Loading...
|
Please use this identifier to cite or link to this item:
https://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/138372
|
| Title: | 金融科技在資產管理領域的創新應用
The Innovative Applications of Asset Management by FinTech |
| Authors: | 林宗逸
Lin, Zong-Yi |
| Contributors: | 王儷玲
Wang, Li-Ling
林宗逸
Lin, Zong-Yi |
| Keywords: | 金融科技
資產管理
智能理財
FinTech
Asset Management
Robo-Advisors |
| Date: | 2021 |
| Issue Date: | 2022-01-03 16:07:08 (UTC+8) |
| Abstract: | 金融海嘯後，散戶投資人對於資產管理的需求改變，發展出賦權投資者的觀念，希望在投資過程中可以更有參與感，拿回主導權，也要求享受適合度更高、更便宜、更有效率的產品服務，帶動著整個產業產品服務的發展。
為了達成投資人的目標，在流程外部化之下，傳統金融機構專心發展核心業務，將部分服務外包給金融科技業者，藉由API鑲嵌彼此的產品服務。數位化服務已經成為主流，藉由線上的方式，可以推出更即時、方便、快速的服務，以便將觸手延伸到各式各樣的消費者。
隨著金融科技的發展，資產管理業者能夠開發出更多元化的產品，以滿足投資人。搭配開放金融的發展，讓資產管理業者更能了解投資人的全貌，推薦最適合的產品服務。相輔相成之下，資產管理業者得以推出全自動服務，從分析投資人資訊開始，到投資組合的建置與全天候監管，並能夠自動依照情況進行再平衡，以創造更好的表現。
除此之外，去中心化金融的發展也越發快速，藉由去中心化的特性，人們可以實現更快速地P2P應用。不論是購買基金、保險、交易資產等。利用分離式的技術，將資料的所有權進行分散，促使每位使用者人人平等，擁有相同的權限，藉由大家共同紀錄，確保資訊不容易被篡改，維持著交易的運行。
本研究最後提出數點政策建議，包括降低自動再平衡門檻與限制與加速投資人資訊整合服務；與產業建議，包括加強自動化服務推動普惠金融、促進金融機構與金融科技業者合作與提升研發能力推出多元創新產品服務，希望台灣資產管理產業能夠發展地更好。
After the 2008 financial crisis, retail investors’ demand for asset management has changed, and they have developed the concept of empowering investors.
In order to achieve their goals, under processes externalization, traditional financial institutions focus on developing core businesses, outsourcing some services to FinTech companies, and embed each other’s products and services with APIs. The digital services provided have become mainstream. With online channel, more convenient and faster services can be launched to extend to all tranches of consumers.
In addition, the development of DeFi is getting faster and faster. With the characteristics of decentralization, people can realize faster P2P applications. Whether it is buying funds, insurance, trading assets, etc. Distributed ledger technology is used to decentralize the ownership of data, so that every user is equal and has the same authority. With everyone`s record, it ensures that the information is immutable and maintains the operation of the transactions.
In the end, this research puts forward several policy recommendations, including lowering the threshold and restrictions of automatic rebalancing, and accelerating investor information integration services; and industry recommendations, including strengthening automated services to promote financial inclusion, promoting cooperation between financial institutions and FinTechs, and improving R&D capabilities to launch diversified innovative products and services. |
| Reference: | 中文部分
王儷玲(2021)。2021台灣金融科技趨勢展望。政大金融科技研究中心。
謝明華(2020)。AI 在金融產業發展的應用及潛在衝擊。財團法人台北外匯市場發展基金會專題研究計畫。
古湘儀(2016。)機器人投資顧問（Robo-Advisor）國外實務及相關法令與管理措施之研究。中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會
陳安斌(2019)。我國發展機器人理財顧問之研究。證基會
劉宗聖(2020)。我國資產管理未來趨勢之研究。證基會
王偉霖(2019)。理財機器人對我國金融及相關法制的衝擊與發展。財金法學研究，第二卷第三期，371-406頁
黃世欽，金融科技服務內涵與營運模式簡介，上網日期2021年4月20日，檢自：http://www.bas-association.org.tw/catalog/arts/010710026.pdf
鍾博，落實風險控管 躍昇財富管理，上網日期2021年4月28日，檢自：https://www.moneyweekly.com.tw/Magazine/Info/%E7%90%86%E8%B2%A1%E5%91%A8%E5%88%8A/32722/
創新拿鐵，產品曾被批「像玩具」，現在財富管理巨頭都不敢忽視這間Fintech新創！，上網日期2021年6月3日，檢自：https://meet.bnext.com.tw/articles/view/44159
PG財經筆記，機器人理財是什麼？有哪些功能？適合誰？，上網日期2021年7月11日，檢自：https://pgfinnote.com/what-is-robo-advisor/
市場先生，理財機器人 2021 評比：全台灣理財機器人手續費用與特色比較，上網日期2021年7月15日，檢自：https://rich01.com/finance-robo-advisor-reviews/
高敬原，區塊鏈金融DeFi疫後翻紅，甩得掉「投機」這個黏皮糖嗎？，上網日期2021年9月29日，檢自：https://www.bnext.com.tw/article/64175/kyber-capital-defi-2021
高敬原，DeFi是什麼？為何又叫「虛擬的華爾街」？一文看它如何顛覆金融服務，上網日期2021年9月26日，檢自：https://www.bnext.com.tw/article/64175/kyber-capital-defi-2021
Dylan Yeh，中國官方禁加密貨幣交易！火幣、幣安相繼凍結中國帳戶，上網日期2021年9月29日，檢自：https://www.bnext.com.tw/article/65254/crypto-exchange-stops-taking-china-users-as-beijing-widens-ban
陳建鈞，為投資小白推開金融大門，Robinhood為何害學生走上絕路？，上網日期2021年10月10日，檢自：https://www.bnext.com.tw/article/63176/robinhood-investment-student-june
陳林幸虹，小資理財機器人來幫忙 金管會將大鬆綁，上網日期2021年10月10日，檢自：https://www.rti.org.tw/news/view/id/2107644
