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    Please use this identifier to cite or link to this item: https://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/36272


    Title: 論平衡計分卡於我國中、小型產物保險公司之應用--以建立策略核心組織為目標
    Application of the balanced scorecard to the small and medium non-life insurance companies in Taiwan - with the goal of establishing a strategy focused organization
    Authors: 吳明青
    Contributors: 林建智
    吳明青
    Keywords: 平衡計分卡
    策略核心組織
    經濟任務
    五個構面
    變革計劃
    溫心小棧
    The balanced scorecard
    The strategy-focused organization
    Economy mission
    Five perspectives
    Change plan
    Sweet inn
    Date: 2001
    Issue Date: 2009-09-18 17:44:19 (UTC+8)
    Abstract: 本研究利用「平衡計分卡」之觀念，以我國中、小型產險業為對象，探討及建議其建立策略核心組織之相關作法。首先以總體性的經營危機，喚醒業界對「經濟任務」之關注，而平衡計分卡經評估與實證之經驗為最有效的策略執行工具，提供了經濟任務達成之具體藍圖。認識「平衡計分卡」之關鍵精神外，業界必須從基本體認「策略管理」理論主張，再深入分析計分卡轉化策略為營運架構的五個構面：財務面、顧客面、績效行銷面、內部流程面及學習與成長面。接著，以正確的認知，構築策略地圖與計分卡-策略規劃流程圖與績效衡量系統(法則一)，它強化了企業策略執行面的語言，並奠定推展「策略核心組織」之後續法則基礎：法則二、以策略為核心整合組織資源、法則三，將策略落實為每個人的日常工作、法則四、讓策略成為持續性循環流程、法則五，由高階領導帶動變革，透過這些法則流程引導產險業「變革計劃」之執行。其中，以筆者創意之目標市場：「溫心小棧」為本研究之主要差異化策略、並利用績效行銷構面中之計量模型，在一定前提性假設下，估算出每張保險單之實效額以及示範性之部門間「服務協約」、整合性獎勵辦法、修正式預算制度等，使業界於應用平衡計分卡時具實務上之可行性。
    關鍵字：平衡計分卡、策略核心組織、經濟任務、五個構面、變革計劃、溫心小棧
    This thesis undertakes the Balanced Scorecard (BSC) concept to examine the issues related to establishing a strategy-focused organization for the small and medium non-life insurance companies in Taiwan. It emphasizes on the issue of macro-business crisis and intends to awake the target companies` perception on their economy mission. The BSC is one vehicle in strategy implementation based upon survey and practical application, and able to accomplish economy mission of target companies with streamlined map. With respect of the BSC fundamentals, target companies need to understand the basic proposition of strategy management planning, then analyze five perspectives of the BSC, namely finance, customer, performance, marketing,internal, and learning and growth.
    With the above perceptions, the following rules need to be undertaken： establishing a strategy map and scorecard (rule 1), integrating resources of organizations under the strategy (rule 2), transforming the strategy into the staff’s routine job (rule 3), making the strategy as a continuing procedure (rule 4) and conducting a change plan by the senior management (rule 5).
    As the conclusive recommendation, certain mechanisms integrated for facilitating practical availability are submitted to small and medium non-life insurance companies in Taiwan： 1. Key differentiated strategy - targeted markets： a “Sweet Inn”; 2. Merit evaluated based on certain assumptions; 3. Demonstrated service agreements among units； 4. Integrated compensation system; and 5. Revised budgeting plans.
    Keywords: The Balanced Scorecard、The Strategy-Focused Organization、Economy Mission、Five Perspectives、Change Plan、Sweet Inn
    "第一章 緒論-----1
    第一節 研究動機與目的-----3
    第二節 研究內容-----3
    第三節 研究限制-----3
    第四節 研究方法與流程-----4
    第五節 文獻探討-----4

    第二章 經營環境掃瞄與認知-----9
    第一節 實績背後隱藏的危機-----9
    第二節 回歸企業管理基本面-----11

    第三章 平衡計分卡觀念與發展-----15
    第一節 應用之關鍵-----15
    第二節 構面的衡量系統與流程-----10
    第三節 邁向「策略核心組織」之重要步驟-----20

    第四章 從「策略管理」進入產險業對 「平衡計分卡」之應用-----27
    第一節 前言-----77
    第二節 理論架構與主要創意主張-----28
    第三節 策略管理的啟示-----41

    第五章 財務構面-----42
    第一節 財務觀點：我們在股東眼中表現如何?-----42
    第二節 案例探討-----43
    第三節 產物保險公司的策略目標：營收成長與穩健經營-----44

    第六章 顧客構面-----51
    第一節 顧客觀點：顧客如何看待我們/我們欲爭取何種顧客-----51
    第二節 顧客關係管理之運用-----52
    第三節 顧客構面的核心衡量標準-----54
    第四節 顧客「價值主張」的重要性-----54
    第五節 案例探討-----58
    第六節 產險公司的策略目標：目標市場/策略性顧客-----58

