政大機構典藏-National Chengchi University Institutional Repository(NCCUR):Item 140.119/134871
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    政大機構典藏 > 法學院 > 法律學系 > 學位論文 >  Item 140.119/134871


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    題名: 金融控股公司之監理法制–以內部監理為中心
    The supervision legal system of financial conglomerates-based on risk control
    作者: 姚幸如
    Yao, Shing-Ru
    貢獻者: 賴源河
    姚幸如
    Yao, Shing-Ru
    關鍵詞: 金融監理法制
    新版巴賽爾資本協定（Basle Ⅱ）
    資本適足率
    金融防火牆
    金融控股公司內控與稽核制度
    日期: 2009
    上傳時間: 2021-05-03 10:28:04 (UTC+8)
    摘要: 由於金融機構風險的特殊性及公益性，金融業迄今在多數國家皆屬特許行業，政府機關必須對金融機構進行有效的監督以防止金融體系承載過多的風險，政府應如何介入管制金融市場、涉入程度為何，皆需要設計一套明確且合於目的的管理規範，確保金融市場機制不被扭曲，此即為金融監理的內涵。本論文所欲進行討論研究者，即如何健全我國金融監理法制與未來發展方向。
    本文採比較法方式，以國際機構及外國法制為例，比較我國金融控股公司監理制度設計。首先，先討論有效金融監理制度的設立，在法律層面上應有哪些相關的公司治理法制相配合及其法理基礎，其次依據巴賽爾銀行監理委員會相關規範，探討金融機構資本適足性、公司治理原則、金融防火牆、內控及稽核制度等相關規範，以及如何藉由金融資訊揭露落實上述相關規範。最後討論在我國目前法制下有何缺失，未來可能發展的方向及建議，並就金融控股公司法修正草案相關修正內容進行評析。
    結論：為了有效監理金融集團，監理機關應採取風險為基礎之監理模式，量的風險方面以資本適足性為基礎，實施立即糾正措施，提前監控金融機構，使監理機構可以儘早發現問題金融機構、儘速處理；質的方面應進行道德風險的管控，建立金融防火牆，強化金融機構的公司治理及內控稽核的監控機制，並以資訊揭露為手段，並對違反的金融控股公司落實處罰規範，以促進金融市場的健全與穩定。
    參考文獻: 一、中文部分 (依出版日期排序)
    （一）書籍
    01.許忠信，國際金融法之硏究，元照出版公司，2006年，初版。
    02.黃銘傑，公司治理與企業金融法制之挑戰與興革，作者自版，2006年，初版。
    03.石人仁，金融控股公司法制與實務，作者自版，2006年，初版。
    04.郭土木，金融管理法規，三民出版公司，2006年，初版。
    05.王文宇，新金融法，元照出版公司，2004年，二版 。
    06.周一鴻，金融控股公司法解析，臺灣金融硏訓院，2004年，初版。
    07.楊偉文，金融控股公司法，華泰文化出版公司，2003年，初版。
    08.石裕泰等人，美國金融控股公司法制與實務，臺灣金融硏訓院，2001
    年，初版。
    09.王文宇，控股公司與金融控股公司法，元照出版公司，2001年，初版。
    10.王耀興等人，金融集團監理之比較研究，儲委會金融研究叢書
    （041），2001年。
    11.蕭文生，中央銀行與金融監理，元照出版有限公司， 2000年，初版。
    12.林莉蕙等人著，強化我國當前金融監理制度之研究，中央存款保險公
    司，1996年。
    （二）期刊論文
    01.城仲模，我國已臻公司治理與金融監管的關鍵時刻，台灣本土法學，
    101期，2007.12，頁2-4。
    02.柯承恩，金融市場發展的治理與監管，台灣本土法學，101期，
    2007.12，頁5-8。
    03.楊偉文，金融監理機關功能性組織調整之研究，公益信託台灣財政金融法研究基金九十六年度學術研討會，2007.10。
    04.林國彬，金融控股公司法修正草案綜合簡評，公益信託台灣財政金融法研究基金九十六年度學術研討會，2007.10。
    05.王勤銓，新巴塞爾資本協定與金融監理之挑戰，臺灣經濟研究月刊，2
    007.07，頁67-72。
    06.劉連煜，金融控股公司監理之原則：金融與商業分離，律師雜誌，333
    期，2007.06，頁12-19。
    07.鍾慧貞，從接管中華商業銀行談銀行公司治理及金融監理，內部稽核，59期，2007.06，頁11-16。
    08.林育廷，再思銀行業公司治理之特殊性—兼論資訊揭露制度之建立，中
    原財經法學，2007.06，頁191-237。
    09.戴敬哲，我國金控跨業經營規範檢討--以金控公司為重心，月旦法學，144期，2007.05，頁94-104。
    10.陳志龍，探討金融集團之法制特色，月旦法學，144期，2007.05，頁
    54-66。
    11.葉銀華，防患不法於未然 積極擬策護公義--集團之公司治理機制：力
    霸集團瓦解的震撼，會計研究月刊，257期，2007.04，頁61-74。
    12.王志誠，金融機構關係人交易之監控機制--從力霸企業集團事件談起，月旦法學，143期，2007.04，頁190-214。
    13.黃銘傑，檢視法規漏洞 根除陳年重症--力霸風暴臺灣公司治理與金融
