圈將推投資健檢、金錢管家，取 自聯合新聞網:
    https://udn.com/news/story/7251/5730580
    20. 趙正瑋，2021.10.20，要當台灣的羅賓漢『結富濟平』，好好證券推新商業 模式讓小資族新暖暖，取自 INSIDE: https://www.inside.com.tw/article/25252-fintech-ai-data
    Description: 碩士
    國立政治大學
    企業管理研究所(MBA學位學程)
    108363063
    Source URI: http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0108363063
    Data Type: thesis
    DOI: 10.6814/NCCU202200003
    Appears in Collections:[MBA Program] Theses

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