政大機構典藏-National Chengchi University Institutional Repository(NCCUR):Item 140.119/80275
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    题名: 前進大陸財富管理市場評估之研究
    Research wealth management market of mainland China
    作者: 黃庭芸
    贡献者: 李志宏
    黃庭芸
    关键词: 財富管理
    五力分析
    西進策略
    日期: 2014
    上传时间: 2016-01-04 16:50:45 (UTC+8)
    摘要: 台灣金融產業的經營環境在存放利差快速縮小、銀行業者獲利板塊(存放匯款收入→交易手續費收入→財富管理手續費收入)挪移下，對外尋求可開發市場是台灣金融業者向來積極努力拓展，而“西進策略”更是台灣的銀行業者寄予厚望且持續進行中的，然兩岸的法規限制與敏感的政治議題，使得這條西進的道路佈滿荊棘，走起來特別地艱辛坎坷；本研究係透過兩岸財富管理發展歷程的檢視、探討與剖析，將”前進大陸財富管理市場”探討方向著眼於單純的商業活動(服務)，以麥可‧波特提出的五力分析模型進行台灣與中國大陸財富管理市場的競爭力優劣勢分析如下：
    一、面對中國大陸財富管理市場既有業者，台灣的銀行業者有何優勢與劣勢?
    二、面對中國大陸財富管理市場潛在進入者，台灣的銀行業者有何優劣勢?
    三、面對中國大陸財富管理市場各種創新替代商品，台灣的銀行業者有何優劣勢?
    四、面對中國大陸的財富管理高端客戶，台灣的銀行業者有何優劣勢?
    五、面對中國大陸的財富管理商品供應商，台灣的銀行業者有何優劣勢?
    台灣的銀行業者透過上述面對中國大陸財富管理市場中五個影響要素的優劣勢分析，與深知金融行業在各個國家都是高度監理且必須具備一定資格始得申請核准設立的特許行業，台灣的銀行業者要在中國大陸設立獨資的銀行難度極高，因此，前進大陸市場時必須做出的唯一選擇→合資，而非獨資；因此，本研究同時亦從上述的影響要素來剖析台灣的銀行業者在前進大陸財富管理市場時，找尋合資對象應為何者?
    一、與有意願的非金融業者合資的優劣勢
    二、與大陸既有的財富管理業者合資的優劣勢
    三、與金融業的潛在進入者合資的優劣勢
    四、與財富管理商品的供應商或替代性商品業者合資的優劣勢
    台灣與中國大陸數十年來的糾葛，讓原是優勢的同文同種完全無法發揮，所幸，其自1980年開放第一家外資銀行─日本輸出入銀行在北京設立代表處開始，中國大陸對外資銀行正式張開雙臂，迎接外資銀行進入中國大陸金融界發展已近40個年頭，此時同文同種的台灣的銀行業者在兩岸政策多有鬆綁之際，勢必加速腳步迎頭跟上，唯中國大陸市場開放的有關法規常有更新，台灣業者將如何因應？台灣金融業者進入中國大陸市場真正面臨國際級的競爭，是否能有效地將本身優勢發揮？台灣金融業者面臨前進大陸市場所需的龐大資金的注入，是否會影響原本台灣市場的發展？這將有賴於市場更進一步開放，待業者產生更多經驗後，很值得吾等持續關注研究的問題。
    謝辭 I
    摘要 III
    目錄 V
    圖目錄 VII
    表目錄 VIII
    第一章 緒論 1
    第一節 研究動機 1
    第二節 研究背景 4
    第三節 研究目的 8
    第四節 研究流程與架構 10
    第二章 財富管理的定義與兩岸財富管理的發展歷程 11
    第一節 財富管理的相關定義與理論 11
    第二節 兩岸財富管理業務發展歷程 15
    第三章 兩岸財富管理業者競爭力分析 24
    第一節 產業結構分析-波特的五力分析 24
    第二節 台灣金融業者面對中國大陸財富管理市場的競爭力分析 26
    第四章 前進大陸財富管理市場的策略 43
    第一節 慎選合資夥伴 43
    第二節 追求效率的彈性組織與控制策略 51
    第三節 明確定位的市場行銷策略 53
    第五章 結論與建議 58
    第一節 研究結論 58
    第二節 研究限制 59
    第三節 對後續研究之建議 60
    附錄A 61
    附錄B 62
    附錄C 64
    附錄D 68
    附錄E 70
    附錄F 71
    參考文獻 72
    參考文獻: 一、中文文獻：
    大衛‧莫德(David Maude)著，劉宗聖譯，2008，全球私人銀行與財富管理新趨勢，財信出版有限公司。
    齊克用、李宜豊、余仁弘、王儷玲合著，2007，高淨值客戶之財富管理，財團法人台灣金融研訓院。
