政大機構典藏-National Chengchi University Institutional Repository(NCCUR):Item 140.119/55142
English  |  正體中文  |  简体中文  |  Post-Print筆數 : 27 |  Items with full text/Total items : 113318/144297 (79%)
Visitors : 51049517      Online Users : 916
RC Version 6.0 © Powered By DSPACE, MIT. Enhanced by NTU Library IR team.
Scope Tips:
  • please add "double quotation mark" for query phrases to get precise results
  • please goto advance search for comprehansive author search
    •  Adv. Search
    Home ‧ Login ‧ Upload ‧ Help ‧ About ‧ Administer Goto mobile version


    Please use this identifier to cite or link to this item: https://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/55142


    Title: 信評制度改革與投資人保護之加強
    Authors: 李玉蘭
    Contributors: 林勳發
    李玉蘭
    Keywords: 信用評等
    Date: 2011
    Issue Date: 2012-11-01 13:59:18 (UTC+8)
    Abstract: 信評機構雖是一個由市場自行發展而形成之機制，但在許多監理規定中卻又賦與特定信評機構一定的認可。歷來數次信評機構之重大爭議事件，國際間皆有檢討及採行相關改善措施，對於信評制度之改革，監管機關的立場是很重要的。全球金融海嘯後，許多國家或地區紛紛制定專門立法或在相關立法中增加專門章節去規範信評機構的活動，包括修正法規減少對信評之依賴。
    各界對信評制度之改革提出不少主張，其終極目的仍與金融消費者保護有關。為因應全球化之發展趨勢，加上新金融商品不斷推陳出新，各國主管機關除致力積極改善市場監理制度與規範外，加強保護投資人已成趨勢。
    本論文透過國內外信評爭議事件、信評監理規範、改革措施及金融消費者保護機制，作相關比較分析，提出問題並探求可能之解決方法，並提出以下建議：
    一、減少不同監理法規中對所認可信評機構範圍之差異。
    二、強化防範利益衝突規定
    三、明確信評機構法律責任規範
    四、檢討金融消費者保護法之成效及執行問題
    Reference: 參考文獻目錄
    一、中文部分（依姓氏筆劃順序排列）
    （一）書籍
    1.林繼恆，金融消費者保護法之理論與實務，台灣法學出版公司，2012年5 月。
    2.資產證券化基本能力測驗書，東展文化，2009年。
    （二）期刊
    1.王秀玲、陳湘琴，行政院金融化監督管理委員會證券期貨局，參加美國證管會2011年「證研券市場發展國際研討會」報告，2011年6月27日。
    2.朱榮恩、應娟，國際評級業和國際評級的監管與發展，新世紀評級，2010特刊，2010年。
    3.李曜崇，美國信用評等機構法制建構之研究－兼論我國法相關規定之檢討，法學新論（第2期），2008年9月。
    4.李南和、黃俊豪，「Dodd-Frank華爾街改革與消費者保護法」摘要，集保結算所雙月刊，2010.12.Vol.193, 2010年12月15日。
    5.李韋誠、劉怡婷、黃琬珺編譯，論證券交易法上不實陳述之損失因果關係—以美國Dura案為檢討核心，Dura案研究報告，法學論述98年1月第78（台美證券交易法研討會專刊）期月刊。
    6.林信宏，論信用資料交換法制之基礎，金融聯合徵信雙月刊，第三期，2008年。
    7.黃淑華，我國金融資產證券化之發展及其監理，金融監理與風險管理選輯。2004年10月。
    8.黃榮賜，赴美國研習「證券化金融商品發展之研究」報告書，2008年1月20日。
    9.陳棟良，簡介新巴塞爾資本協定信用風險標準法在台灣，華南金控第32期，2005年8月。
    10.葉銀華，「金融市場重建與規範」暨「公司治理與創新價值」研討會出席報告，行政院金融監督管理委員會，101年4月18日。
    11.賀蘭芝、官佳璿、劉棟賢（中央銀行），從次貸風暴看國際監理報告，台北外匯市場發展基金會委託計畫，2009年3月。
    12.羅贊興、陳逸珊、黃書芸、黃馨儀，美國企業改革法案（Sarbanes-Oxley Act of 2002）對我國上市公司管理制度適用性之探討（上），證交資料。
    13.儲蓉，對發展信用評等應有的態度與做法，經濟情勢暨評論，第5卷第1期，1999年。
    14.廖大穎、莊天睿，論使用公積與發行公司債設限之調整－解析行政院2009年公司法第232、241及249條之修正草案，月旦法學雜誌第181期。
    15.新金融商品之監理機制，證交資料576期，頁27-31，2010年4月。
    16.管中閔，世界經濟變動的趨勢，金總快訊，台灣金融業聯合總會，2012 年7月。
    （三）學位論文
    1.陳建文，商業銀行之信用評等、準備計提與資本配置，國立中央大學管理學院高階主管企管碩士班碩士論文，陳錦村博士指導，2005年6月。
    2.蔡佳真，英國金融服務公評人制度之研究－兼比較我國金融申訴制度，國立政治大學風險管理與保險研究所碩士論文，2006年。
    3.葉立琦 ，信用評等法制之研究，東吳大學法學院法律學系碩士論文，謝易宏博士指導，2010年8月。
    （四）新聞資料
    1.尹俊傑編譯，信評輪換案 歐盟議會試圖大砍，中央社，2012年6月20日，http://www.taiwannews.com.tw/etn/news_content.php?id=1951228。
    2.李淑慧、邱金蘭，金管會催生亞太信評機構， 2011年10月17日，聯合新聞網，http://money.udn.com/wealth/storypage.jsp?f_ART_ID=248753。
    3.王鼎鈞，證期局：核准穆迪信評撤出台灣，PChome基金，2010年5月24日，http://fund.pchome.com.tw/news_page.html?fd=20100524&ne_id=12747157793733610003。
    4.王康，起訴評級公司， 2009年9月8日，21世紀網，http://www.21cbh.com。
    5.肖素吟，美國金融改革方案過關 華爾街清洗評級黑幕，中國時代周報，2010年5月27日。
    6.施敏雄，台灣信用評等協會理事長，美國信評機構改革法評析，經濟日報，2007年7月8 日。
    7.夏淑賢，經濟日報，2007年8月27日。
    8.段錦泉 徐薇薇，後金融危機中國信評體系的建構，聯合早報，2010年7 月2日，聯合早報網，http://www.zaobao.com/special/us/pages11/fincrisis100702.shtml。
    9.高照芬，債市及企業國際化程度不足 穆迪退出台灣，Taiwan News，2009年4月10日。
    10.陳相儒，美國金融改革法案簡析，普華商務法律事務所律師，經濟日報，2010年7月28日。
    11.陳麗珠，中華信評台資股東加分，2004年12月26日，自由新聞網。
    12.高照芬，債市及企業國際化程度不足 穆迪退出台灣，Taiwan News，2009年4月10日。
    13.張華平，「如何提升金融產業的競爭力」研討會簡報，台灣金融服務業聯合總會主辦，2011年3月21日。
    14.傅清源，從股權角力看信用評等，經濟日報，2003年8月24日。
    15.楊芙宜編譯，歐債風暴－信評機構成過街老鼠，2011年12月19日，自由電子報，http://www.libertytimes.com.tw/2011/new/dec/19/today-e32.htm。
    16.鄭宇欽，歐洲債信風暴 引爆全球貨幣市場戰爭，玉山周報，2010年5月13日。
    17.藍鈞達，國銀持歐債631億美元，工商時報，2012年6月16 日。
    18.簡國帆編譯，美國信評Egan-Jones調降，經濟日報，2012年4月7日。
    19.金融消費者保護法 小心善意變毒藥，經濟日報，2012年1月15 日。