    第七章 績效行銷構面-----61
    第一節 我們的觀點：每張保單的及時利益，為一切衡量標準的
    基礎-----61
    第二節 作業基礎成本法之啟示-----62
    第三節 績效行銷構面的重要性-----63
    第四節 如何發展績效行銷構面-----65
    第五節 構面目標：完善的績效行銷計量模型/穩定成長的實效額-----69

    第八章 內部流程構面-----71
    第一節 內部流程觀點：我們須有何優越的專長-----71
    第二節 企業資源規劃的啟示-----72
    第三節 案例探討-----75
    第四節 產險公司的策略目標：顧客關係管理與創新/作業優勢-----76

    第九章 學習成長構面-----81
    第一節 員工學習成長觀點：我們應擁有什麼能力來不斷改善?-----81
    第二節 知識管理與HR計分卡之精神-----82
    第三節 建立學習型組織-----83
    第四節 人力資源計分卡的觀念-----82
    第五節 案例探討-----90
    第六節 產險公司的策略目標：核心能力、組織氣候、及策略性技術-----92

    第十章 我們的策略地圖與平衡計分卡(法則一)-----94
    第一節 我們的策略地圖-----94
    第二節 我們的平衡計分卡-----97

    第十一章 以策略為核心整合組織的資源(法則二)-----107
    第一節 前言-----107
    第二節 服務協約的簽署-----108
    第三節 共同服務單位計分卡-----111
    第四節 連結計分卡之功能-----111
    第五節 內部顧客回顧-----112

    第十二章 將策略落實為每一位員工的日常生活(法則三)-----113
    第一節 前言-----113
    第二節 使持續循環-溝通、教育、個人平衡計分卡，來建立策略的認知-----113
    第三節 應用個人計分卡-界定個人及團隊目標-----115
    第四節 獎勵措施-----116

    第十三章 讓策略成為持續的循環流程(法則四)-----119
    第一節 前言-----119
    第二節 業界的營運管理情形-----119
    第三節 「雙循環」機制-----120
    第四節 產險公司應有的改善措施-----122

    第十四章 由高階領導帶動變革(法則五)-----126
    第一節 前言-----126
    第二節 領導人應有的正確認知-----126
    第三節 領導人應注意的變革階段-----127

    第十五章 結論-----132
    第一節 建立策略核心組織摘要-----132
    第二節 研究建言-----133
    第三節 未來研究方向-----134
    第四節 結語與期望-----136

    參考文獻-----138


    圖目錄
    1.圖一之一：研究流程圖-----6
    2.圖一之二：HR and Strategy Implementation-----8
    3.圖二之一：衡量系統對組織的整合與建立企業認知-----14
    4.圖三之一：平衡計分卡提供策略為營運的架構-----17
    5.圖三之二：構面之衡量系統-----18
    6.圖三之三：大都會銀行得策略-----21
    7.圖三之四：三個不同階段的重點圖-----22
    8.圖三之五：建構策略核心組織五大基本法則-----25
    9.圖四之一：策略規劃流程理論架構圖-----30
    10.圖四之二：「溫心小棧」計分卡-----35
    11.圖四之三：SWOT分析流程圖-----37
    12.圖四之四：相關產險公司SWOT分析-----37
    13.圖五之一：保險公司的財務構面-----43
    14.圖五之二：美孚NAM及R策略地圖：財務構面-----44
    15.圖六之一：顧客構面主要衡量標準-----54
    16.圖六之二：顧客價值定位-----57
    17.圖六之三：保險公司的顧客構面-----58
    18.圖六之四：美孚NAM&R的策略地圖：顧客構面-----59
    19.圖七之一：將ABM用於作業改進和策略決策-----63
    20.圖八之一：共通性的企業價值鏈-----71
    21.圖八之二：界定策略性的內部作業流程-----73
    22.圖八之三：保險公司內部流程構面-----75
    23.圖八之四：美孚NAM&R的策略地圖：內部流程構面-----76
    24.圖八之五：作業優勢之策略目標流程圖-----79
    25.圖九之一：學習與成長構面-----82
    26.圖九之二：知識管理策略-----82
    27.圖九之三：HR創造價值示範流程-----90
    28.圖九之四：保險公司的學習與成長構面-----91
    29.圖九之五：美孚NAM&R的策略地圖:學習及成長構面-----91
    30.圖十之一：我們的平衡計分卡一(總公司基礎)-----101
    31.圖十一之一：建立共同服務單位的連結-----108
    32.圖十一之二：單位間應簽署“服務協約”表-----110
    33.圖十三之一：解決方法：建立策略管理的循環機制-----120
    34.圖十四之一：創造重大改革的八個階段流程-----130


    附件明細
    附件一 我們的策略地圖
    附件二 各單位應參與之總部策略目標任務，及其受考核的權數比重分配表
    附件三 火災保險部專業服務協約書
    附件四 產物保險公司之雙層計分卡(火災保險部)
    附件五 個人生涯規劃之策略地圖
    Description: 碩士
    國立政治大學
    經營管理碩士學程(EMBA)
    89932161
    90
    Source URI: http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G91NCCU3222012
    Data Type: thesis
    Appears in Collections:[經營管理碩士學程EMBA] 學位論文

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