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    Please use this identifier to cite or link to this item: https://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/144600


    Title: 金融業經理人責任制度的法律問題 —以權責主管的內部責任為中心
    Authors: 林怡伶
    Lin, Yi-Ling
    Contributors: 王千維
    WANG, CHIEN-WEI
    林怡伶
    Lin, Yi-Ling
    Keywords: 資深經理人問責制
    職責地圖
    個人當責
    不完全給付
    僱傭關係
    委任關係
    給付義務
    附隨義務
    契約違反
    契約責任
    Date: 2023
    Issue Date: 2023-05-02 15:05:45 (UTC+8)
    Abstract: 近年來理專弊案頻傳，金管會擬仿效英國於2016年制定的資深經理人問責制度（Senior Managers and Certification Regime），透過修法要求金融機構製作資深經理人之職責地圖並加諸資深經理人相關責任，後續於資深經理人監督管理範疇內之員工發生不當行為情事，則資深經理人亦須擔負相關責任，希望藉此制度能防堵理專弊案。英國資深經理人問責制度之目的係透過個人問責制度之建立，使具備改變或塑造公司文化的資深經理人，帶頭建立自上而下為自己行為負責之文化，而使金融機構能將法令遵循之概念嵌入所有從業人員的DNA中。
    本論文希冀討論以現行民法架構落實經理人問責制之可行性及修法之必要性，並將討論範圍擴大至具管理職責之主管（統稱「權責主管」）。透過本論文之分析，於現行民法架構下，權責主管與銀行間可能基於雇傭契約或委任契約關係，而具備勞務給付或處理事務之主給付義務；報告、計算、配合指定營業所及出勤之從給付義務；以及保密、禁止兼職、誠實報告、忠實等附隨義務。是以，若權責主管於屬下員工職務指示、監督、指導及管理或附隨義務上，長期未為妥適履行，或未盡其忠實注意義務，使其監督管理範疇內之員工不當行為情事長期未被察覺，而造成銀行之損害與不利益，則其恐有不完全給付之情事，銀行得透過民法第227及544條對其要求損害賠償。
    然而當論及損害賠償之數額時，由於損害主要係來自員工之不當行為，因此權責主管所需擔負之損害金額實務面將不易估算，且銀行直接對權責主管興訴亦恐影響公司士氣，並造成同仁事事小心不犯錯之保守文化，而抹滅了原本良善立意，故金管會擬透過修法以直接加諸資深經理人責任反能直接提升對於監督管理責任之重視。本文亦建議金管會除修法外應有通盤考量及指引，以落實文化改造。
    Reference: 中文書籍
    1.王千維，繼續性債之關係之基本理論，新學林出版社，2020年1月版。
    2.王松柏，勞動契約在法律上的定位，收錄於勞動基準法釋義─施行二十年之回顧與展望，2009年9月2版。
    3.王南豪，銀行人員應具備的法律知識，2016年2月。
    4.王澤鑑，侵權行為， 2021年11月，第11版。
    5.王澤鑑，債法原理—基本理論、債之發生、契約、無因管理，2021年3月版。
    6.林誠二，民法債編總論（上），瑞興圖書，2000年9月。
    7.柯芳枝，公司法論(上)，2002年11月。
    8.陳自強，契約之成立與生效，2018年10月，第四版。
    9.陳志強，契約之內容與消滅，2018年9月，第四版。
    10.陳自強，契約違反與履行請求，2015年9月。
    11.黃茂榮，債法各論（第一冊），2003年8月版。
    12.黃程貫主編，黃程貫、姚妤嬙、陳建文、李柏毅、劉素吟、林炫秋、林志蓁、彭敬元、張義德、林佳和、張詠善、林良榮、洪瑩容、陳瑞元、邱羽凡合著，個別勞動法，2022年9月版。
    13.詹森林，最高法院裁判與民事契約法之發展，最高法院九十九年度民事學術暨債法施行八十周年研討會，最高法院學術研究會叢書，2011年7月。
    14.鄭玉波著/陳榮隆修訂，民法債編總論，2001年6月。
    15.郭惠玲，勞動契約法論，2011年9月出版。
    16.劉連煜，現代公司法，2020年9月，第15版。
    17.劉連煜，公司監控與公司社會責任，1995年9月。
    18.孫森焱，民法債編總論(下)，2000年3月版。

