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    Please use this identifier to cite or link to this item: https://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/58630


    Title: 銀行洗錢防制機制之探討-以A銀行某海外分行為例
    A study on banks` anti-money laundering mechanism
    Authors: 葉永正
    Contributors: 張士傑
    葉永正
    Keywords: 洗錢
    防制洗錢
    Money laundry
    Anti-money laundering
    Date: 2012
    Issue Date: 2013-07-01 11:16:52 (UTC+8)
    Abstract: 洗錢活動不斷地在世界各地發生，而國際上對於洗錢活動的範疇及防制的要求也持續的更新與擴大，由於銀行被公認為是洗錢最初的接觸點，世界各國莫不要求銀行負起客戶審查（Customer due diligence）的義務，及依法令建立一套適當且有效的洗錢防制機制，以防範銀行成為洗錢的管道，因此，本文針對銀行如何有效的進行防制洗錢問題進行研究探討。
    本研究採「文獻探討法」，就美國、歐盟及防制洗錢金融行動工作組織對於洗錢活動的制約，加以分析整理，闡明其對於洗錢防制一連串要求與最新發展趨勢，以了解國際上對於洗錢防制的規定，期供本國銀行在洗錢防制活動中，能跟上國際的腳步，並避免誤觸洗錢防制的地雷，危及銀行正常營運。
    本文並舉本國銀行某海外分行之洗錢防制機制為例，就銀行業務實際說明其在洗錢防制的作為，並提出與一般國內銀行主要差異之處，最後做成洗錢防制相關法令及規定之強化及落實、加強國際合作及銀行洗錢防制機制之提昇三大項建議，冀以發揮銀行洗錢防制功能之目的。
    The activities of money laundry happen incessantly over the world. Therefore, the whole world keeps updating anti-money laundering control . As bank is most likely the institution to be used for money laundry, every country requests it to assume the obligations of setting up an anti-money laundering mechanism and performing its customer due diligence. The purpose of this thesis is to study how bank prevents money laundry.

    This thesis investigated and described the evolutions of United States, European Union, and Financial Action Task Force on anti-money laundering measures. Taiwanese banks could strengthen their anti-money laundering mechanism based on these measures lest falling behind the modern regulations and endangering their operational base.

    This study took an overseas branch of A bank as example to explain its anti-money laundering mechanism on operational practices and to compare the differences with Taiwanese onshore banks. At last, it made three main propositions: fortify and execute the anti-money laundering law effectively, enhance international cooperation, and raise bank’s anti-money laundering mechanism in order to prevent money laundry.
    "摘要 1
    ABSTRACT 2
    目錄 3
    壹、 緒論 5
    一、 研究背景與動機 5
    二、 研究目的與架構 7
    貳、 文獻探討 9
    一、 美國文獻 9
    二、 歐盟文獻 16
    三、 防制洗錢金融行動工作組織(FATF) 22
    參、 洗錢活動與銀行義務 28
    一、 洗錢之緣由與定義 28
    二、 洗錢之特性與模式 30
    三、 國內銀行在洗錢活動中的義務 34
    肆、 A銀行某海外分行洗錢防制機制 38
    一、 開戶 38
    二、 存款與匯兌業務 44
    三、 授信業務 46
    四、 外匯業務 48
    五、 高知名度政治人物（PEPS）之往來 50
    六、 風險分類 51
    七、 洗錢案例情境分析 56
    伍、 結論與建議 60
    一、 結論 60
    二、 建議 62
    參考文獻 65
    附錄一 我國洗錢防制法 67
    附錄二 中華民國銀行公會「銀行防制洗錢注意事項」範本 75
    附表一 FATF 新修訂打擊洗錢及資助恐怖分子與武器擴散之國際標準40 項建議 87
    Reference: 1.蔡虔霖，洗錢防制法之實用權益，永然文化出版社，民國86年。
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    3.張台立，從防制洗錢效果探討我國洗錢防制修法方向，法務部調查局89年度防制洗錢工作年報，2000年。
    4.林俊峰，「跨國洗錢之研究」，法務部出國報告，99年9月。
    5.林泰和，歐洲聯盟打擊恐怖主義洗錢措施之演進與展望－後911 的政策研析，歐洲國際評論，第七期，2011 年。
    6.謝立功，洗錢防制與經濟法秩序之維護，金融財務研究訓練中心，民國88年3月。
    7.李傑清，論律師等專門職業人員申報疑似洗錢交易的立法趨勢－兼論我國相關立法的因應之道，94年8月。
    8.李傑清，從比較法觀點論我國洗錢防制法與日德相關法規，法令月刊第49 卷第5 期。
    9.李傑清，洗錢防制的課題與展望，法務部調查局，民國95年。
    10.法務部，洗錢防制法草案補充報告，立法院司法、財政委員會第二屆第五會期第一次全體聯席會議，民國84年5月。
    11.徐萃文，國內外洗錢法令之淺介，台灣經濟金融月刊第二十八卷六期，民國81年6月。
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    17.黃怡仁，金融機構洗錢防制研究，98年6月財務金融碩士論文。
    18.吳慶輝，跨國洗錢犯罪之防制；從政策網絡的運作機制觀察，101年博士論文。
    19.籃志麟，我國洗錢防制成效之研究，96年5月碩士論文。
    20.鄭昱仁，非常規交易與洗錢防制之研究，99年7月碩士論文。
    Description: 碩士
    國立政治大學
    經營管理碩士學程(EMBA)
    100932158
    101
    Source URI: http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0100932158
    Data Type: thesis
    Appears in Collections:[經營管理碩士學程EMBA] 學位論文

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