    監理應有之走向，會計研究月刊，257期，2007.04，頁75-91。
    14.葉銀華，如何做好集團監理--力霸集團瓦解的震撼，證券櫃檯，128
    期，2007.04，頁4-17。
    15.陳錫龍，如何健全我國金融業公司治理，存款保險資訊季刊，
    2007.03，頁16-60。
    16.阮品嘉，論單一金融監管機關--兼論金管會改革之道，月旦法學，142期，2007.03，頁67-87。
    17.高士傑譯，美國聯邦金融監理制度改革之探討，存款保險資訊季刊，
    2006.12，頁109-130。
    18.王煦棋，金融控股公司法第44、45條對利害關係人規範之研究，存款保險資訊季刊，2006.12，頁22-35。
    19.王煦棋，美國與我國金融控股公司對關係人交易規範之研究，法令月
    刊，2006.11，頁63-85。
    20.江朝國，「保險業對同一人、同一關係人或同一關係企業之放款及其他交易限額規定」之評釋，月旦法學，135期，2006.08，頁129-135。
    21.李智仁，觀巴塞爾銀行監理委員會「強化銀行公司治理報告(2006年
    版)」再思我國制度之運作，存款保險資訊季刊，2006.06，頁115-
    149。
    22.郭恆慶，金控公司轉投資的風險控管，內部稽核，54期，2006.03，頁46-53。
    23.李智仁，落實金融機構之公司治理--以機關改造與資訊揭露為中心，財稅研究，2006.03，頁144-161。
    24.江朝國，金融控股公司法下之保險子公司投資相關事宜，臺灣本土法學雜誌，78期，2006.01，頁131-138。
    25.劉康建、張秋政，論臺灣金融控股公司之監理，臺灣銀行季刊，
    2005.12，頁1-15。
    26.劉科，從金融監理角度論我國證券商風險管理制度之建立 -上、下-，
    證券櫃檯，109期/110期，2005.07/08，頁38-62/頁56-71。
    27.吳友梅，有效監理我國金控集團之建議 -上、下-，集保月刊，138
    期/139期，2005.05/06，頁3-16/頁15-24。
    28.凌氤寶、楊致遠，保險業轉投資法令規範及業者自律之研究，保險專
    刊，2005.06，頁1-38。
    29.邱慈惠，金融控股公司風險管理體系，金管法令，第十一卷，
    2005.06，頁32-43。
    30.談金融監理制度未來所面臨之幾點挑戰，李智仁，今日合庫，
    2005.04，頁53-78。
    31.賴鈺城，金融風險管理機制--銀行公司治理之經濟分析，臺灣土地金融季刊，2005.03，頁131-139。
    32.新巴塞爾資本協定下內部稽核新挑戰，盧文聰，內部稽核，50期，
    2005.03，頁10-13。
    33.王文宇，論金融政策與金融監理法制，臺灣本土法學雜誌，2004.12，頁34-44。
    34.蔡朝安、謝文欽，我國與外國有關商業銀行轉投資之規範，金管法令，3期，2004.10，頁24-33。
    35.陳冲，金融監理法規探源與改革方向，臺灣本土法學雜誌，62期，
    2004.09，頁138-144。
    36.賴鈺城、陳賢名，金融風險管理機制--銀行之公司治理，財稅研究，
    2004.09，頁156-168。
    37.林維義，金融預警制度與金融控股公司之風險管理，存款保險資訊季
    刊，2004.09，頁1-36。
    38.李桐豪，金融改革與金融監理--金融監督管理委員會的挑戰，金管法
    令，第1期，2004.08，頁20-27。
    39.王文宇，金融法制與金融監理，月旦法學，110期，2004.07，頁144-
    159。
    40.何思湘，由美國資本適足性監理經驗試論我國銀行法未來修正方向，存款保險資訊季刊，2004.06，頁140-158。
    41.陳春山，金融機構之公司治理及財務透明化，台灣經濟金融月刊，第40卷第4期，2004.04，頁1-10。
    42.李智仁，試論金融控股公司之監理問題，存款保險資訊季刊，
    2004.03，頁77-203。
    43.阮品嘉，對金融控股集團以風險為基礎之監理，月旦法學，102期，
    2003.11，頁147-166。
    44.戴銘昇，金融機構經營風險與金融防火牆之評述，臺灣經濟金融月刊，2003.10，頁1-16。
    45.王文宇，論金融控股公司投資新創事業法制，法令月刊，2003.08，頁46-57。
    46.戴銘昇，論金融控股公司之資本適足率， 證交資料，495期，
    2003.07，頁8-20。
    47.戴銘昇，金融控股工司法之評析—論交叉持股之禁止，台灣經濟金融月
    刊，第三十九卷第四期，2003.04，頁14-20。
    48.陳寶瑞、郭秋榮，美、日、韓及我國金融監理機構立即糾正措施之比
    較，臺灣經濟金融月刊，2003.03，頁46-59。
    49.阮品嘉，金融跨業經營法制上的選擇及其業務規範，月旦法學，92期，2003.01，頁151-166。
    50.林文隆，金控公司跨業經營與風險控管，內部稽核，40期，2002.09，頁27-35。
    51.李儀坤，建立國內金融機構立即糾正措施制度之研討，貨幣市場，
    2002.08，頁23-34。
    52.陳欽奇，金融控股公司的資本適足性比率與監理原則，臺灣土地金融季刊，2002.06，頁1-34。
    （三）碩士論文
    01.邱皇錡，金融機構跨業經營之研究—以金融控股公司為中心，中國文化
    大學法律學研究所碩士論文，2006年。
