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    Please use this identifier to cite or link to this item: https://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/99573


    Title: 銀行財富管理業務經營策略之研究-以S銀行為例
    Research wealth management business strategy-Taking S bank case
    Authors: 陳靜恕
    Contributors: 張士傑
    陳靜恕
    Keywords: 財富管理經營策略
    金融科技
    Date: 2016
    Issue Date: 2016-08-02 17:34:00 (UTC+8)
    Abstract: 台灣銀行在1991年開放新銀行設立後，國內銀行家數快速增加，競爭激烈，銀行用優惠放款利率搶市占，存放款利差縮小，壓縮銀行獲利。銀行業者為維持銀行獲利性，積極拓展無風險的手續費收入，即現今財富管理業務。
    財富管理業務是近期銀行業發展最為快速的業務，由於國內國民所得與儲蓄提升，國人資產大幅成長，民眾對投資理財、資產增值及稅務規劃需求增加，銀行財富管理業務蓬勃發展，財富管理收入占銀行營收比重逐年提高，成為銀行重要獲利來源。
    近年銀行財富管理業務面臨到很大的衝擊，一是主管機關政策性開放，新競爭者加入，有證券商及基金平台加入財富管理市場競爭行列；再者是金融科技業者帶來的大威脅，金融科技正在全球挑戰各地傳統的銀行及保險業商業模式，重塑金融服務為當前首要之務。
    本研究採個案研究與質化訪談法，以S銀行為研究對象，S銀行為銀行業界商品線最齊全的銀行，如：境內外全系列基金、海外債、ETF、SI等等，另外保險產品由S銀行人身保險代理公司代理各大壽險業及產險業之優質保險商品，其商品競爭力較其他銀行業者強。本案透過資料蒐集整理及高階主管的訪談，對S銀行2012-2015年財富管理業務營運成效與其他五家同業加以研究分析，探討S銀行財富管理業務面臨的問題及發展成效。
    S銀行在財富管理業務上，規模日益擴大，手續費收入亦逐年成長，經營成效佳，但同時面臨市占下滑、理財專員斷層之困境，建議S銀行的財富管理業務在科技創新及同業的競爭雙重壓力下，應重新定位，思考新的營運策略，提供一種新的方式能夠給予客戶建議、處理交易訊息、分析數據、幫助客戶做出更好的選擇，有效管理產品組合、更充份利用行動科技技術等，這些創新的改變最大的影響就是提升銀行營運能力、獲利能力，同時降低成本結構，創造S銀行價值。
    Reference: 一、中文文獻：
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    14. 林君蓉 (2013)。金融海嘯後財富管理於銀行產業之效益評估，國立政治大學，經營管理碩士學程EMBA，碩士論文。
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    17. 汪潔民 (2004)。金融EMBA個人理財業務管理課程，台北金融研究發展基金會。
    18. 李育英 (2015)。政大EMBA金融機構風險與管理策略課程，金融市場未來發展新趨勢，KPMG金融顧問服務。
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    20. 鉅亨網新闐中心，2016.03.11螞蟻金服九成客服由機械人完成(來源:北美新浪)，文 江南子。
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    29. 天下雜誌，2016.03.17放機器人也沒用!大賣場要搶銀行飯碗，作者盧沛樺。
    30. 中央通訊社，2016.1.18基富通平台，手續費低於行，http://www.cna.com.tw/news/afe/201601180371-1.aspx
    31. 痞客邦，2015.03.11基金平台比較，作者基金黑武士，http://strike777.pixnet.net/blog/post/313724266-%E5%9F%BA%E9%87%91%E5%B9%B3%E5%8F%B0%E6%AF%94%E8%BC%83
    Description: 碩士
    國立政治大學
    經營管理碩士學程(EMBA)
    103932155
    Source URI: http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0103932155
    Data Type: thesis
    Appears in Collections:[經營管理碩士學程EMBA] 學位論文

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