政大機構典藏-National Chengchi University Institutional Repository(NCCUR):Item 140.119/141669
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    Title: 保險業違法及不健全經營之監理規範研究
    Research on the Supervision Regulations of Law Violation and Improper Management in the Insurance Industry
    Authors: 陳郁淮
    Chen, Yu-Huai
    Contributors: 葉啟洲
    陳郁淮
    Chen, Yu-Huai
    Keywords: 保險監理
    公司治理
    健全經營
    裁罰
    保險法
    Date: 2022
    Issue Date: 2022-09-02 15:11:26 (UTC+8)
    Abstract: 金融業為高度監理之行業，身為金融業之保險業因具有保障功能，並負有穩定社會之責任，然業者向來以公司營利及永續經營為目標，期待擁有高度彈性及自主空間來經營事業，因此，公司治理與保險監理之間的關係究竟為何？兩者間的界限又當如何劃分？實為值得研究之議題。
    從過去保險業違法及不健全經營之裁罰案中可以發現，由於立法上的先天不足，法條中之不確定法律概念讓主管機關有過多的判斷餘地，再加上主管機關於裁量時未確實遵守依法行政原則，造成裁罰案件有相同原因卻有不同裁罰結果，以及手段與目的間不合理之不當聯結等問題。
    由於健全之公司經營仍有賴公司治理與保險監理之調和。本文欲從公司治理及保險監理之內涵、目的及國際視角出發，輔以彙整近三年來主管機關有關違法及不健全經營之裁罰案加以分析，探討監理規範之妥適性及適法性，以及與公司治理間之衡平性，進而提供監理規範上之建議。
    Reference: 一、專書：
    1.王志誠，現代金融法，3 版，2017年。
    2.宋明哲，新風險管理精要，2014年。
    3.易明秋，公司治理，2003年。
    4.伍忠賢，公司治理的第一本書， 2003年。
    5.吳當傑，公司治理理論與實務，2004年。
    6.吳庚、盛子龍，行政法之理論與實用，增訂十五版，2018年。
    7.許宗力，法與國家權力（一），1999年。
    8.葉啟洲，保險法，第六版，2019年3月。
    9.葉銀華，公司治理 : 全球觀點、台灣體驗，2015年。
    10.葉銀華，公司治理 : 個案與分析模式，2015年。
    11.葉銀華，實踐公司治理 : 台灣集團企業的功與過，2008年。
    12.葉銀華、李存修、柯承恩，公司治理與評等系統，2002年。
    13.葉銀華、柯承恩、周行一，公司治理研究報告，2003年。
    14.康格(Jay A. Conger)等著，林宜賢、蔡慧菁譯，公司治理，2001年。
    15.廖世昌、郭姿君、洪佩君，保險監理實務，2017年。
    16.陳敏，行政法總論，十版，2019年。
    17.陳瑞，保險監理，1997年。
    18.陳瑞，自國際保險監理核心原則 : 探究我國保險監理之發展，2007年。
    19.鄭濟世，保險經營與監管，2017年。
    20.財團法人中華民國證券曁期貨市場發展基金會，臺灣公司治理，2011年。

    二、期刊論文：
    (一)國內
    1.王文宇，金融法制與金融監理，月旦法學雜誌，110 期，頁144-159，2004年7月。
    2.李惠宗，適用上不當聯結之禁止⎯⎯行政法適用上的限制，月旦法學教室，第79期，頁14-15，2009年5月。
    3.李建良，行政法：第十一講─行政裁量與判斷餘地，月旦法學教室，第98期，頁34-49，2010年12月。
    4.吳庚，金融監管事務之依法行政問題，臺灣法學雜誌，頁41-51，2014年。
    5.吳肇展、鄭伃伶、蕭士鈜，台灣信用合作社治理之研究－公司治理觀點，經營管理論叢，2011特刊，頁55-70，2011年12月。
    6.林建智，論保險監理之目標，保險專刊，第50期，頁180-192，1997年12月。
    7.林建智，保險監理基礎理論之探討，保險專刊，第49期，頁173-187，1997年9月。
    8.宮文祥，溯源管制跨越行政管制到刑事責任問題─聚焦於行政法面向之應有思考，台灣法學雜誌，第402期，頁7-16，2020年10月。
    9.郭金龍、曹順明，IAIS保險公司治理結構監管核心原則及對我國的啟示。保險研究，第8期，2006年。
    10.羅俊瑋，保險之行政與自我監理－論保險公司理賠程序之管理，法令月刊第57卷12期，第52-68頁，2006年12月。
    (二)國外
    1.Levine M.E. & J.L. Forrence, “Regulatory Capture, Public Interest, and the Public Agenda: Toward a Synthesis”, Journal of Law, Economics, and Organization VI: (1990)