    （五）主管機關
    1.S&P調降美國長期債信評等，中央銀行2011年8月7日新聞稿。
    2.國際經濟情勢展望，中央銀行，2011年12月21日。
    3.歐債危機對全球經濟金融之衝擊－兼論對台灣之影響，中央銀行，2011年12月22日。
    （六）其他資料
    1.The Sarbanes-Oxley Act of 2002中譯本，期貨龍聽網，http://www.qhltw.com/。
    2.段錦泉，「以創新的信用分析體系面對動盪的債券市場」演講會實錄，台灣金融服務業聯合總會製作，2012年2月8日。
    3.林國全發言，「金融業如何因應金融消費者保護法」研討會實錄，財團法人金融消費評議中心董事長，台灣金融服務業聯合總會製作，2012年2月15日。
    4. 林繼耀，美國證券交易法「公平揭露原則」新制，臺灣證券交易所，http://www.twse.com.tw/ch/products/publication/download/0001000149.pdf。
    5.管中閔，經濟變動的趨勢，台灣金融服務業聯合總會專題演講，2012年3月28日。
    6.美國2010年金融改革法案:關於投資人保護規範中譯文，劉素林法律英語翻譯， http://www.lawelites.com/post/175.html。
    7.金文悅，美證管會對信評的改革重點，協合國際法律事務所，2006年10月21日。
    8. 何軍，DURA案的啟示證券詐欺案件中的因果關係，百度文庫， http://wenku.baidu.com/view/b0fd81e9e009581b6bd9ebbb.html。
    9. 林誠夏，「授權條款中免責聲明的法律意義」， open foundry，中央研究院資訊科學研究所， 2012年5月14日，http://www.openfoundry.org/news/518。
    10.邱永和、沈大白、台灣信用評等事業發展策略研究，台灣信用評等協會，台灣金融服務業聯合總會99年度委託計畫，2010年。
    11.吳登彰、李佩真，美國及歐盟信評產業之發展及監理變革，全球金融危機專輯，中央銀行，2009年11月。
    12.美國證管會通知，1934年證券交易法 發布號：62968/2010年9月22日行政流程文件號：3-13860，關於大公評級資訊有限公司的申請。
    13.「美國對信用評級機構的認可制度－NRSRO制度」，中國徵信雜誌， 2010年11月15日，中國公共信用資訊網， www.worldcr.org。
    30. 34.美兩大房貸公司房利美與房地美簡介，2008年9月8日，法新社，http://news.msn.com.tw/news945144.aspx。
    14.美國政府宣佈接管房利美和房地美，2008年9月7日，新華網，http://big5.xinhuanet.com/gate/big5/news.xinhuanet.com/world/2008-09/08/content_9851026.htm。
    15.消金局開罰 重罰第一資本2.1億元，美國通How2USA，2012年7月20日，http://www.how2usa.com/?eid=100064&action=detail&id=105868。
    16.ENRON簡介，勤業會計師事務所，3月20日，2002年。
    17.由組織文化的重要性來看美國「安隆醜聞案」，2006年7月8日，http://tw.myblog.yahoo.com/cies402/article?mid=37。
    18.About Enron，2006年12月6日，商學網站，http://www.sunny.org.tw/fin/finreport/enron/enron-head.htm。
    19.朱政龍律師，關於金融消費者保護法的幾點疑問，台灣法律網， http://www.lawtw.com。
    20.黃衛華編輯，美國信用體系介紹，2010年9月29日，深圳新聞網，http://big5.sznews.com。
    21.聶飛舟，華東政法大學，美國信用評級機構法律監管演變與發展動向，——多德法案前後，《比較法研究》2011年第4期，北大法律網．法學在線，http://fjthk.now.cn。
    22.歐盟委員會提出提升信用評等品質之建議，中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會，國際動態201201，頁1-4，https://members.sitca.org.tw/OPF/K0000/files/CWeb/%E5%9C%8B%E9%9A%9B%E5%8B%95%E6%85%8B201201.pdf。
    23.從美國信用評級的發展看信用評級的監管，全球經濟金融問題研究，中國銀行國際金融研究所，2012年第4期，2012年2月8日，百度文庫，http://wenku.baidu.com/view/1175f7ec856a561252d36f52.html。
    24.英國商業行為準則有關Appropriateness（for non-advised services）簡介，中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會，國際動態201110，頁3-5，https://members.sitca.org.tw/OPF/K0000/files/CWeb/%E5%9C%8B%E9%9A%9B%E5%8B%95%E6%85%8B201110.pdf。
    25.龔柏華 劉震，美國法院判定美國證劵投資者訴中國人壽保險股份有限公司發行證券資訊披露欺詐不成立案 評析，《國際商務研究第6期》；2008年，http://chifl.shufe.edu.cn/structure/jdal/jdal_zq_content_98891_1.htm。
    26.後危機時代信用評級行業的監管趨勢及啟示，專題報告2011年第2期，中債資信評估有限責任公司，2011年7月，http://www.dagongcredit.com/dagongweb/zx/show.php?id=176&table=web_zxzx.。
    （七）網站
    1.行政院經濟建設委員會網站， http://www.cepd.gov.tw。
    2.中央銀行網站，http://www.cbc.gov.tw。
    3.金融監督管理委員會網站：http://www.fsc.gov.tw/ch/
    4.金融消費者評議中心網站：http://www.foi.org.tw/。
