政大機構典藏-National Chengchi University Institutional Repository(NCCUR):Item 140.119/81467
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    題名: 保險公司大股東適格性監理規範之探討
    A study on the suitability of insurer’s significant owners
    作者: 黃絜
    Huang, Chieh
    貢獻者: 葉啟洲
    彭金隆
    黃絜
    Huang, Chieh
    關鍵詞: 保險監理理論
    保險公司大股東
    適格性
    股權結構
    代理理論
    日期: 2015
    上傳時間: 2016-03-01 10:29:17 (UTC+8)
    摘要: 我國保險法在AIG出售南山人壽發生爭議之前，並未規範保險公司股權之買方應具備適格性(suitability)，南山人壽之第一次標售案由博智南山投資控股股份有限公司得標，因疑有陸資介入且具有私募股權基金之性質而引發高度爭議，凸顯我國保險法對於大股東之適格性無相應之監理機制，針對此監理不足之處，增訂保險法第139條之1、第139條之2及第171條之2，並參考「同一人或同一關係人持有同一銀行已發行有表決權股份總數超過一定比率管理辦法」及「同一人或同一關係人持有同一金融控股公司有表決權股份總數超過一定比率之適格條件準則」之規定，授權主管機關訂定「同一人或同一關係人持有同一保險公司已發行有表決權股份總數超過一定比率管理辦法」(以下簡稱:「保險公司大股東管理辦法」)，以解決保險主管機關對於此個案無審查法源依據之困擾。
    然而，我國是否確實有保險公司大股東適格性監理之必要?又此針對個案訂立之管理辦法，通案性適用在往後所有保險公司之股權交易案，是否妥適?皆有進一步探討之必要，因此，本文先以保險監理理論及控制股東之代理問題，分析我國保險公司大股東適格性監理規範之必要性，再與我國其他金融業及國際保險官監理協會之規範相比較，針對差異之規範要件逐一剖析其適用結果之妥適性，並給予立法建議。希冀本研究有助於保險公司大股東適格性規範之明確化及妥適。
    參考文獻: 一、中文部分
    (一) 書籍
    1.王文宇等合著，金融法，元照出版，第6版，2011年9月。
    2.江朝國，保險法基礎理論，瑞興圖書，新修第5版，2009年4月。
    3.林群弼，保險法論，三民書局，第3版，2010年2月。
    4.吳庚，行政法之理論與實用，三民書局，增訂第11版，2010年10月。
    5.彭金隆，金融控股公司法制監理與經營策略，智勝文化，初版，2004年9月。
    6.陳瑞、李珍穎、黃自娟編著，保險監理，新陸書局，初版， 2014年8月。
    7.黃銘傑，公開發行公司法制與公司監控-法律與經濟之交錯，元照出版，初版，2001年11月。
    8.黃日燦，黃日燦看併購-台灣企業脫胎換骨的賽局，經濟日報，初版，2014年5月。
    9.劉連煜，現代公司法，新學林，增訂7版，2011年9月。
    10.廖世昌、郭姿君、洪珮君，保險監理實務，元照出版，初版，2014年。
    11.蕭長瑞，銀行法令實務(第一冊)，華泰書局，第7版，2012年3月。
    (二)期刊及碩博士論文
    1.王文宇，從股權結構論公司治理法制，月旦民商法雜誌，第10期，2005年
    12月，頁3-38。
    2.王志誠，法令遵循制度之發展及挑戰，存款保險資訊季刊，23卷4期，2010年12月，頁92-154。
    3.王志誠，金融控股公司負責人及大股東之監控，法學新論，第14期，2009年9月，頁1-16。
    4.王志誠，法人格獨立原則之適用與界限，月旦法學雜誌，第207期，2012年08月，頁17-37。
    5.江朝國，保險法上責任準備金之淺釋兼論修正案第十一條內容之影響，中興法學，第33期，1992年4月，頁209-241。
    6.江朝國，金融海嘯對保險業之衝擊-保險業務移轉對被保險人之保障，月旦民商法雜誌，第28期，2010年6月，頁5-20。
    7.朱德芳，論重整中公司之公司治理-以當事人之利害衝突與重整法治之目的為核心，兼論債權人於公司治理中之功能與地位，東吳法律學報，第17卷第2期， 94年11月，頁193-248。
    8.林國彬，保險業經營危機之處理及因應機制-以問題保險業之併購模型為中心，月旦法學雜誌，第165期，2009年2月，頁46-78。
    9.林建智，保險監理理論之探討，保險專刊，第49輯，1997年9月，頁173-182。
    10.林建智，論保險監理之目標，保險專刊，第50輯，1997年12月，頁180-192。
    11.吳信華，法治國家原則(五)-以法行政原則之二:法律保留原則，月旦法學雜誌，第57期， 2000年2月，頁2-3。
    12.卓俊雄，論過度保險機制，月旦法學教室第148期，2015年2月，頁59-66。
    13.許振明，企業交叉持股與改善之道，證券暨期貨市場發展研討會論文集，1999 年，頁 1-8。
    14.章友馨，美國控制股東公平對待義務之法源探討-兼論我國控制股東之濫權問題，政大法學評論，第130期，2012年12月，頁51-158。
    15.陳明園、石雅慧，高階經理人薪酬 —代理理論與競賽理論之實證研究，台大管理論叢，第15卷第1期，2004年12月，頁131-166。
    16.許宗力，論法律明確性之審查： 從司法院大法官相關解釋談起，臺大法學論叢第 41 卷第 4 期，2012年12月，頁1685-1742 。
    17.張冠群，論金融控股公司作為子公司實力來源之救助義務-兼評台灣金融控股公司法第56條規定，法令月刊，第60卷第8期，2009年8月，頁
