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    Please use this identifier to cite or link to this item: https://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/94814


    Title: 台灣壽險公司經營投資型保險之研究
    Authors: 陳聖儀
    Contributors: 周行一
    陳聖儀
    Keywords: 投資型保險商品
    經營策略
    行銷通路
    教育訓練
    Investment-linked insurance products
    Management strategies
    Marketing strategies
    Training course
    Date: 2002
    Issue Date: 2016-05-09 11:55:26 (UTC+8)
    Abstract: 這些年來，經濟環境持續惡化，市場利率不斷下滑，壽險公司面臨利差損的巨額損失，然而相關修正法規通過投資型商品的銷售，因此壽險公司積極開發投資型商品，運用此商品來對抗利率下跌所產生的風險，同時提供消費者「保險」與「投資」雙重功能的新商品。
    Because economic environment is getting worse and the interest rate is lower and lower, the life insurance companies are in face of huge profit loss. In the meaning time, the related laws and regulations were released； therefore the hfe insurance companies strongly developed the investment-linked insurance to overcome the impact of lower interest rate and to offer new products to customers, which meet insurance and investment both benefits.
    第一章 緒論-----1
    1.1 研究動機與目的-----1
    1.2 研究範圍-----2
    1.3 研究方法-----2
    1.4 研究限制-----3
    1.5 研究流程-----4
    1.6 相關文獻回顧-----5

    第二章 台灣壽險公司所面對的問題與經濟環境的變化
    2.l 台灣金融市場現況-----6
    2.1.1 台灣金融市場利率之變化-----6
    2.1.2 股票市場與共同基金市場有成長空間-----8
    2.l.3 台灣加入WTO的影響-----10
    2.1.4 金融控股公司成立的影響-----11
    2.2 台灣保險市場現況-----13
    2.2.1 台灣經濟成長狀況-----13
    2.2.2 投保率與普及率-----13
    2.2.3 壽險市場行銷通路的增加-----15
    2.3 傳統保險所面臨的問題
    2.3.1 傳統壽險商品無法滿足消費者需求-----17
    2.3.2 政府強制停售高預定利率保單-----17
    2.3.3 經濟成長哀退及市場需求疲弱-----17
    2.4 本章小結-----18

    第三章 投資型保險的市場與發展
    3.1 投資型保險概論-----20
    3.1.l 投資型保險之定義-----20
    3.1.2 各國投資型保險之發展概況-----22
    3.2 投資型保險與傳統保險的比較-----22
    3.2.1 投資型保險的特點-----23
    3.2.2 投資型保險的設計與運作-----25
    3.2.3 投資型保險連結共同基金之資產運做-----27
    3.3 投資型保險之種類-----28
    3.3.1 變額壽險-----28
    3.3.2 變額年金-----30
    3.3.3 變額萬能壽險-----31
    3.4 投資型保險連結標的(投資工具)-----33
    3.4.1 共同基金的概述-----33
    3.4.2 共同基金的組成與運作-----34
    3.4.3 共同基金的淨值-----35
    3.4.4 共同基金的分類-----36
    3.4.5 共同基金的相關費-----用39
    3.4.6 共同基金的報酬-----40
    3.4.7 共同基金的收益分配-----40
    3.4.8 如何評估基金的操作績效-----40
    3.5 投資型保險對傳統保險市場的影響
    3.5.1 投資型保險商品所帶來之衝擊-----41

    第四章 個案研究一各壽險公司經營投資型保險之策略
    4.1 台灣壽險公司經營策略探討-----43
    4.1.1 保險業自由化之進展-----43
    4.1.2 台灣壽險業經營型態之趨勢-----45
    4.1.3 金融商品整合時代的來臨-----48
    4.1.4 個案訪談問題-----50
    4.2 台灣壽險公司對投資型保險的商品策略
    4.2.1 台灣投資型保險商品的分類-----51
    4.2.2 台灣投資型保險商品的特色與投資標的-----53
    4.2.3 個案訪談問題-----68
    4.3 台灣壽險公司對投資型保險的通路策略
    4.3.1 傳統業務員通路-----69
    4.3.2 保險代理人經紀人通路-----70
    4.3.3 其他金融機構通路-----71
    4.3.4 直效行銷通路-----73
    4.3.5 個案訪談問題-----74
    4.4 台灣壽險公司對投資型保險的教育訓練
    4.4.1 業務人員的角色與功能-----75
    4.4.2 教育訓練的意義-----77
    4.4.3 個案訪談問題-----78
    4.5 台灣壽險公司對銷售投資型保險行政系統及行銷支援的整合
    4.5.1 會計及行政管理系統-----79
    4.5.2 個案訪談問題-----80
    4.6 避兔銷售投資型保險發生糾紛的防範措施
    4.6.1 發生糾紛的情況-----81
    4.6.2 個案訪談問題-----82
    4.7 問題訪談總整理-----83


    第五章 結論與建議
    5.1 研究結論-----84
    5.2 相關建議-----85

    參考文獻-----87

    本文附錄一 個案公司訪談問題-----89
    附錄二 保險法修正條文-----90
    附錄三 投資型保險商品管理條例-----91


    表目錄
    表2-1 台灣共同基金市場規模及成長率-----9
    表2-2 人壽保險及年金保險投保率-----14
    表2-3 人壽保險及年金保險普及率-----14
    表2-4 歐洲五國人壽保險通路佔有率-----16
    表2-5 台灣保險輔助人業務狀況-----16
    表3-1 全球投資型保險商品普及概況-----23
    表3-2 分離帳戶與普通帳戶的操作方式比較-----26
    表3-3 變額壽險與傳統終身壽險的比較-----29
    表3-4 壽險商品的比較-----32
    表3-5 台灣共同基金的規模-----36
    表4-1 台灣產業結構-----43
    表4-2 美日兩國金融控股法案的演變-----46
    表4-3 台灣投資型保險商品的分類-----52
    表4-4 變額萬能壽險商品比較表-----53
    表4-5 變額壽險商品比較表-----57
    表4-6 投資連結型年金/變額年金商品比較表-----60
    表4-7 保誠人壽活耀人生保險-----62
    表4-8 富邦人壽吉利保本投資連結壽險-----62
    表4-9 全球人壽卓越變額萬能壽險-----63
    表4-10 國泰人壽新世紀變額遞廷年金保險(乙型)-----64
    表4-11 宏利人壽鴻運人生變額萬能壽險-----64
    表4-12 國泰人壽創世紀變額萬能壽險(甲乙型)-----66
    表4-13 金融控股公司共同行銷之規範-----71
    表4-14 金融控股公司共同行銷之資料保密規範-----72
    表4-15 金融控股公司共同行銷之場所及人員規範-----73
    表4-16 教育訓練發展的比較彙總表-----78


    圖目錄
    圖1-1 研究流程圖-----4
    圖2-1 全球主要國家每人平均共同基金投資金額-----9
    圖3-1 投資型保險分離帳戶-----22
    圖3-2 投資型保單之保費結構-----25
    圖3-2 投資型保險分離帳戶資產處理-----27
    圖3-4 變額壽險之死亡給付-----30
    圖4-1 金融控股公司架構圖-----48
    圖4-2 近五年壽險公司新契約業績與獲利關係圖-----49
    Description: 碩士
    國立政治大學
    經營管理碩士學程(EMBA)
    88360004
    Source URI: http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G91NCCU3232012
    Data Type: thesis
    Appears in Collections:[經營管理碩士學程EMBA] 學位論文

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