政大機構典藏-National Chengchi University Institutional Repository(NCCUR):Item 140.119/49747
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    題名: 論我國銀行法之立即糾正措施及程序保障
    Prompt corrective action (PCA) of the banking act of the republic of China
    作者: 吳柏諭
    貢獻者: 林國全
    吳柏諭
    關鍵詞: 立即糾正措施
    問題金融機構
    資本適足率
    銀行法
    金融檢查
    日期: 2009
    上傳時間: 2010-12-08 17:52:39 (UTC+8)
    摘要: 我國金融市場近年競爭激烈，部分金融機構發生經營不善問題，為保障存款戶與債權人權益，並建立健全金融環境，監理機關須對該等機構採取必要介入措施。立即糾正措施（Prompt Corrective Action, PCA）即為金融機構財務及業務惡化導致對存款人與債權人權益造成有損害之虞時，主管機關得介入干預之機制。此機制內容由國際銀行監理組織諮詢文件與美國、加拿大與日本立法例可知，乃監理機關以金融檢查確認金融機構之資本構成、經營與風險管理。若無法達成監理要求，則可對金融機構、管理階層與股東依不同程度之缺失進行正式行政處分、行政契約或非正式之行政指導以達監理目標。
    回顧我國解決問題金融機構之歷史沿革，發現法制中本有立即糾正措施之建制。然而相關法規命令因明確性問題，造成監理機關無法運用之結果。2008年銀行法修正，即為解決此問題，並建立明確標準而與國際監理潮流接軌。綜觀此次修法尚應釐清者乃各種監理處分之基準與程序要求，並應考慮監理機關與金融機構與行政契約方式改善資本適足性之行政契約選項。此外行政指導之非正式糾正處分亦可作為監理工具。
    本論文對立即糾正措施之發動，以行政法程序法中最低程序保障學理為出發，區別金融檢查、行政處分、行政契約與行政指導之不同行政行為特性，分別建議監理機關進行相關措施時之預告、相對人陳述或聽證與說明理由義務等程序重點。期使能成為我國監理機關發動立即糾正措施時之參考。
    參考文獻: 一、中文專書（依作者姓氏筆畫排序）
    李春山，金融改革及存保法制之研究，2004年。
    吳庚，行政法之理論與實用，2007年增訂10版。
    林維義，存款保險與金融危機處理，金融監理與存款保險制度論述選集，中央存款保險公司，1999年。
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    洪文玲，行政調查制度之研究，國立政治大學博士論文，2000年。
    洪文玲，論行政調查，行政法爭議問題研究（ 上），台灣行政法學會編，2000年。
    胡鐸清，金融監理，台灣金融研訓院，2003年2版。
    侯如美，加拿大早期干預措施運作情形考察報告，中央存款保險公司，2004年。
    陳清秀、林明鏘、許宗力、湯德宗等，行政法（上），翁岳生編，2006年。
    陳春生，事實行為，翁岳生編，行政法（下），2000年。
    陳春生，行政法學上之非正式行政行為與行政指導，行政法學之學理與體系（一）～行政行為形式論，三民書局，1996年。
    陳建文等，行政法變革對金融行政及金融監理影響之研究，儲委會金融研究小組，2000年6月。
    許宗力，法與國家權力，國立台灣大學法學叢書，1995年2版。
    許宗力，行政院公平交易委員會行政程序建制原則之研究，憲法與法治國行政，1999年。
    張家洋，行政法，1987年。
    黃異，行政法總論，1987年。
    湯德宗，論憲法上的正當程序保障，行政程序法論，2003年。
    廖元豪，台灣行政聽證制度執行狀況與效率評估，台灣行政法學會兩岸行政法學術研討會論文集，台灣行政法學會編，2008年。
    賴文獻，存款保險國際準則之探討，中央存款保險公司，2002年10月。
    蔡茂寅，醫院、市場委託經營管理法制及實務問題之研討～以行政契約之判斷相關問題為中心，委託經營管理法制行政法規影響評估，2003地方法制研討會選輯，台北市政府法規會編，2003年。
    樓偉亮、曾國烈等合著，我國現行法規對處理問題金融機構時效性之研究，存款保險叢書之二，中央存款保險公司，1996。
    管歐，中國行政法總論，1990年5版。
    二、中文期刊（依作者姓氏筆畫排序）
    王志誠，金融危機與金融改革，台灣本土法學雜誌，第61期，2004年8月。
    李智仁，過渡銀行之運作及法制問題探究，月旦法學雜誌，第162期，2008年11月。
    李智仁，立即糾正措施（PCA）法制與我國引進模式之研究，存款保險資訊季刊，第20卷4期，2007年4月。
    何思湘，由美國資本適足性監理經驗試論我國銀行法未來方向，存款保險季刊，第17卷第4期，2004年6月。
    袁明昌，銀行法修正對銀行業之影響，台灣金融財務季刊，第2輯第2期，2001年6月。
