政大機構典藏-National Chengchi University Institutional Repository(NCCUR):Item 140.119/141582

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Title:	銀行從事財富管理外匯投資業務之探討 ---以S外商銀行為例 A STUDY OF THE FOREIGN EXCHANGE INVESTMENT IN THE WEALTH-MANAGEMENT BUSINESS OF BANKS: S BANK’S EXAMPLE
Authors:	張博銓 Chang, Po-Chuan
Contributors:	張元晨張博銓 Chang, Po-Chuan
Keywords:	財富管理外匯投資外商銀行理財專員 Wealth management Foreign exchange investment Relationship managers
Date:	2022
Issue Date:	2022-09-02 14:53:12 (UTC+8)
Abstract:	近年來國內外商銀行和部分本土銀行陸續將外匯投資交易列入手續費收入的重點項目。本文透過質性研究的深度訪談法，針對個案銀行探討理財專員在建議客戶從事外匯投資業務時考量的重點，分析不同資深度和外匯收益貢獻度的理專在做外匯交易考量偏好的差異。研究結果發現年資資深與外匯收益高貢獻度的理財專員在政策與總體經濟指標除了「美國利率政策的變化」以外，還重視「各主要已發展國家通貨膨脹率」、「除美國外，各國利率政策的變化」。在技術分析指標上，「移動平均線」、「近期高點和低點」、「支撐與壓力」兩類理財專員都將這三項列入重視的技術分析指標內，唯一不同的是年資資深和高貢獻度的理財專員還特別重視「布林通道」這項技術分析指標。同時本文發現較資深與外匯收益高貢獻度的理財專員特質為: 1.以客戶為中心的管理和服務模式，讓客戶在銀行有好的體驗旅程 2.主動處理和解決客戶的擔心3.業務能力上不畫地自限，尋找更多的可能來開發新客群 4.認真做好外匯部位表和做客製化註記。以上理財專員特質可做為其他未來要發展財富管理外匯業務銀行理財專員的典範參考。 As the wealth management market increases in Taiwan, so does the competition for business. Therefore, some foreign banks and local banks focus on foreign exchange transactions to generate fee incomes in wealth management business. Using in-depth interview method of qualitative research, this thesis analyzed how different relationship managers recommend their customers to engage in foreign exchange investments. Results found that senior and high contribution relationship managers on foreign exchange investment pay more attention to monetary policy and macroeconomic incidents such as "the changes in interest rate policies in U.S.A", "the inflation rates in major developed countries", and "the changes in interest rate policies in the countries except U.S.A". Regarding technical analysis indicators, relationship managers are guided more by "moving average", "recent highs and lows", and "support and pressure" indicators. Senior and high contribution relationship managers also take "the Bollinger Bands" as an important technical analysis indicator. This study found that the characteristics of senior and high contribution relationship managers in foreign exchange investment are as follows: 1. Customer-centric service model, so that customers have a favorable opinion of the bank. 2. Proactively address customers’ concerns. 3. Find more possibilities to develop new customer groups. 4. Prepare foreign exchange information and make customer notes carefully. This study can be used as a reference to strengthen foreign exchange investment in the wealth management business in the future.
Reference:	書籍 1.司徒達賢（1995），策略管理，台北：遠流出版社。 2.司徒達賢（2017年9月增訂三版三刷），策略管理新論:觀念架構與分析方法，台北：智勝出版社。 3.陳苑欽、吳美惠、陳維中和詹燿華譯（C. S. Fleisher & B. E. Bensoussan著）（2007）。企業策略與競爭分析：工具與應用。臺北市：臺灣培生教育。 4.Weihrich, H. （1982）. The TOWS matrix--A tool for situational analysis. Long Rang Planning, 15（2）, 52-64. 業界報告 1.KPMG，2021年3月。2020臺灣銀行業報告。台灣:KPMG。 2.KPMG，2020年3月。2019臺灣銀行業報告。台灣:KPMG。 3.McKinsey&Company，2018年6月。重返榮耀— 台灣公股銀行轉型之路。台灣: 麥肯錫公司。博碩士學位論文 1.李弘康(2011)。國內銀行財富管理業競爭策略之研究-以S銀行為個案。碩士論文，中華大學企業管理研究所，台灣。 2.洪朝文(2021)。探討理財專員銷售結構型商品的意願與績效關係之研究。碩士論文，國立台中科技大學企業管理研究所，台灣。 3.詹家蓁(2019)。以理財專員的觀點，探討銀行關鍵成功因素。碩士論文，淡江大學國際行銷碩士在職專班，台灣。 4.龍瑞雲(2021)。銀行高端客戶業務發展策略之探討。碩士論文，台北科技大學經營管理研究所，台灣。 5.翁慧君(2017)。財富管理商業模式探討－以E銀行為例。碩士論文，台北科技大學經營管理研究所，台灣。網際網路 1.商業周刊／看錯人民幣　台灣3700家企業面臨關廠風暴https://finance.ettoday.net/news/757395 2.財富管理是什麼？財富管理銀行怎麼選？四大外商特色完整介紹, Dec. 27,2021 https://money101.com.tw/blog/財富管理是什麼？財富管理銀行怎麼選？四大外商特色完整介紹 3.外匯交易服務｜外幣匯率與投資｜花旗銀行 (citibank.com.tw) 4.外匯投資 – 渣打銀行台灣 (sc.com) 5.外匯理財專家 \| 台灣星展銀行 (dbs.com.tw) 6.SWOT和TOWS分析有什麼區別？https://ithelp.ithome.com.tw/articles/10282802 7. 維基百科: 層級分析法 - 維基百科，自由的百科全書 (wikipedia.org) 8. 維基百科: KYC 認識你的客戶 - 維基百科，自由的百科全書 (wikipedia.org)
Description:	碩士國立政治大學經營管理碩士學程(EMBA) 108932118
Source URI:	http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0108932118
Data Type:	thesis
DOI:	10.6814/NCCU202201321
Appears in Collections:	[經營管理碩士學程EMBA] 學位論文

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