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https://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/149626
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| Title: | 財管2.0之臺灣銀行業發展現況及機會
Wealth Management 2.0: Current Status and Opportunities in the Development of Taiwan's Banking Industry |
| Authors: | 施淵舜
Shih, Yuan-Shun |
| Contributors: | 張元晨
張士傑
Chang, Yuan-Chen
Chang, Shih-Chieh
施淵舜
Shih, Yuan-Shun |
| Keywords: | 財管2.0
私人銀行
另類投資
家族辦公室
Wealth Management2.0
Private Banking
Alternative Investments
Family Office |
| Date: | 2024 |
| Issue Date: | 2024-02-01 11:32:57 (UTC+8) |
| Abstract: | 政府要將臺灣打造為亞洲高階資產管理中心，因此參考美國、香港及新加坡私人銀行運作，推出財富管理新方案(財管2.0)，本研究將說明與分析主管機關法規鬆綁內容，並闡述私人銀行發展的歷史及成功要素。財管2.0業務採核准制，需由各銀行業者遞件主管機關申請，截至11月，已有11家銀行經核准，9家銀行開辦此業務，各銀行陸續發行財管2.0專屬商品，亦因應業務申請，持續精進服務團隊、客群經營及系統發展等面向，以搶得經營商機。
本研究將借鏡新加坡經驗，闡述新加坡發展成為亞洲金融中心的優勢及策略，本人亦前往新加坡專為亞洲財富管理專業人才培訓的機構Wealth Management Institute (MMI)學習，將說明另類投資商品為何成為高資產客群資產配置的一環，亦因應資產傳承的過程中，家族辦公室為何成為一個重要的工具，期望透由新加坡發展的經驗，提供臺灣一些發展方向的參考。銀行搭上高資產客群經營的熱潮，各業者亦掌握該趨勢，持續發展資產管理專業、顧問諮詢服務及數位系統發展，本研究最後提出相關建言，讓臺灣銀行業的高資產客群經營發展更具吸引力。
The government aims to position Taiwan as a high-end asset management center in Asia, drawing inspirations from the operations of private banking in the United States, Hong Kong, and Singapore. Introducing the Wealth Management 2.0 (WM 2.0) initiative, this study will explain and analyze the relaxation of regulatory measures by regulatory authorities. It will also explain the historical development and success factors of private banking. The WM 2.0 business operates under an approval system, requiring banks to submit applications to regulatory authorities. As of November, 11 banks have been approved, with 9 initiating operations. These banks are releasing exclusive WM 2.0 products, continuously enhancing service teams, client management, and system development to seize business opportunities.
The study will draw insights from Singapore's experience, detailing its advantages and strategies in becoming an Asian financial center. Personally attending the training at the Wealth Management Institute (MMI) in Singapore, the researcher will explain why alternative investments are crucial in high-net-worth asset allocations. Addressing asset inheritance, the study highlights the significance of family office as essential tools. By leveraging Singapore's developmental experience, the study aims to provide directions for Taiwan's development. Banks are capitalizing on the trend of managing high-net-worth clients, with ongoing development in asset management, advisory services, and digital systems. The research concludes with relevant recommendations to enhance the appeal of Taiwan's banking industry in the high-net-worth client management. |
| Reference: | 中文部分：
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Wealth Management Institute，Our Story，https://wmi.edu.sg/our-story/ |
| Description: | 碩士
國立政治大學
國際金融碩士學位學程
111ZB1067 |
| Source URI: | http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0111ZB1067 |
| Data Type: | thesis |
| Appears in Collections: | [國際金融碩士學位學程] 學位論文
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