政大機構典藏-National Chengchi University Institutional Repository(NCCUR):Item 140.119/56333

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題名:	我國引進浮動擔保相關法制問題 A Study on the Introduction of Floating Lien into the ROC Legal System
作者:	林秀蓮
貢獻者:	劉連煜博士林秀蓮
關鍵詞:	浮動擔保 floating lien
日期:	2011
上傳時間:	2012-12-03 11:28:07 (UTC+8)
摘要:	我國動產擔保交易法之制訂，曾被亞洲發展銀行之亞洲擔保交易法律改革譽為大陸法系移植英美法系制度之典範。然而，世界銀行近年發布之「經商環境評比（Doing Business）」，有關「獲得貸款（Getting credit）」項下「法定權利指數(Legal Rights」的項目，依據該行2008年發布「2009年經商環境報告」，我國在181個經濟體中排名第68名，2010年在183個經濟體中排名第71名，2011年則排名第72名，排名表現並不佳，其中我國無英美法系相當普遍之浮動擔保制度（floating lien），為未能得分重要原因之一。事涉我國國際形象，此項評比引起行政院經濟建設委員會、行政院金融監督管理委員會等政府相關單位之重視，並就我國可否建立類似制度以利經商環境之發展，在國內進行一連串的法制研議及研商會議。我國動產擔保交易法係參考英美法而制定，草擬時，美國統一商法典已經研擬完成，將過去九種商事統一法案全部納入，有關擔保交易的規定在第九章，以「擔保利益（security interest）」為中心，打破舊有各種擔保制度間的藩籬。但我國立法之時，可能是因應大陸法系的物權概念，仍採行動產抵押、附條件買買及信託占有三種動產擔保交易制度，將共同之原則列為總則，再各列一章，以利執行。然而，即使我國的動產擔保交易法是繼受英法的法制，並無浮動擔保之法制。浮動擔保制度（floating lien）為英國衡平法發展100多年之產物，起初是律師們的設計經法院判決承認的制度，爾後英國的公司法將相關內容成文化。其特色在於發生確定事由前，擔保標的物處於不確定之狀態，亦即債務人可任意處分及更換擔保品，於債務人違約時，債權人可透過接管人接管標的物予以經營或進行處分，而獲得清償，且多用於擔保企業發行公司債之擔保。英國及美國係在公示制度及接管制度配合下，發展浮動擔保制度。觀諸國內近二年召開的研商會議及相關立論，學者對於是否引進浮動擔保未有共識，然皆認同動產擔保交易公示平台統一及拍賣法立法為引進浮動擔保制度之重要前提要件。由於國內對於浮動擔保甚為陌生，學界對此議題之研究及相關文獻本不多，但欣見於本文研究之同時，行政院經濟建設委員會、銀行公會紛紛委託專家學者進行研究，使得學者對此議題加以關注，並得以提出創見。世界銀行2012年對我國Getting Credit指標的評比也在行政院金融監督管理委員會的努力下提升至67名。本文探討如何在營造健全融資環境、擴大動產經濟效益，並兼顧產業融資需求與動產擔保交易安全，引進浮動擔保制度。本文先就浮動擔保之基本概念介紹，除介紹浮動擔保濫觴之英美法制，亦比較日本及中國大陸引進該法制之情形，得一基本概況，再就行政院金融監督管理委員會曾提出之草案分析說明，最後就我國法制環境引進此種制度提出建議架構及相關內容。 "摘要 II 目錄 IV 第一章、緒論 1 第一節. 研究動機與目的 1 第二節. 研究範圍與研究方法 2 第三節. 論文架構 2 第二章、我國引進浮動擔保之背景及必要性 3 第一節. 世界銀行經商環境評比 3 第一項、浮動擔保的意義 3 第二項、我國在世界銀行經商環境評比的表現 4 第三項、世界銀行經商環境評比的內容 5 第四項、世界銀行經商環境評比恐不足呈現融資現況 34 第二節. 我國動產擔保交易法制現況 38 第一項、立法前的解釋例 38 第二項、參考美國的擔保法制 38 第三項、施行同時廢止工礦抵押法 39 第四項、歷次之修正 41 第五項、歷次修正並未引進浮動擔保 42 第三節. 