    陳寶瑞、郭秋榮，美、日、韓及我國金融監理機構立即糾正措施之比較，台灣經濟金融月刊，第39卷3期，2003年3月。
    陳戰勝，參加美國芝加哥聯邦準備銀行第35屆年會報告-全球金融危機對銀行業及金融監理之省思，存款保險季刊，第13卷第2期，1999年12月。
    陳衍任，行政處分之陳述意見程序～行政法院判決之回顧與前瞻，本土法學雜誌，第84期，2006年7月。
    湯德宗，論行政程序的正當程序，月旦法學雜誌，第55期，1999年12月。
    詹鎮榮，公經濟法之概念、體系與新趨勢，月旦法學教室，第75期，2009年1月。
    蔡進財，我國建立問題金融機構處理機制之探討，台灣金融財務季刊，第1輯第4期，2000年12月。
    劉宗德，試論日本之行政指導，政大法學評論，第40期，1989年12月。
    劉宗德，行政裁量之司法審查，輔仁法學第7期，1988年1月。
    劉宗德，日本行政調查制度之研究，政大法學評論，第52 期，1994年12月。
    潘隆政，處理問題金融機構經驗談，中央存款保險公司20週年回顧與展望專刊，2005年
    三、外文資料
    Basel Committee on Banking Supervision, International Convergence of Capital Measurement and Capital Standards: a Revised Framework, November 2005.
    Basel Committee on Banking Supervision, Core Principles for Effective Banking Supervision, October 2006.
    Basel Committee on Banking Supervision, Core Principles Methodology, October 2006.
    Basle Committee, Supervisory Guidance on Dealing with Weak Banks, March 2002.
    Office of the Comptroller of the Currency, An Examiner guide to Problem Bank.
    Office of the Superintendent of Financial Institutions Canada ,Guide to Intervention for Federally Regulated Deposit-Taking Institutions.
    Curry, Timothy, and Lynn Shibut. “The Cost of the Savings and Loan Crisis: Truth and Consequences.” FDIC Banking Review, available at available at http://www.fdic.gov/bank/analytical/banking/2000dec/brv13n2_2.pdf.
    J. A. G. Griffith, Committee on Administrative Tribunals and Enquiries, The Modern Law Review, Vol. 21, No. 1, Jan., 1958.
    今村成和，行政法入門，有斐閣，1990年4版。
    岸本太樹，公的任務の共同遂行（公私協働）と行政上の契約，自治研究，第81卷第3號，2008年。
    鹽野宏，行政過程總說，收錄於現代行政法大系，雄川一郎等編，1984年。
    四、網站資源
    行政院金融監督管理委員會：http://www.feb.gov.tw
    美國法規資料庫：http://www.gpoaccess.gov/uscode/index.html
    中央存款保險公司：http://www.cdic.gov.tw
    司法院法學資料檢索系統http://jirs.judicial.gov.tw/Index.htm
    司法院大法官網站：http://www.judicial.gov.tw/constitutionalcourt
    全國法規資料庫：http://law.moj.gov.tw
    日本法規資料庫：http://law.e-gov.go.jp/cgi-bin/idxsearch.cgi
    國際清算銀行：http://www.bis.org
    加拿大金融監理機關：http://www.osfi-bsif.gc.ca
    描述: 碩士
    國立政治大學
    法律科際整合研究所
    95652003
    98
    資料來源: http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0095652003
    資料類型: thesis
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