    5.中華信評網站：http://www.taiwanratings.com/tw/。
    6.惠譽評級中國網站【中國全資子公司：惠譽（北京）信用評級有限公司】： http://www.fitchratings.com.cn/。
    7.Fitch Ratings Taiwan網站：http://fitchratings.com.tw/ zh-tw/。
    8.鄧白氏公司台灣分公司網站： http://www.dnbasia.com/tw/chinese/about/
    9.台灣經濟新報網站，http://www.tej.com.tw/。
    10.中債資信評估有限公司網站： http://www.chinaratings.com.cn/。
    11.新世紀評級：http://www.shxsj.com/。
    12.美國證管會網站：http://www.sec.gov/。
    13.維基（wiki）百科： http://zh.wikipedia.org/wiki/。
    14.OECD網站：http://www.oecd.org/。
    15.ESMA網站，http://www.esma.europa.eu/。
    二、英文部分
    （一）網路資料
    1. Proposal for a REGULATION OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL on Credit Rating Agencies.
    http://ec.europa.eu/internal_market/securities/docs/agencies/proposal_en.pdf.
    2.The Sarbanes-Oxley Act of 2002, http://taft.law.uc.edu/CCL/SOact/toc.html.
    3.Credit Rating Agency Reform Act of 2006, http://www.glin.gov/view.action?glinID=190699
    4.SEC Issues Final Rules on NRSROs and Proposing Additional Rules, http://lawprofessors.typepad.com/securities/2009/02/sec-issues-fina.html.
    5.Rule 17g-2, General Rules and Regulations promulgated under the Securities Exchanges Act of 1934, http://taft.law.uc.edu/CCL/34ActRls/rule17g-2.html.
    6.Rule 17g-3, General Rules and Regulations promulgated under the Securities Exchanges Act of 1934, http://taft.law.uc.edu/CCL/34ActRls/rule17g-3.html.
    7.Rule 17g-5, General Rules and Regulations promulgated under the Securities Exchanges Act of 1934, http://taft.law.uc.edu/CCL/34ActRls/rule17g-5.html.
    8.Dodd–Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act， http://www.sec.gov/about/laws/wallstreetreform-cpa.pdf.
    9.SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934, http://www.sec.gov/about/laws/sea34.pdf.
    10.INVESTMENT COMPANY ACT OF 1940, http://www.sec.gov/about/laws/ica40.pdf.
    11.REMOVAL FROM REGULATION FD OF THE EXEMPTION FOR CREDIT
    RATING AGENCIES, 17 CFR Part 243
    [Release Nos. 33-9146; 34-63003; IC-29448; File No. S7-23-10], http://www.sec.gov/rules/final/2010/33-9146.pdf.
    12.REGULATION (EC) No 1060/2009 OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL of 16 September 2009 on credit rating agencies,http://www.esma.europa.eu/system/files/L_302_1.pdf.
    13.REVISED RULES ON CAPITAL REQUIREMENTS (CRD IV): STATEMENT BY COMMISSIONER BARNIER FOLLOWING THE ECOFIN COUNCIL, 03/05/2012, http://ec.europa.eu/commission_2010-2014/barnier/headlines/news/2012/05/20120503_en.htm.
    14.NUS RMI credit research initiative, http://www.rmi.nus.edu.sg/cri/.
    15.The full handbook/COBS, http://fsahandbook.info/FSA/html/handbook/COBS.
    Description: 碩士
    國立政治大學
    法學院碩士在職專班
    96961202
    100
    Source URI: http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0096961202
    Data Type: thesis
    Appears in Collections:[Master of Laws Program for Executives] Theses