浮動擔保概述 43 第一項、英美法系下的浮動擔保概念 43 第二項、大陸法系下的浮動擔保概念 44 第三項、由專案融資（Project Finance）實務看浮動擔保 45 第四項、小結 46 第四節. 肯定說 47 第一項、促進企業融資 47 第二項、有利資金調度減輕庫存壓力 47 第三項、促進經濟之成長 48 第四項、有助於國際評比得分 48 第五節. 反對說 49 第一項、立法動機有待商議 49 第二項、詐害債權之負面影響 49 第三項、不具立法實益 49 第四項、立法未必有助評比得分 50 第六節. 本文意見 50 第三章、浮動擔保之外國立法例簡介 52 第一節. 英國 52 第一項、背景說明 52 第二項、英國法院認定過程 53 第三項、規定於公司法 54 第四項、優先於浮動擔保之法定債權 55 第五項、概括的描述 55 第六項、登記的效力及期間 55 第七項、接管人制度的配合 57 第八項、小結 59 第二節. 美國 59 第一項、美國傳統動產擔保制度 59 第二項、美國統一商法典第九篇立法背景 62 第三項、 U.C.C.所定之擔保標的物 62 第四項、 U.C.C.所定之公示 63 第五項、 U.C.C.所定之受償順序 64 第六項、小結 64 第三節. 美洲擔保交易指南（Model Inter-American Law on Secured Transactions） 65 第一項、立法背景 65 第二項、擔保利益的定義 66 第三項、書面成立及公示對抗主義 66 第四項、擔保標的種類 67 第五項、擔保物權之效力 67 第六項、公告（Publicity） 68 第七項、登記及相關事項（Registry and Related Matters） 71 第八項、債權人的優先順序 73 第九項、債權人行使權利之方式 74 第十項、小結 76 第四節. 香港 77 第一項、浮動押記的登記及查閱 77 第二項、登記對抗主義 78 第三項、強化公示登記的配套措施 79 第四項、無效押記之規定 79 第五項、浮動押記之優先權 80 第六項、小結 81 第五節. 日本 81 第一項、立法背景 81 第二項、浮動擔保之規範內容 82 第三項、浮動擔保之公示 82 第四項、浮動擔保之受償順序 82 第五項、使用率極少 83 第六項、小結 83 第六節. 中國大陸 84 第一項、立法背景 84 第二項、浮動擔保的規範內容 84 第三項、浮動擔保之公示 84 第四項、浮動擔保之確定 85 第五項、浮動擔保的受償順序 85 第六項、小結 85 第七節. 小結 86 第四章、我國引進浮動擔保之研究歷程原則與規劃重點 87 第一節. 行政院金融監督管理委員會2010年3月提出之動產擔保交易法修正草案特色 87 第一項、制訂背景 87 第二項、草案特色（詳附錄一） 87 第三項、草案之撤回 88 第二節. 行政院經濟建設委員會召開研商會議相關內容 89 第一項、研究背景 89 第二項、草案特色（詳附錄二） 90 第三項、有待專法之建立 92 第三節. 銀行公會委外研究在現行信託占有制度建立浮動擔保之可行性 92 第一項、研究背景 92 第二項、方法論 93 第三項、草案特色（詳附錄三） 93 第四項、可作為近程目標 94 第四節. 引進浮動擔保應有之原則 95 第一項、契約自由原則 95 第二項、公示登記之配合 95 第三項、務實漸進之立法方式 95 第五節. 小結 98 第五章、我國引進浮動擔保之內容 99 第一節. 物權法定主義的突破 99 第一項、一物一權主義的突破 99 第二項、物權法定主義的突破 99 第二節. 適用的主體及所擔保債權 100 第一項、適用主體限於股份有公司 100 第二項、擔保之債權視當事人約定 101 第三項、擔保債權範圍 102 第三節. 浮動擔保之標的—流動性財產（moveable property） 102 第一項、在登記及公示內容中可得特定 103 第二項、擔保標的（物）本身 103 第三項、從物及從權利 104 第四項、擔保標的物之天然孳息及法定孳息 105 第五項、擔保標的物之加工、附和、混合物 106 第六項、擔保標的物之代位物 107 第四節. 擔保債權人的檢查權及監督權 108 第五節. 統一公示平台之建置 109 第一項、同質且浮動之集合物可利用現行公示平台 109 第二項、異質且浮動之集合物可利用經濟部工商登記網站 110 第三項、未來整合於經濟部工商登記網站 110 第六節. 