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    Title: 銀行法金客戶管理系統-以A銀行為例
    The Customer Relationship Management System of Corporate Banking: A Case Study of A Bank.
    Authors: 許雅如
    Hsu, Ya-Ju
    Contributors: 陳嬿如
    許雅如
    Hsu, Ya-Ju
    Keywords: 銀行
    法人金融
    客戶關係管理
    CRM系統
    Date: 2022
    Issue Date: 2022-03-01 16:53:11 (UTC+8)
    Abstract: 銀行的法人金融業務,所服務的對象是企業客戶,企業的需求與相關決策過程,與一般個人消費者差異甚大,且因銀行法金業務的資料數據,具有個體差異大、授信關係複雜、曝顯金額高等特性,必須藉由資訊科技的協助,才能有效整合內外部資料,透過業務流程自動化,累積以客戶為中心的客戶檔案,善用系統自動化通知及檢核功能的協助,業務單位可在遵法合規之下,管控客戶授信相關風險,掌握客戶需求,提高客戶貢獻,發揮事半功倍之效。故建置一個符合客戶關係管理內涵及使用者需求的「法金客戶管理系統」,對法金業務發展致關重要。

    資訊科技的日新月異,為客戶關係管理帶來嶄新的面貌,本研究主為探究銀行法人金融業務的客戶管理系統,在客戶關係管理的理論與資訊科技結合之下,於實務面可展現的架構及功能,並以A銀行的法金客戶管理系統為研究個案,提出精進的建議。研究結果可作為A銀行法金客戶管理系統升級及同業建制或優化同類系統之參考。
    經本研究分析,銀行法金客戶管理系統應具備的功能如下:
    1.銀行法人金融授信業務流程自動化,包括客戶開發、徵信作業、授信報核、貸後管理及作業管理。
    2.提供以客戶為中心之跨系統整合資訊及功能。
    3.納入各類法金業務重要資訊及指標,如授信額度及額度動用率、信用評等、利差、活存比、各類產品資訊等。
    4.符合系統使用者的工作需求,以系統主要使用者-RM而言,包括客戶關係管理、客戶開發、授信業務流程、風險管理等工作大類,其中風險管理,除授信風險外尚包括法遵風險及作業風險,善用表單設計、自動化作業、欄位及流程防呆功能,融入了各類風險控管機制。
    5.提供彙整管理資訊,如資產組合、客戶貢獻、預算達成狀況、客戶開發進度及客戶負面訊息等。
    Reference: 書籍
    劉文良,(2017.05)。「顧客關係管理(第四版)—新時代的決勝關鍵」。台北市:碁峯資訊。

    博碩士學位論文
    侯明佑,(2003)。「客服中心運用於顧客關係管理、關係行銷及服務品質之實證研究-以B銀行企業金融部門為例」。國立成功大學,高階管理碩士在職專班,台灣台南市。
    陶謙光,(2005)。「企業金融徵授信資訊開發之關鍵成功因素探討」。國立台灣科技大學,資訊管理所,台灣台北市。
    陳世吉,(2000)。「不同利率環境下,銀行利差效果及其獲利性流動性安全性之研究-以本國銀行為實證對象」。國立交通大學,經營管理研究所,台灣新竹市。
    黃啟源,(2011)。「金融業授信客戶關係管理-銀行與票券業之實證研究」。國立台灣科技大學,管理研究所,台灣台北市。
    蔡美杏,(2020)。「探討台灣醫療產業實施關鍵客戶管理之策略」。 東海大學,高階經營管理碩士在職專班,台灣台中市。
    楊麗蓉,(2018)。「如何發展銀行品牌形象-以專注於財富管理業務的遠東國際商業銀行為例」。國立臺灣師範大學,管理學院高階經理人企業管理碩士在職專班,台灣台北市。
    賴冠宇,(2006)。「顧客關係管理系統(CRM)系統的使用現況與影響因素之探討性研究」。國立中央大學,資訊管理研究所,台灣桃園市。
    蘇廣世,(2004)。「商業銀行對法人授信規劃之探討」。東吳大學,會計學系,台灣台北市。

    網際網路
    胡仁禮,2012-02-03 IT HOME發表,CRM產品類型與應用範疇,上網日期2021.10.31,檢自:https://www.ithome.com.tw/tech/90063
    董佩真,就業情報雜誌361期,上網日期2021.11.16,檢自:http://media.career.com.tw/hot/hot_main.asp?CA_NO=361p112&INO=148
    銀行網站,法人金融業務介紹,上網日期2021.12.04,檢自:
    https://www.feib.com.tw/#

    其他
    中華民國銀行公會會員授信準則,民國107年1月29日
    中華民國銀行公會會員徵信準則,民國106年4月26日
    銀行法,民國108年04月17日修正
    張益紳、邱鈺珊,(2018)。CRM系列-從氣業角度來挖掘什麼是CRM?。勤業眾信通訊, January 2018,p54~p56
    張益紳、邱鈺珊、洪弘林,(2018)。CRM 系列 - 企業該如何選擇 CRM 系統。勤業眾信通訊,August 2018,p25~p27
    臺灣地區銀行對大陸地區之授信、投資及資金拆存總額度計算方法說明,民國105年05月19日

    英文部份
    Greenberg, P. (2001), CRM at the Speed of Light, Berkeley, CA: Osborne/McGraw-Hill.
    Kalakota, R. & Robinson M (1999), e-Business-Roadmap for Success, Addison Wesley
    Ratcliff, P. (2000), Managing deeper relationship, Mortgage Banking, pp.94~100.
    Stevenson, G. (2000), Customer economy customer interaction, Information Week, pp.78~84
    Yin, R.K. (1994),Case study research, Design and methods, second edition, Thousand Oaks, CA: Sage Publication
    Patton, M.Q., (2001).Qualitative research and evaluation methods (2nd Edition) Thousand Oaks, CA:Sage Publication
    Description: 碩士
    國立政治大學
    經營管理碩士學程(EMBA)
    108932127
    Source URI: http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0108932127
    Data Type: thesis
    DOI: 10.6814/NCCU202200195
    Appears in Collections:[經營管理碩士學程EMBA] 學位論文

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