政大機構典藏-National Chengchi University Institutional Repository(NCCUR):Item 140.119/85593
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    題名: 金融控股公司架構下金融監理制度之研究
    作者: 陳盈達
    Chen, Yin Ta
    貢獻者: 李桐豪
    陳盈達
    Chen, Yin Ta
    關鍵詞: 金融控股
    金融監理
    金融管理
    financial holding company
    financial supervision
    bank supervision
    日期: 2002
    上傳時間: 2016-04-20 11:11:06 (UTC+8)
    摘要: 　　近年來各國金融機構為提昇競爭力，多採異業併購方式拓展其經營領域，再加上電子資訊技術不斷創新，金融集團推出銀行、證券、保險等綜合產品已蔚為風潮，美日等國為配合業者金融現代化發展動向，皆已容許其金融機構採行控股公司模式經營。而我國金融跨業經營型態，除各金融機構本身內部設立部門兼營其他金融業務外，並得依各業別法或其授權規定以轉投資子公司型態經營，因此金控法實施前實際上同時經營銀行、證券、保險中二種專業以上之金融集團已有二十家，政府為利金融業因應當前環境的轉變及加入世界貿易組織之競爭壓力，期使金融機構透過經濟規模之提高，發揮經營綜效，協助業者因應國際經營潮流，乃立法通過金融控股公司法，並自九十年十一月一日起實施。
    "謝辭
    摘要
    目錄
    第一章 緒論-----1
    　第一節 研究動機與目的-----1
    　第二節 研究方法與範圍-----2
    第二章 金融控股公司概論-----4
    　第一節 美國金融控股公司沿革-----4
    　　2-1-1 The Glass-Steagall Act-----4
    　　2-1-2 The Gramm-Leach-Bliley Act-----5
    　　2-1-3 美國銀行控股公司之成立-----5
    　　2-1-4 美國金融控股公司模式-----7
    　　2-1-5 美國金融控股公司監理問題-----12
    　第二節 日本金融控股公司沿革-----15
    　　2-2-1 日本金融大改革(Big Bang)-----15
    　　2-2-2 日本金融控股公司模式-----17
    　　2-2-3 日本金融控股公司監理問題-----20
    　第三節 我國金融控股公司模式-----23
    　　2-3-1 我國實施金融控股公司緣由-----23
    　　2-3-2 我國實施金融控股公司之優缺點-----24
    　　2-3-3 我國金融控股公司法之特色與重要機制-----27
    第三章 金融控股公司之監理問題-----33
    　第一節 金融集團特殊之監理問題-----33
    　第二節 巴賽爾銀行委員會對金融集團之監理規範-----38
    　　3-2-1 巴賽爾委員會設立緣由-----38
    　　3-2-2 巴賽爾委員會對金融集團之監理規範-----39
    　第三節 金融控股公司之內部監控設計-----43
    　　3-3-1 資本適足性問題-----43
    　　3-3-2 內部控制及內部稽核制度-----48
    　第四節 金融控股公司之外部監控設計-----50
    　　3-4-1 金融防火牆之建立-----50
    　　3-4-2 關係人交易之規範-----53
    第四章 我國金融監理概況-----55
    　第一節 金融監理機關-----55
    　　4-1-1財政部金融局-----55
    　　4-1-2財政部保險司-----57
    　　4-1-3財政部證券暨期貨管理委員會-----58
    　　4-1-4中央銀行-----59
    　　4-1-5中央存款保險公司-----62
    　第二節 金融監理機關之監理權限-----64
    　　4-2-1檢查權-----65
    　　4-2-2糾正改善權-----68
    　　4-2-3行政制裁權-----70
    　　4-2-4輔導權及終止要保權-----73
    　第三節 現行監理制度面臨那些問題-----74
    　　4-3-1檢查權與處分權分離，監理效率低落-----75
    　　4-3-2各機關監理水平不一，引發不公平競爭-----76
    　　4-3-3機構別監理，無法因應金融組織之變革-----77
    　　4-3-4監理成本高，未貫徹使用者付費原則-----77
    　　4-3-5監理機關缺乏金融調查權-----78
    第五章 金融控股公司架構下監理制度之走向-----80
    　第一節 金融監理制度走向一元化-----80
    　　5-1-1支持監理一元化之論述-----80
    　　5-1-2反對監理一元化之論述-----85
    　　5-1-3我國金融監理走向一元化-----87
    　第二節 金融監理委員會之成立-----88
    　　5-2-1金融監理制度改革方向-----88
    　　5-2-2金融監理委員會設計特色-----91
    　第三節 新的制度、新的挑戰-----95
    　　5-3-1金控公司法實施面臨之挑戰-----97
    　　5-3-2金融監理委員會面臨之挑戰-----99
    第六章 結論與建議-----101
    　第一節 結論-----101
    　第二節 對我國未來監理制度之建議-----103
    參考文獻-----110
    參考文獻: 一、 中文資料
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    43.經濟日報（2001.5.11），《金融控股公司法制與經營策略研討會》
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    15. Heffernan, Shelagh (1996), “Modern banking in the theory and practice” John Wiley & Sons Ltd.
    一
    描述: 碩士
    國立政治大學
    經營管理碩士學程(EMBA)
    88360002
    資料來源: http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#B2002000075
    資料類型: thesis
    顯示於類別:[經營管理碩士學程EMBA] 學位論文

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