    林容竹、屈立楷、林澍典合著，2010，財富管理-理論、實務與實作，宏典文化出版股份有限公司。
    吳育華、林采宜、賴麗媛合著，2012/08/18，財富管理業務現狀，中國金融四十人論壇。
    群邑智庫、胡潤研究院共同研究，2013/8/14，2013胡潤財富報告，上海，胡潤百富。
    徐文婷著，2010年，我國商業銀行私人財富管理業務研究，復旦大學碩士學位論文。
    倪玉鵑著，2005年，我國商業銀行財富管理業務探析，中央財經大學碩士學位論文。
    姜飛宏著，2008年，天津交通銀行財富管理業務模式研究，大連理工大學工商管理碩士學位論文。
    雷 晟著，2010年，財富摩根創業投資管理有限公司發展戰略研究，湖南大學高級管理人員工商管理碩士學位論文。
    盧世勳著，2011年，後金融危機以來大陸銀行業面臨之問題，國際金融參考資料第六十一輯。
    簡永松著，2010年，台灣銀行業西進大陸市場之策略、模式比較研究，輔仁大學金融研究所在職專班碩士論文
    Euromoney、中國銀行聯合出版，2011年7月，2011年中國私人銀行與財富管理行業報告。
    中信銀行私人銀行中心與中央財經大學中國銀行業研究中心聯合課題組合著， 2012年2月，中國私人銀行發展報告2012，中國金融出版社。
    連建輝、孫煥民合著，2006年，走進私人銀行﹝M﹞，社會科學文獻出版社。
    李勃閱著，2009年3月，我國商業銀行個人理財業務發展研究-基於SPSS的成都市居民理財需求實證研究論文。
    李偉，2010年1月，我國商業銀行個人理財業務分析，清華大學領導力培訓中心
    徐明頌，2011年，大陸財富管理市場分析：台灣銀行業進入策略，輔仁大學金融研究所在職專班碩士論文
    曹彤、張秋林合著，2011，中國私人銀行，中信出版社。
    波士頓諮詢公司著，2013年5月，2013財富報告。
    中華民國103年金融證券年鑑編輯委員會著，102年11月，金融證券年鑑，經濟日報出版。
    2013中共年報編輯委員會，102年4月，2013年年報，中共研究雜誌社。
    沈中華、王儷容、呂青樺、吳孟紋合著，2010年1月，金融機構在中國的機會與挑戰_對台灣銀行業的策略建議與提醒，智勝文化事業有限公司出版。
    陳怡如，2013年9月號，走出金融紅海，台灣銀行家雜誌NO.45。
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    西南財經大學信託與理財研究及普益財富公司編著(2012~2013)，2013年4月，中國理財市場發展報告，中國財政經濟出版社出版。
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    陳美杏、黃秋芬、賴敦熙、黃志祥合著，102年2月，中國大陸銀行體制與私人銀行業務
    麥可‧波特著，李明軒與邱如美譯，1999年1月，競爭優勢(上)(下)，天下文化出版。
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    二、英文文獻：
    Trends in the Chinese Wealth Management Industry，by Hua Zhang，January 22, 2014，CELENT
    三、網頁資料：
    http://www.investopedia.com/investing/
    http://www.stats.gov.cn/
    http://www.wangcaiwang.com
    http://finance.sina.com.cn/world/mzjj/20130717/145416153565.shtml
    http://www.worldbank.org/
    http://www.reportjd.com/
    http://www.baidu.com/
    http://www.ba.org.tw/
    http://mp.weixin.qq.com/mp/appmsg/
    http://www.nbd.com.cn/
    描述: 碩士
    國立政治大學
    經營管理碩士學程(EMBA)
    100932128
    資料來源: http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G1009321281
    数据类型: thesis
    显示于类别:[經營管理碩士學程EMBA] 學位論文

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