    三、學位論文
    1.柯建臺，灣壽險業公司治理與信用評等對經營績效影響之研究。南華大學財務金融學系財務管理碩士論文，2014年。
    2.施依伶，法規命令違憲審查之研究—以司法院大法官解釋為中心，國立中正大學法律學研究所碩士論文，2009年。
    3.童政彰，金融機構負責人適格性行政處分之研究。國立政治大學法學院碩士在職專班，2015年。
    4.陳品璇，論保險業公司治理—以獨立董事效能強化為中心，國立政治大學風險管理與保險學系碩士學位論文，2020年。
    5.陳鑕靂，保險業內部控制與內部稽核制度監理法制問題之研究—以保險法第148條之3第1項與第171條之1第4項為核心，國立政治大學風險管理與保險學系碩士學位論文，2016年6月。
    6.温修評，國內保險公司匯率風險管理機制及避險有效性─公司治理觀點，中國科技大學企業管理系碩士論文，2020年。
    7.廖堃安，我國對保險業監管機制探討─以保險法第149條裁罰處分妥適性分析為核心，國立政治大學風險管理與保險學系碩士論文，2022年。
    8.簡佩珺，行政罰上多數受罰對象之競合-以私法人之受罰為例，國立政治大學法律學研究所，2007年。

    四、網路資料：
    1.呂炳寬，基本權保障在憲法教學之應用，取自http://web.thu.edu.tw/lu.bk/www/ins/6.pdf
    2.Carlton Fields, Insurers Keep Providing Corporate Governance Disclosures Without Complaint—Yet, available at https://www.jdsupra.com/legalnews/insurers-keep-providing-corporate-52838/
    3.Corporate Governance: A Framework for Implementation—Overview, The World Bank Group 1999, available at https://documents1.worldbank.org/curated/pt/831651468781818619/pdf/30446.pdf.。
    4.CORPORATE GOVERNANCE, NAIC, available at https://content.naic.org/cipr-topics/corporate-governance
    5.FRC Structure, FRC, available at https://www.frc.org.uk/about-the-frc/structure-of-the-frc
    6.FRC Updates Corporate Governance and Reporting Guidance to include Interim Reports, JD Supra, available at https://www.jdsupra.com/legalnews/alert-frc-updates-corporate-governance-65814/
    7.Insurance Core Principles and ComFrame, IAIS, available at https://www.iaisweb.org/activities-topics/standard-setting/icps-and-comframe/
    8.The UK Corporate Governance Code (April 2016), FRC, available at https://www.frc.org.uk/getattachment/ca7e94c4-b9a9-49e2-a824-ad76a322873c/UK-Corporate-Governance-Code-April-2016.pdf
    9.UK Corporate Governance Code, FRC, available at https://www.frc.org.uk/directors/corporate-governance-and-stewardship/uk-corporate-governance-code

    五、機關組織資料：
    1.綠色金融行動方案2.0，金融監督管理委員會，取自：https://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=818&parentpath=0,7,616
    2.保險核心原則ICPs，金管會保險局，取自：https://www.ib.gov.tw/ch/home.jsp?id=145&parentpath=0,8
    3.我國公司治理發展歷程，台灣證券交易所公司治理中心，取自https://cgc.twse.com.tw/front/aboutCorpgov
    4.2018年版臺灣公司治理，財團法人中華民國證券期貨市場發展基金會，取自：https://webline.sfi.org.tw/download/resh_ftp/CG/2018/2018%E8%87%BA%E7%81%A3%E5%85%AC%E5%8F%B8%E6%B2%BB%E7%90%86ch3.pdf
    5.台灣證券交易所公司治理中心「上市上櫃公司治理實務守則Q&A」，取自：https://cgc.twse.com.tw/lawQa/listCh
    6.公司治理3.0-永續發展藍圖。金管會證券期貨局。取自：https://www.sfb.gov.tw/ch/home.jsp?id=992&parentpath=0,8,882,884
    7.盡職治理守則簡介。臺灣證券交易所公司治理中心。取自https://cgc.twse.com.tw/front/stewardship
    8.OECD公司治理報告。取自：https://www.oecd.org/officialdocuments/publicdisplaydocumentpdf/?cote=C/MIN(99)6&docLanguage=En
    9.什麼是公司治理。社團法人公司治理協會。取自：https://www.cga.org.tw/f_1_01_company_govern.aspx。
    10.出席2007年第九屆亞洲公司治理圓桌論壇報告，取自https://www.fsc.gov.tw/fckdowndoc?file=/2007OECD%E5%85%AC%E5%8F%B8%E6%B2%BB%E7%90%86%E5%87%BA%E5%9C%8B%E5%A0%B1%E5%91%8A.pdf&flag=doc
    Description: 碩士
    國立政治大學
    法學院碩士在職專班
    107961007
    Source URI: http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0107961007
    Data Type: thesis
    DOI: 10.6814/NCCU202200987
    Appears in Collections:[Master of Laws Program for Executives] Theses

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