受償優先次序的探討 110 第一項、浮動擔保不得再設定浮動擔保 111 第二項、固定擔保優先於浮動擔保 112 第三項、浮動擔保優先於無擔保 112 第四項、確定的浮動擔保與固定擔保依登記時間之先後 112 第五項、不再設定擔保之承諾（NEGATIVE PLEDGE CLAUSE） 113 第六項、優先權的例外 114 第七節. 確定（Crystallization）的事由 116 第一項、當事人可合意訂定確定事由 117 第二項、債務屆清償期或未依約履行 117 第三項、債權人或其他債權人占有標的物 117 第四項、停止營業或破產 117 第五項、債權人應辦理確定登記 118 第八節. 無效的浮動擔保 118 第一項、公司解散前一年之浮動擔保登記原則上無效 118 第二項、公司主動解散前六個月所設定之浮動擔保視為詐欺而無效 119 第九節. 接管人制度之之引進 119 第一項、由接管人管理擔保標的財產 119 第二項、接管人應具備一定之資格條件 120 第一〇節.小結 121 第六章、我國浮動擔保法制未來展望 122 第一節. 法律經濟之考量 122 第二節. 民商法特別規定 123 第三節. 單行法之建立 124 第四節. Dodd-Frank Act的省思 125 第五節. 小結 128 第七章、結論 130 "
參考文獻:	一、中文部份（按作者姓氏筆劃順序排列） (一) 專書著作１、王廷懋，動產擔保交易法實務問題研究，2001年9月，財團法人台灣金融研訓院。２、林咏榮，動產擔保交易法新詮，1990年元月，三民書局有限公司，修訂五版。３、吳光明，新物權法論，2009年9月，三民書局股份有限公司，初版一刷。４、陳冲，比較銀行法，1992年11月，財團法人金融人員研究訓練中心發行，初版。５、楊松齡，資訊不對稱與不動產物權制度之設計-民法物權編修正之省思，中國法制比較研究論文集（二○一○年第八屆海峽兩岸民法典學術研討會），揚奕華、林三欽主編，東吳大學。６、賴英照大法官六秩華誕祝賀論文集編輯委員會，現代公司法制之新課題—賴英照大法官六秩華誕祝賀論文集，2005年8月，元照出版有限公司，初版第1刷。７、鄭玉波著，劉連煜增訂，公司法，2000年10 月，三民書局，增訂六版1刷。８、劉連煜，美國模範商業公司法，1994年2月，五南圖書出版有限公司，初版1刷。９、劉連煜，公司法理論與判決研究（一），1995年1月，三民書局，初版。１０、劉連煜，新證券交易法實例研習，2007年2月，元照出版有限公司，增訂五版１１、劉連煜、林國全、洪秀芬、曾宛如，股東會委託書之管理，2007年5月，元照出版有限公司，初版第1刷１２、劉春堂，動產擔保交易法研究，2004年8月，輔仁大學法學叢書，專論類（10）。１３、謝易宏主編，流金華年—經典財經案例選粹，2011年6月，五南圖書出版股份有限公司，初版一刷。１４、蕭長瑞，銀行法令實務第一冊，2012年3月，華泰文化事業股份有限公司，七版。１５、蕭長瑞，銀行法令實務第二冊，2012年3月，華泰文化事業股份有限公司，七版。 (二)研究報告１、財政部金融局委託國立政治大學法律學系研究「動產擔保交易法修正研究之期末報告」，2000年10月。２、金融監督管理委員會委託恆業法律事務所研究「世界銀行評比有關獲得貸款指標缺失—動產擔保交易法修正」研究，計畫主持人林繼恆博士、協同主持人：林國彬博士、研究人員：劉默容律師、魏仰宏律師，2009年12月25日。３、行政院經濟建設委員會委託私立輔仁大學研究「建構現代化動產擔保交易法制之研究」報告，2011年12月28日。４、中華民國銀行商業同業公會全國聯合會委託臺灣財產法暨經濟法研究協會研究「以現行動產擔保交易法信託占有制度為基礎，建立達到浮動擔保效用類似制度之可行性」研究報告，計畫主持人：國立台北大學法律系教授兼財經法研究中心主任吳光明教授、協同主持人：國立中正大學法律學系教授謝哲勝、協同主持人：國立臺北大學不動產與城鄉環境學系助理教授黃健彰。研究員：國立中政大學法律學系博士班研究生蔡鐘慶，2012年2月23日。５、中華民國銀行商業同業公會全國聯合會委託沈中華教授研究團隊研究「先進國家對中小企業金融支持政策之比較研究」期中報告，計畫主持人：沈中華教授、共同主持人：楊聲勇教授、協同主持人：李超雄教授、研究員：許皓程，2011年11月。 (三)期刊論文１、王文宇，建構資訊時代之擔保權法制，<月旦法學>，95期，2003年4月，頁54-83。２、李南和、黃俊豪，「Dodd-Frank華爾街改革與消費者保護法」摘要，<集保結算所（雙月刊）>，2010年12月，頁9-30。３、李智仁，讓與擔保 VS. 擔保信託--中日法制之觀察，<今日合庫>，35:9期， 2009年9月，頁52-73。４、吳光明，不占有動產擔保之研究，<軍法專刊>，第56:2期，2010年4月，頁23-43。５、吳光明，動產讓與擔保法律制度之研究--德國與我國現行制度之探討，<月旦法學>，95期，2003年4月，頁96-109。６、林雪玉，論BOT專案融資之擔保--兼論如何擴大國際資金參與我國之公共建設，<稻江學報>，4:1期，2009年6月，頁112-140。７、林衛理;鄭惠蓉，生技智財權為銀行附認股選擇權放款業務擔保品之研究，臺灣經濟研究月刊，26:1=301，2003年1月，頁99-105。８、林慶鴻，智慧財產權擔保融資貸款--課題篇，<創業創新育成>，12期，2004年2月，頁40-43。９、姚輝;劉生亮，讓與擔保規制模式的立法論闡釋，<財產法暨經濟法>，2007年3月，頁41-63。１０、陳榮隆，讓與擔保之擔保標的物範圍，<輔仁法學>，23期，2006年6月，頁121-151。１１、陳榮隆，讓與擔保之法律構造(上)--最高法院九十一年臺上字第一一八○號判例評析，<月旦法學>，97期，2003年6月，頁189-202。１２、陳榮隆，讓與擔保之法律構造(上)--最高法院九十一年臺上字第一一八○號判例評析，<月旦法學>，96期，2003年5月，頁200-218。１３、陳榮隆，民法擔保物權之修正與擔保物權類型之發展，<全國律師>，6:11，2002年11月，頁67-92。１４、陳榮隆，讓與擔保之實行，<法令月刊>，51:10，2000年10月，頁379-391。１５、陳榮隆，非典型擔保物權的立法化--兼介紹民法物權編修正草案有關的立法，<月旦法學>，49期，1999年6月，頁45-58。１６、游進發，動產擔保交易法第二八條第一項第一款釋義上之疑問，<高大法學論叢>，1:1期，2005年7月，頁23-48。１７、翁瑞麟，不動產信託與信託讓與擔保，<土地問題研究季刊>，3:1期，2004年3月，頁47-55。１８、許士宦，擔保權在債務清理程序上所受處遇--破產法修正草案之新走向，<月旦法學>，95期，2003年4月，頁156-173。１９、張心悌，從法律經濟學與資訊財產權討內線交易理論：兼論內線交易內部人之範圍，<臺大法學論叢>，第37卷第3期，2008年9月，頁97-128。２０、張茹蘭，軟體公司融資新機制--智財權融資擔保(以美國為例)，<軟體產業通訊>，48期，2003年10月，頁43-47。２１、廖蕙玟，新物權通則之適用與讓擔保，<法學叢刊>，2010年7月，頁55-70。２２、劉春堂，動產擔保交易法之修正與評析，<永豐金融季刊>，40期，2008年3月，頁59-84。２３、謝在全，民法擔保物權之新風貌，<法學叢刊>，51:4期，2006年10月，頁1-48。２４、謝在全，動產擔保制度之最近法展-跨世紀法學新思維，2006年1月。二、外文部份（按作者姓氏字母順序排列） (一) 專書著作１、David Skeel , The new financial deal: understanding the Dodd-Frank act and its (unintended) consequences,2010 ２、Goode, Royston Miles, The right to strike in Britain/ K.D. 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描述:	碩士國立政治大學法學院碩士在職專班 96961115 100
資料來源:	http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0096961115
資料類型:	thesis
顯示於類別:	[法學院碩士在職專班] 學位論文

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