    Files in This Item:

    File SizeFormat
    120201.pdf1583KbAdobe PDF21563View/Open


    All items in 政大典藏 are protected by copyright, with all rights reserved.


    社群 sharing

    著作權政策宣告 Copyright Announcement
    1.本網站之數位內容為國立政治大學所收錄之機構典藏，無償提供學術研究與公眾教育等公益性使用，惟仍請適度，合理使用本網站之內容，以尊重著作權人之權益。商業上之利用，則請先取得著作權人之授權。
    The digital content of this website is part of National Chengchi University Institutional Repository. It provides free access to academic research and public education for non-commercial use. Please utilize it in a proper and reasonable manner and respect the rights of copyright owners. For commercial use, please obtain authorization from the copyright owner in advance.

    2.本網站之製作，已盡力防止侵害著作權人之權益，如仍發現本網站之數位內容有侵害著作權人權益情事者，請權利人通知本網站維護人員(nccur@nccu.edu.tw)，維護人員將立即採取移除該數位著作等補救措施。
    NCCU Institutional Repository is made to protect the interests of copyright owners. If you believe that any material on the website infringes copyright, please contact our staff(nccur@nccu.edu.tw). We will remove the work from the repository and investigate your claim.
    DSpace Software Copyright © 2002-2004  MIT &  Hewlett-Packard  /   Enhanced by   NTU Library IR team Copyright ©   - Feedback