    期刊論文
    1.王志誠，銀行負責人適用公司機會原則之判定標準及界限，存款保險資訊季刊第31卷第2期，第12-37 頁，2018年6月。
    2.王志誠，銀行銷售金融商品之義務及責任－規範原則與實務爭議，月旦法學雜誌第 183 期，第 182-207 頁，2010 年 7 月。
    3.姚志明，附隨義務之違反──兼評最高法院106年度台上字第1736號民事判決，裁判時報，第28-40頁，2021年3月。
    4.林育廷，論金融專業人員之信賴義務，東吳法律學報，20 卷 4 期，第213-249頁， 2009 年 4 月。
    5.陳忠五，論契約責任與侵權責任的保護客體─「權利」與「利益」區別正當性的再反思，台大法學論叢，第36卷第3期，第52-254頁，2007年9月。
    6.陳瑋佑，民事法上之說明義務及其違反之舉證責任：以雷曼連動債紛爭為例，國立臺灣大學法學論叢，第46卷4期，第1741-1817頁，2017年12月。
    7.陳肇鴻，連動債糾紛的司法實踐—2009至2010年間相關判決之研究，中研院法學期刊，101年第10期，第161-223頁，2012年3月。
    8.黃宏全，論我國民法之履行輔助人概念－以民法第 224 條與第 217 條第 3 項為中心，《輔仁法學》第 41 期，第 173-214頁，2011 年 06 月。
    9.黃帥升，論我國董監及經理人責任保險制度之我思我見，萬國法律第232期，第69-73頁，2020年8月。
    10.劉連煜，公司負責人之忠實及注意義務，月旦法學教室，第24-25頁，2003年5月版。
    11.月旦法學教室編輯部，僱傭契約與委任契約之認定，月旦法學教室，第102-104頁，2007年2月。

    政府資料
    1.行政院公報，第028卷，第181期，民國111年9月23日。
    2.行政函示：經濟部92年4月3日商字第09200529470號。
    3.行政函示：經濟部103年10月7日經商字第10302105870號函。
    4.行政函示：財政部91年10 月23日台財融（一）字第 0918011887號。
    5.行政函示：金融監督管理委員會裁處書，金管銀控字第10901501692號。
    6.行政函示：金融監督管理委員會裁處書，金管銀控字第11002718642號。
    7.金融監督管理委員會裁處書，金管銀控字第10901501692號。
    8.金融監督管理委員會裁處書，金管銀控字第11002718642號。

    網路資料及新聞
    1.金管會新聞稿，金管會發布新財管辦法，推升銀行理財產業競爭力，https://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=96&parentpath=0,2&mcustomize=news_view.jsp&dataserno=202007300004&dtable=News，109年7月30日。
    2.紀佳妘，近5年理專盜領客戶16億才罰2億 金管會擬導入AI抓弊案，聯合新聞網，https：//udn.com/news/story/7239/6179676，111年3月21日。
    3.財團法人中華公司治理協會，最新時事─英國主管機關持續關注金融服務業的文化當責性、多元性，https：//www.cga.org.tw/main/f_2_01_news.aspx？cv=1&news_aid=2879。
    4.中國信託員工行為準則(110年8月版)，chrome-extension://efaidnbmnnnibpcajpcglclefindmkaj/https://www.ctbcbank.com/content/dam/twrbo/pdf/aboutctbc/Employee_Code_of_Conduct.pdf。
    5.兆豐國際商業銀行行員行為準則(106年9月版)，chrome-extension://efaidnbmnnnibpcajpcglclefindmkaj/https://www.megabank.com.tw/-/media/mega/files/bank/about/policy/gov_17_8.pdf?la=zh-tw。
    6.第一金控員工行為準則(111年2月版)，chrome-extension://efaidnbmnnnibpcajpcglclefindmkaj/https://www.firstholding.com.tw/sites/Satellite?blobcol=urldata&blobheader=application%2Fpdf&blobheadername1=Content-Disposition&blobheadername2=MDT-Type&blobheadervalue1=inline%3B+filename%3D%22%25E7%25AC%25AC%25E4%25B8%2580%25E9%2587%2591%25E6%258E%25A7%25E5%2593%25A1%25E5%25B7%25A5%25E8%25A1%258C%25E7%2582%25BA%25E6%25BA%2596%25E5%2589%258720220224.pdf%22&blobheadervalue2=abinary%3B+charset%3DUTF-8&blobkey=id&blobtable=MungoBlobs&blobwhere=1517383076643&ssbinary=true

    外文期刊或政府報告
    1.Court E. Golumbic, “THE BIG CHILL”： PERSONAL LIABILITY AND THE TARGETING OF FINANCIAL SECTOR COMPLIANCE OFFICERS, 69 HSTLJ 45, Hastings Law Journal。
    2.PRA，Report of Evaluation of the Senior Managers and Certification Regime， 2020年12月。

    外文網站
    1.FCA（Financial Conduct Authority），https：//www.fca.org.uk/firms/senior-managers-certification-regime。
    2.Speech by Martin Wheatley, CEO of the Financial Conduct Authority, delivered at the City & Financial conference, London, Accountability, from Debate to Reality（Apr. 19, 2016), https://www.fca.org.uk/news/speeches/accountability-debate-reality#header （Speech by Martin Wheatley, CEO of the Financial Conduct Authority, delivered at the City & Financial conference, London.）
    Description: 碩士
    國立政治大學
    法學院碩士在職專班
    109961001
    Source URI: http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0109961001
    Data Type: thesis
    Appears in Collections:[法學院碩士在職專班] 學位論文

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