政大機構典藏-National Chengchi University Institutional Repository(NCCUR):Item 140.119/77566
English  |  正體中文  |  简体中文  |  Post-Print筆數 : 27 |  全文笔数/总笔数 : 113392/144379 (79%)
造访人次 : 51226710      在线人数 : 885
RC Version 6.0 © Powered By DSPACE, MIT. Enhanced by NTU Library IR team.
搜寻范围 查询小技巧：
  • 您可在西文检索词汇前后加上"双引号"，以获取较精准的检索结果
  • 若欲以作者姓名搜寻，建议至进阶搜寻限定作者字段，可获得较完整数据
    •  进阶搜寻


    请使用永久网址来引用或连结此文件: https://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/77566


    题名: 理財專員流動率與銀行財富管理績效
    Finance commissioner and bank wealth management performance
    作者: 魏米伽
    Wei, Mi Cie
    贡献者: 郭炳伸
    魏米伽
    Wei, Mi Cie
    关键词: 流動率
    理財專員
    管理績效
    日期: 2015
    上传时间: 2015-08-17 14:09:58 (UTC+8)
    摘要: 在專業服務之領域中，對金融業者而言，財富管理是銀行當前最流行
    的金融服務，不只是花旗、匯豐、渣打等外商銀行在台灣的消費金融業務是主打財富管理，本國銀行中較具規模的國泰世華、台新、中信、台北富邦、等等，也鎖定這個市場猛攻。故近年來各家銀行紛紛成立理財服務部門，聘僱專職之理財專員為顧客量身訂做投資理財規劃。
    依據金管會所稱，瞭解客戶需求並規劃建議其所需之產品或服務，在國外稱為「客戶關係經理」（Relationship Manager，簡稱RM），在國內則一般稱為「理財專員」。所以，理財專員係對高資產客戶提供專業之財務規劃與投資諮詢服務，並加深客戶與銀行往來之關係度，為銀行高資產客戶之專屬服務人員。
    由於眾多金融機構爭先恐後投入這塊肥沃的大餅，「財富管理」已經取代傳統授信業務，成為金融業火拼新戰場。但是一窩蜂的財富管理熱，究竟有沒有什麼風險？銀行業者對『財富管理』業務的推展會面對甚麼樣的挑戰？並如何利用策略方案來贏得這場遊戲呢？
    本研究就利用理財專員流動率高的情形，它對財富管理業務的績效影響來探討分析，並如何讓財富管理績效能更加發展。
    "摘要 II
    目錄 II
    表目錄 II
    圖目錄 II
    第一章 緒論 2
    第一節 研究背景與動機 2
    第二節 研究目的與架構 2
    第二章 產業分析 2
    第一節 國人理財需求分析 2
    第二節 客製化的理財及流程 2
    第三章 理專流動率分析 2
    第一節 銀行業理財專員的流動率 2
    第二節 高流動率的原因與分析 2
    第四章 降低理財專員流動率策略分析 2
    第一節 組織差異化策略 2
    第二節 個人差異化策略 2
    第五章 結論 2
    參考文獻 2

     
    表目錄
    表 1-1：主要國家銀行業的淨利差 2
    表 1-2：A銀行績效雷達圖 2
    表 1-3：A銀行績效雷達圖數字成績明細表 2
    表 1-4：CFP 的最新2015年國內金融業別分布概況 2
    表 2-1：「財富管理」業務客製化彙整與分析 2
    表 3-1：A銀行近3年行員與理專離職率比較表 2
    表 3-2：A銀行103年度招募理財專員及汰換離職數明細表 2
    表 3-3：台灣各大銀行應徵理財專員的條件整理 2
    表 3-4：人力銀行依銀行分行規模人數、教育程度、與工作年資進行交叉分析理專的固定薪水調查統計表 2

