政大機構典藏-National Chengchi University Institutional Repository(NCCUR):Item 140.119/136860

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Title:	金融控股公司之財務績效評估 —應用多變量分析方法 Applying the Multivariate Analysis in Evaluating the Performance of the Financial Holding Companies
Authors:	鄭熒熒 Tee, Ying-Ying Stella
Contributors:	張士傑 Chang, Shih-Chieh 鄭熒熒 Tee, Ying-Ying Stella
Keywords:	金融控股公司財務績效主成份分析階層式集群分析 Financial Holding Companies Financial performance Principal Component Analysis Hierarchical Cluster Analysis
Date:	2021
Issue Date:	2021-09-02 16:03:42 (UTC+8)
Abstract:	為使我國金融機構如何創造經營綜效，提供全面性的金融服務，又國內金融機構家數過多，容易導致惡性競爭，因此透過2000年「金融機構合併法」和 2001年「金融控股公司法」，推動金融機構間同業與異業間的合併，成立金融控股公司。由於近年來台灣金控市場家數已近飽和，預期透過本研究探討金控公司財務績效於金融市場上之經營效益。本研究以2015年至2020年之台灣15家上市金控為樣本，收集代表金控公司財務績效之6個變數進行主成份分析，萃取成兩個主成份評估金控相對財務績效，並利用階層式集群方法將金控按照財務績效結果分為三個主要群，並探討（1）金控經營主體對財務績效之差異分析（2）公民營金控對財務績效之差異分析（3）金控財務績效隨時間之變化。透過統計研究結果發現： (1)具有銀行與保險子公司之雙引擎發展金控，於財務績效方面有最優的表現，其次以銀行為主體金控之財務績效；（2）泛公股金控和以銀行為主體的民營金控在財務績效表現上無明顯差異；（3）績效最優的第一群隨著時間推進，金控家數有增加的趨勢。 In order to deliver One-Stop-Services and increase the marketing synergy across financial industries, 「The Financial Institutions Merger Act」 in 2000 and 「Financial Holdings Company Act」 in 2001 were promulgated to promote the mergers between different financial industry. Hence the Financial Holding Companies (FHCs) were established. This paper examines the performance for 15 FHCs in Taiwan from year 2015 through year 2020. In this study, we tried to utilize 6 financial variables to reduce them into 2 independent financial indices by Principal Component Analysis. According to FHC’s performance, 15 FHCs were separated into 3 groups by using Hierarchical Cluster Analysis. We explored that (1) The performances among different main business of FHCs. (2) The performances between public and private FHCs. (3) The changes in performance during the period. The results show that (1) The performances of main business with dual-engine strategies FHCs perform the best. (2) The performances of public and private FHCs do not have significant differences. (3) The quantity of FHCs in the best performance cluster is increasing during the period.
Reference:	中文文獻 1.張維夫，2021，我國銀行業併購趨勢概述，KPMG 2021台灣銀行業報告，pp59-67。 2.蘇思雲，2021，富邦金成功收購日盛金國內首樁金金併，中央通訊社。 3.陳欣文，2021，每股不超過13元富邦金持續公開買進日盛金，工商時報。 4.呂清郎，2021，台新併保德信提前今日交割，工商時報。 5.高瑞霞，2012，不同金控主體及規模其營運指標對財務績效的影響，國立臺北大學國際財務金融碩士在職專班碩士論文 6.彭美玲，2005，本國銀行經營績效之實證研究，萬能科技大學工業管理系商管科技季刊第六卷第一期。 7.林子超，2003，我國金融控股公司特性與經營績效關係之研究，國立政治大學企業管理研究所碩士論文。 8.林俐均，2006，應用多重方法評鑑台灣金控公司之財務績效，國立成功大學統計系研究所碩士論文。 9.詹承翰，2011，泛公股銀行與民營銀行之經營績效比較，中國文化大學經濟學系碩士論文。 10.柏婉貞，2019，金融控股公司經營績效與外匯市場關聯性之研究，全球商業經營管理學報第十一期，pp15-24。 11.王少安，2006，結合型灰關聯分析與主成份分析在國內金融控股公司財務績效評估之應用研究，南台科技大學工業管理研究所碩士學位論文。 12.曾雨哲，2013，巴賽爾協定II實施前後台灣銀行業經營比較分析，國立政治大學商學院金融學系碩士班碩士論文。 13.陳冠志，2008，台灣地區金控體系與非金控體系下產險業經營績效分析，國立高雄第一科技大學風險管理與保險系碩士論文。 14.張士傑，2020，解讀資本市場評價金融控股公司經營成果，工商時報。 15.陳仲興，劉曉霞，2021，不留燙手山芋給兒子吳東亮放手彰銀換保德信，鏡週刊。 16.陳相州，2020，不怕外資賣！過去一年散戶最愛買的金融股，經濟日報。 17.朱漢崙，2021，持股比重逾三成中信金、玉山金、元大金外資最愛，工商時報。 18.張妍婷，2003，台灣金融控股公司策略群組與績效關係之研究，國立政治大學企業管理系碩士論文。 19.葉憶如，2021，六大壽險去年大賺1903億，年增逾4成再創新高，經濟日報。英文文獻 1.GuendalinaCapece, LivioCricelli, FrancescaDi Pillo, NathanLevialdi, 2010, A cluster analysis study based on profitability and financial indicators in the Italian gas retail market, Energy Policy Volume 38, Issue 7, pp 3394-3402 網站 1.台灣證券交易所，https://www.twse.com.tw/zh/，最後瀏覽日期：2021.6.25 2.公開資訊觀測站，https://mops.twse.com.tw/mops/web/index，最後瀏覽日期：2021.6.25 3.2015年至2020年15家金控會計師簽證財務報表，最後瀏覽日期：2021.6.25
Description:	碩士國立政治大學風險管理與保險學系 107358031
Source URI:	http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0107358031
Data Type:	thesis
DOI:	10.6814/NCCU202101282
Appears in Collections:	[風險管理與保險學系] 學位論文

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