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    Title: 財富管理客戶個人屬性與利潤貢獻度相關性之研究
    The Study of the Association Among Personal Attributes and Relationship Profitability Contributed by Wealth Management Customers
    Authors: 薛淑梅
    Contributors: 鄭宇庭博士
    薛淑梅
    Keywords: 財富管理
    個人屬性
    客戶利潤貢獻度
    Date: 2012
    Issue Date: 2013-06-03 17:46:12 (UTC+8)
    Abstract: 本文以個案銀行高淨值資產客戶作為研究對象,欲了解客戶個人屬性與客戶利潤貢獻度間的影響關係,進而探討高淨值資產客戶對個案銀行利益貢獻度影響因素為何,進行分析研究,研究期間自2010年1月至2010年12月為期一年。本研究採取描述性統計、變異數分析、相關分析、迴歸分析等統計方法,將客戶、商品和理專三個構面的資料進行分析比較,以了解影響客戶利潤獻度的影響因素,俾作為銀行制定財富管理行銷策略及分配行銷資源之參考。研究結果顯示如下:
    1. 客戶學歷愈高,對市場與商品更有自己的看法,也愈能審視自己的資產配置,相對也能為個案銀行創造高利潤貢獻度。
    2. 客戶交付銀行的資產規模愈大,為銀行帶來的利潤貢獻也會愈高。
    3. 客戶與銀行往來期間愈長,為銀行帶來的利潤貢獻也會愈高。
    4. 理專若能針對客戶投資屬性,提供適當的規劃,且能協助客戶定期檢視投資績效、作動態調整,則客戶為銀行帶來利潤貢獻度也會提高。
    5. 理專若能落實執行KYC(瞭解你的客戶),針對不同客戶的風險屬性,提出不同的資產配置,則客戶為銀行帶來的利潤貢獻度也會提高。
    6. 客戶的資產配置中若有較高比重的投資型商品,且投資得當的話,則客戶的報酬與資產規模會增加,為銀行帶來的利潤貢獻度也會提高。
    7. 客戶帶給銀行利潤貢獻度的高低會受到理專影響,當理專的手續費收入目標愈高,為達成公司賦予的目標,銷售動能愈強,會為銀行創造更多的利潤。
    8. 資深理專在專業知識和銷售技巧上較為純熟,比較能建立客戶對銀行的信賴感與忠誠度,對業績的拓展亦不完全仰賴價格戰,故理專的年資和客戶利潤貢獻度有顯著的正向關係。
    Reference: 參考文獻
    一、 中文文獻
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    二、 英文文獻
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    Description: 碩士
    國立政治大學
    經營管理碩士學程(EMBA)
    100932005
    101
    Source URI: http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0100932005
    Data Type: thesis
    Appears in Collections:[經營管理碩士學程EMBA] 學位論文

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