     
    圖目錄
    圖 2-1：財富管理市場發展時期圖 2
    圖 2-2：財富管理引導客戶投資決策之規劃程序 2
    圖 4-1：服務業金三角的行銷架構 2
    參考文獻: 中文文獻
    1.余慶華，2001，消費金如從業人員之工作投入、工作滿足、薪酬福利與工作績效之相關研究-以高雄地區銀行為例，國立中山大學人力資源管理研究所碩士在職專班碩士論文。
    2.巫喜瑞，2001，服務業內部行銷導向、組織支持、工作滿足及顧客導向間關係之研究-以銀行業為例，國立中山大學博士論文。
    3.巫喜瑞、黃俊英，2000，內部行銷概念及其與人力資源管理得比較，企銀季刊，第23卷第3期，125-133頁。
    4.李佩芬，2002，私人銀行到府服務，數位時代。
    5.李宜芳，2004，台灣財富管理銀行之現況與未來發展挑戰，元智大學企管管理學系研究所碩士論文。
    6.周逸衡、關復勇，1997，服務業內部行銷導向之探討，第三屆服務業管理研究會論文集，政治大學，台北。
    7.林元培，2003，顧客關係管理模式下市場區隔策略之研究-以財富管理為例，長庚大學企業管理研究所碩士論文。
    8.林啟仁，2005，銀行經營財富管理業務關鍵成功因素之研究-從業人員認知差異分析，國立高雄第一科技大學金融營運研究所碩士論文。
    9.邱明真，2003，金融理財專員之核心能力、人格特質與工作績效之相關研究-以C銀行為例，中央大學人力資源管理研究所碩士論文。
    10.徐彥賢，2005，我國銀行理財專員離職傾向之行為研究，逢甲大學經營管理研究所碩士論文。
    11.張育菁，2005，理財專員的專業能力、人格特質與工作績效之相關性，東吳大學國際貿易研究所碩士論文。
    12.陳妍辰，2003，情緒勞務、工作特性、工作滿足與組織公民行為之相關研究，義守大學管理研究所碩士論文。
    13.揚聲遠，2005，銀行理財專員之特徵、態度與績效-以台灣地區某銀行為例，輔仁大學管理學研究所碩士論文。
    14.廖明宏，2003，銀行理財專員之甄訓與績效管理之實證分析-以T銀行為例，逢甲大學保險研究所碩士論文。
    15.蕭育芬，2002，企業之內部行銷作為、績效評估方式、授權、公司顧客導向策略與員工顧客導向關係之研究，中山大學企業管理學系研究所碩士論文。
    英文文獻

    1. Arnold, H. J. & Feldman, D. C. (1982) ”A Multivariate Analysis of the Determinants of Job Turnover,” Journal of Applied Psychology, Vol. 67 (3), pp.350-360.
    2.Cooper,jack & John Cronin(2000),Internal Marketing:A Compertitive Strategy for the Long-Term Care Industry,Journal of Business Research June pp,177-181
    3.Costa,P.T.Jr.,and R. R. McCrae.(1992),Revised NEO personality inventory(NEO-PI-R)and NEO five-factor inventory (NEO-FFI)Professional Manua,Odesa,FL:PAR.
    4.Gounaris,S.(2008).The notion of internal market orientation and employee jobsatisfaction: so me preliminary evidence. Journal of Services Marketing, 22(1),68-90.
    5. Jeffrey、Charles & Rajan (1989) "Exploring salesperson Turnover : A Causal Model" Journal of Business Research, Vol.18.
    6. Michaels, C. E. & Spector, P. E. (1982) “ Cause Employee Turnover: A Test of the Mobley, Griffeth, Hand, and Meglino Model,” Journal of Applied Psychology, Vol.67 (1), pp.53-59.
    7. Mobley, W. H. (1977) “Intermediate Linkages in the Relationship between Job Satisfaction and Employee Turnover,” Journal of Applied Psychology, Vol. 62 (2), pp.237-240
    8. Mobley, W. H. Horner, S. O. & Hollingsworth, A.T. (1978) “ An Evaluation of Precursors of Hospital Employee Turnover,” Journal of Applied Psychology, Vol.4), pp.408-414.
    9.McClelland, D. C. (1973). Testing for competence rather than for intelligence. American Psychologist, 28(1), 1-24.
    10.McLagan, P. A. (1980). Competency models. Training Development Journal, 34(12), 22-26.
    11.Thomas,Dan,R.E.(July August 1978),Strategy is different in service business. Harvard business review,56,156-165
    描述: 碩士
    國立政治大學
    經營管理碩士學程(EMBA)
    102932178
    資料來源: http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0102932178
    数据类型: thesis
    显示于类别:[經營管理碩士學程EMBA] 學位論文

    文件中的档案:

    档案 大小格式浏览次数
    index.html0KbHTML2329检视/开启


    在政大典藏中所有的数据项都受到原著作权保护.


    社群 sharing

    著作權政策宣告 Copyright Announcement
    1.本網站之數位內容為國立政治大學所收錄之機構典藏，無償提供學術研究與公眾教育等公益性使用，惟仍請適度，合理使用本網站之內容，以尊重著作權人之權益。商業上之利用，則請先取得著作權人之授權。
    The digital content of this website is part of National Chengchi University Institutional Repository. It provides free access to academic research and public education for non-commercial use. Please utilize it in a proper and reasonable manner and respect the rights of copyright owners. For commercial use, please obtain authorization from the copyright owner in advance.

    2.本網站之製作，已盡力防止侵害著作權人之權益，如仍發現本網站之數位內容有侵害著作權人權益情事者，請權利人通知本網站維護人員(nccur@nccu.edu.tw)，維護人員將立即採取移除該數位著作等補救措施。
    NCCU Institutional Repository is made to protect the interests of copyright owners. If you believe that any material on the website infringes copyright, please contact our staff(nccur@nccu.edu.tw). We will remove the work from the repository and investigate your claim.
    DSpace Software Copyright © 2002-2004  MIT &  Hewlett-Packard  /   Enhanced by   NTU Library IR team Copyright ©   - 回馈