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| Title: | 金融控股公司之監理法制–以內部監理為中心
The supervision legal system of financial conglomerates-based on risk control |
| Authors: | 姚幸如
Yao, Shing-Ru |
| Contributors: | 賴源河
姚幸如
Yao, Shing-Ru |
| Keywords: | 金融監理法制
新版巴賽爾資本協定（Basle Ⅱ）
資本適足率
金融防火牆
金融控股公司內控與稽核制度 |
| Date: | 2009 |
| Issue Date: | 2021-05-03 10:28:04 (UTC+8) |
| Abstract: | 由於金融機構風險的特殊性及公益性，金融業迄今在多數國家皆屬特許行業，政府機關必須對金融機構進行有效的監督以防止金融體系承載過多的風險，政府應如何介入管制金融市場、涉入程度為何，皆需要設計一套明確且合於目的的管理規範，確保金融市場機制不被扭曲，此即為金融監理的內涵。本論文所欲進行討論研究者，即如何健全我國金融監理法制與未來發展方向。
本文採比較法方式，以國際機構及外國法制為例，比較我國金融控股公司監理制度設計。首先，先討論有效金融監理制度的設立，在法律層面上應有哪些相關的公司治理法制相配合及其法理基礎，其次依據巴賽爾銀行監理委員會相關規範，探討金融機構資本適足性、公司治理原則、金融防火牆、內控及稽核制度等相關規範，以及如何藉由金融資訊揭露落實上述相關規範。最後討論在我國目前法制下有何缺失，未來可能發展的方向及建議，並就金融控股公司法修正草案相關修正內容進行評析。
結論：為了有效監理金融集團，監理機關應採取風險為基礎之監理模式，量的風險方面以資本適足性為基礎，實施立即糾正措施，提前監控金融機構，使監理機構可以儘早發現問題金融機構、儘速處理；質的方面應進行道德風險的管控，建立金融防火牆，強化金融機構的公司治理及內控稽核的監控機制，並以資訊揭露為手段，並對違反的金融控股公司落實處罰規範，以促進金融市場的健全與穩定。 |
| Reference: | 一、中文部分 (依出版日期排序)
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03.石人仁，金融控股公司法制與實務，作者自版，2006年，初版。
04.郭土木，金融管理法規，三民出版公司，2006年，初版。
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06.周一鴻，金融控股公司法解析，臺灣金融硏訓院，2004年，初版。
07.楊偉文，金融控股公司法，華泰文化出版公司，2003年，初版。
08.石裕泰等人，美國金融控股公司法制與實務，臺灣金融硏訓院，2001
年，初版。
09.王文宇，控股公司與金融控股公司法，元照出版公司，2001年，初版。
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04.歐素華，從金融控股公司外部監督制度論我國金融監理一元化相關法律問題，國立政治大學法律學系碩士論文，2003年。
05.林盟翔，金融控股公司監理法制之探討與發展動向，國立中正大學財經法律學研究所碩士論文，2002年，
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07.陳盈達，金融控股公司架構下金融監理制度之研究，國立政治大學經營管理碩士學程論文，2001年。
08.丁怡萍，金融監理之金融資訊揭露，文化大學法律學研究所碩士論文，2006年。
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02.Financial Services Authority, FSA Enforcement
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03.Enhancing Corporate Governance for Banking Organizations,
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04.The New Basel Capital Accord - Third Consultative Paper,Basle Committee of Banking Supervision, Apr. 2004.
05.Explanatory Memorandum to the Merits Committee of the
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02.立法院「法律提案系統」：
http://npl.ly.gov.tw/do/www/homePage。
03.全國法規資料庫：http://law.moj.gov.tw/。
04.法源法律網：http://db.lawbank.com.tw/。
05.臺灣證券交易所之「公開資訊觀測站」:
http://newmops.tse.com.tw/。
06.美國聯邦準備委員會：http://www.federalreserve.gov/。
07.英國金融服務管理局：http://www.fsa.gov.uk/ |
| Description: | 碩士
國立政治大學
法律學系碩士班學士後法學組
93651049 |
| Source URI: | http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0093651049 |
| Data Type: | thesis |
| DOI: | 10.6814/NCCU202100427 |
| Appears in Collections: | [法律學系] 學位論文
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