高敬原，加密貨幣的洗錢管制將上路，8間業者納管！金管會：虛擬通貨不屬於貨幣，上網日期2021年10月12日，檢自：https://www.bnext.com.tw/article/63494/cryptocurrency-money-laundering-control-
勤業眾信，2019投資管理產業趨勢展望，上網日期2021年5月21日，檢自：https://www2.deloitte.com/tw/tc/pages/financial-services/articles/2019-bank-invest.html
陸金所，全球數字財富管理報告2018，，上網日期2021年5月15日，檢自：https://image-src.bcg.com/Images/BCG_Global-Digital-Wealth-Management-Report_May%202018_CHN_tcm55-192186.pdf
陸金所，全球書字資產管理報告：智啟財富新未來，上網日期2021年5月15日，檢自：https://www.314dt.com/wp-content/uploads/pdf/dfcf/dyjr/%E5%85%A8%E7%90%83%E6%95%B0%E5%AD%97%E8%B4%A2%E5%AF%8C%E7%AE%A1%E7%90%86%E6%8A%A5%E5%91%8A%EF%BC%9A%E6%99%BA%E5%90%AF%E8%B4%A2%E5%AF%8C%E6%96%B0%E6%9C%AA%E6%9D%A5.pdf
資誠，2017年全球金融科技調查台灣概要，，上網日期2021年6月22日，檢自：https://www.pwc.tw/zh/publications/assets/2017-fintech-taiwan-report.pdf
路孚特，財富管理的轉型: 2020年及其之後的五種趨勢，上網日期2021年5月21日，檢自：https://solutions.refinitiv.com/wealth-management-trends-tw?utm_content=WealthMgtTrends2020&utm_medium=cpc&utm_source=google&utm_campaign=256161_WealthMgtTrendTW&utm_term=&utm_content=TW
英文部分
Accenture(2018) Rise of the New Wealth Platform, Retrieved June 16, 2021, from: https://www.accenture.com/_acnmedia/PDF-77/Accenture-Rise-of-the-New-Wealth-Platform.pdf
Accenture(2019) THE NEW FACE OF WEALTH MANAGEMENT
IN THE ERA OF HYBRID ADVICE, Retrieved June 22 2021, from:https://www.accenture.com/_acnmedia/d5d04fa6325249e196f3bb2c519b1134
BCG(2020) Global Digital Wealth Management Report 2019-2020, Retrieved May 5 2021, from: https://media-publications.bcg.com/BCG-Global-Digital-Wealth-Management-Report-2019-2020-ENG.pdf
Deloitte(2016) Deloitte The Expansion of Robo-Advisory in Wealth Management, Retrieved June 3 2021, from: https://www2.deloitte.com/content/dam/Deloitte/de/Documents/financial-services/Deloitte-Robo-safe.pdf
Morningstar(2021) How Does European Sustainable Funds` Performance Measure Up?, Retrieved October 16 2021, from: https://www.morningstar.com/content/dam/marketing/emea/shared/guides/ESG_Fund_Performance_2020.pdf
PwC(2021) Asset and wealth management revolution: The power to shape
The future., Retrieved April 16 2021, from:https://www.pwc.com/gx/en/industries/financial-services/assets/wealth-management-2-0-data-tool/pwc_awm_revolution_2020.pdf
PwC(2021) Asset & Wealth Management Revolution: Embracing Exponential Change, Retrieved April 16 2021, https://www.pwc.com/ng/en/press-room/global-assets-under-management-set-to-rise.html
Covid-19 and investment advice: Releasing the potential of robo-advice beyond lockdown, Retrieved June 3 2021, from: https://www.ey.com/en_se/financial-services/covid-19--releasing-the-potential-of-robo-advice-beyond-lockdown
The revised pessimistic projection for Digital wealth AUM does not make sense, Retrieved June 3 2021, from:https://dailyfintech.com/2020/06/16/the-revised-pessimistic-projection-for-digital-wealth-AUM-does-not-make-sense/
How Can Asset and Wealth Managers Take Advantage of Open Banking?, Retrieved June 16, 2021, from: https://www.bcsconsulting.com/blog/how-can-asset-and-wealth-managers-take-advantage-of-open-banking/
Announcing De.Fi, A Community for Decentralized Finance Platforms, Retrieved September 26, 2021, from:https://medium.com/dharma-blog/announcing-de-fi-an-alliance-of-decentralized-finance-platforms-9b4faf50b801
Report on Digital Investment Advice, Retrieved July 24, from:https://www.finra.org/sites/default/files/digital-investment-advice-report.pdf
The Financial Services and Markets Act 2000 (Regulated Activities) Order 2001, Retrieved July 24, from: https://www.legislation.gov.uk/uksi/2001/544/contents/made |
| Description: | 碩士
國立政治大學
風險管理與保險學系
107358024 |
| Source URI: | http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0107358024 |
| Data Type: | thesis |
| DOI: | 10.6814/NCCU202101761 |
| Appears in Collections: | [風險管理與保險學系] 學位論文
|
Files in This Item:
| File |
Description |
Size | Format | |
|---|
| 802401.pdf | | 1911Kb | Adobe PDF2 | 170 | View/Open |
|
All items in 政大典藏 are protected by copyright, with all rights reserved.
|