    114-139。
    18.蔡茂寅，切結書之法律性質，月旦法學雜誌，第87期，2002年8月，
    頁24-25。
    19.劉連煜，股份轉換、股份交換及股份收購，台灣本土法學雜誌，82期，2006年5月，頁271-279。
    20.劉宗德，通訊傳播行政處分附款之容許性與合法性論議，月旦法學雜誌，第209期，2012年10月，頁137-157。
    21.李采玲，保險業股權移轉監理規範之研究，東海大學法律學系碩士論文， 2014年。
    22.陳啟政，從股權結構觀點探討我國公司內部監控機制，國立中央大學產業經濟研究所碩士論文，2007年。
    23.陳泰河，我國保險業併購之監理法制研究，東吳大學法律學系碩士論文，2013年。
    24.陳明園、石雅慧，高階經理人薪酬 —代理理論與競賽理論之實證研究， 台大管理論叢，第15卷第1期，2004年12月，頁131-166。
    (三)研究報告
    1.中華民國風險管理學會，「保險業資產配置之決定及其影響」結案報告書，財團法人保險安定基金委託研究計畫，100年11月。
    2.建業法律事務所，「保險業股權管理之研究及其監理方向」研究報告，行政院金融監督管理委員會保險局98年度委託研究計劃，98年11月。
    (四)網路資源
    1.金融監督委員會:http://www.fsc.gov.tw/ch/index.jsp，最後瀏覽日:2015.12.20。
    2.行政院主計總處:http://www.dgbas.gov.tw/mp.asp?mp=1，最後瀏覽日:2015 .11.12。
    3.投資台灣入口網:
    http://investtaiwan.nat.gov.tw/cht/show.jsp?ID=8108，最後瀏覽日:2015.4.30。
    4.保險業公開資訊觀測站，網址:
    http://ins-info.ib.gov.tw/customer/announceinfo.aspx，最後瀏覽日:2015.10.28。
    5.財團法人保險事業發展中心: http://www.tii.org.tw/，最後瀏覽日:2015.12.20。
    6.月旦法學知庫:
    http://www.lawdata.com.tw.autorpa.lib.nccu.edu.tw/，最後瀏覽日:2015.12.20。
    7.法源法律網: http://www.lawbank.com.tw/，最後瀏覽日:
    2015.12.20。
    8.聯合新聞網: http://udn.com/news/index，最後瀏覽日:
    2015.12.20。
    9.呂帛晏，保險業面臨IFRS的處境，國政分析，網址: http://www.npf.org.tw/post/3/9480，最後瀏覽日:2015.5.18。

    二、英文部分
    (一)書籍
    1. ADOLF A. BERLE & GARDINER C. MEANS, THE MORDERN
    CORPORATION AND PRIVATE PROPERTY (1932).
    (二)期刊及碩博士論文
    1.Erika Bareikaitė, Raimonda Martinkutė-Kaulienė. Liquidity Risk and Its Management in Lithuanian Banking System. 6 Raimonda.Science: Future of Lithuania. 64–71 (2014).
    2.LaPorta, Rafael, Florencio Lopez-de-Silanes, and Andrei Shleifer, Corporate Ownership Around the World, 54 Journal of Finance.471-517 (1999).
    3.Michael C Jensen & William H.Meckling, Theory of the Firm: Managerial Behavior,Agency Costs and Ownership Structure, 3 Journal of Financial Economics.305-360（1976）.
    4.Ronald J. Gilson, & Jeffery Gordon, Doctrines and Markets controlling controlling shareholder, 152 U. PA. L. REV. 785-843(2003).
    (三)研究報告
    1.Insurance Core Principles and Methodology, 2003.10
    2.Insurance Core Principles, Standards, Guidance And Assessment Methodology, 2010.10
    (四)網路資源
    1.International Association of Insurance Supervisors. Website: http://iaisweb.org/. Last visited: June 17 2015
    描述: 碩士
    國立政治大學
    風險管理與保險研究所
    102358016
    資料來源: http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0102358016
    資料類型: thesis
    顯示於類別:[風險管理與保險學系] 學位論文

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