    02.蔡南芳，金融控股公司監控法制之研究—以內部監控機制為核心，國立
    政治大學法律學系碩士論文，2004年。
    03.廖文華，金融機構公司治理之內部控制機制，中原大學財經法律研究所碩士論文，2004年。
    04.歐素華，從金融控股公司外部監督制度論我國金融監理一元化相關法律問題，國立政治大學法律學系碩士論文，2003年。
    05.林盟翔，金融控股公司監理法制之探討與發展動向，國立中正大學財經法律學研究所碩士論文，2002年，
    06.張家齊，論我國金融控股公司監理制度之建立，淡江大學國際貿易學系碩士論文，2001年。
    07.陳盈達，金融控股公司架構下金融監理制度之研究，國立政治大學經營管理碩士學程論文，2001年。
    08.丁怡萍，金融監理之金融資訊揭露，文化大學法律學研究所碩士論文，2006年。
    二、外文資料
    期刊論文、年報、工作報告、官方文件等
    01.Enhancing Corporate Governance for Banking Organizations,
    Basle Committee of Banking Supervision, Feb, 2006.
    02.Financial Services Authority, FSA Enforcement
    Information Guide, Oct. 2005.
    03.Enhancing Corporate Governance for Banking Organizations,
    Basle Committee of Banking Supervision, Jul, 2005.
    04.The New Basel Capital Accord - Third Consultative Paper,Basle Committee of Banking Supervision, Apr. 2004.
    05.Explanatory Memorandum to the Merits Committee of the
    House of Lords and Joint Committee on Statutory
    instruments, FSMA 2000(Regulated Activities)(Amendment)
    Order 2004 No. 1610.
    06. FSMA 2000 (Regulated Activities) Order 2001 No. 544.
    07.Abrams, Richard K. & Taylor, Michael, Issues in the
    Unification of Financial Sector Supervision, IMF Working
    Papers 00/213, International Monetary Fund (2000)
    08.Clive Briault, The Rational for a Single National
    Financial Services Regulator, FSA Occasional Series Paper
    2 ,May 1999.
    09.International Convergence of Capital Management and
    Capital Standards, Basle Committee of Banking
    Supervision, Jul. 1988.
    10.Core Principles for Effective Banking Supervision, Basle Committee of Banking Supervision, Sept. 1997
    11.Amendment to the Capital Accord to incorporate Market
    Risks, Basle Committee of Banking Supervision, Jan. 1996.
    12.The Supervision of Financial Conglomerates, Basle
    Committee of Banking Supervision, Jul, 1995.
    三、網站資料
    01.行政院金融監督管理委員會：http://www.fscey.gov.tw/。
    02.立法院「法律提案系統」：
    http://npl.ly.gov.tw/do/www/homePage。
    03.全國法規資料庫：http://law.moj.gov.tw/。
    04.法源法律網：http://db.lawbank.com.tw/。
    05.臺灣證券交易所之「公開資訊觀測站」:
    http://newmops.tse.com.tw/。
    06.美國聯邦準備委員會：http://www.federalreserve.gov/。
    07.英國金融服務管理局：http://www.fsa.gov.uk/
    描述: 碩士
    國立政治大學
    法律學系碩士班學士後法學組
    93651049
    資料來源: http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0093651049
    資料類型: thesis
    DOI: 10.6814/NCCU202100427
    顯示於類別:[法律學系] 學位論文

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