政大機構典藏-National Chengchi University Institutional Repository(NCCUR):Item 140.119/128814

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题名:	個人信託於財富傳承之應用分析 Personal trust application analysis in inheritance wealth
作者:	王慧涓 Wang, Hui-Chuan
贡献者:	張士傑王慧涓 Wang, Hui-Chuan
关键词:	個人信託財富傳承
日期:	2020
上传时间:	2020-03-02 11:05:57 (UTC+8)
摘要:	2018 年已進入高齡社會(每100人中14人為65歲以上人口)，65歲以上的人口7.86%為失智症(即12人有1位失智)，但大眾仍對信託接受度不高，想探討其中原因及分析個人信託的優缺點，讓大家瞭解信託可以幫我們什麼。個人信託雖然不完美，非每個人都會用到，仍應該瞭解它。老後可能因為失智失能，無法處理財產，可透過信託幫忙支付生活、醫療等費用，同時獨立放在信託帳戶中，有對帳單更公正透明，家屬較不易因金錢使用產生誤會糾紛。個人信託接受度不高原因如下:財不露白為最高原則故不願辦理信託、找不到信賴的信託監察人、不願另外付費找信託監察人、信託方式只有資金管理給付功能太過陽春無法提供配套如安養照護、沒有安排退休規劃、沒有養老資金如何安排信託、認為信託是有錢人的專利、自己還年輕還有很多時間可想。如個人信託能與異業結合(長照機構、醫療機構)設計出更符合大眾需要的信託架構，增加辦理信託意願，希望透過政府幫助委託人找到合適的信託監察人。信託知識從小教育起，如有需要時才知道有此工具，法規應符合現今委託人需求及結合稅賦、醫療、長照，讓委託人有依歸，信託退休安養規劃好，也可增加國民生活水準、社會安定。
參考文獻:	一、中文部分：（一）中文專書中華民國信託業商業同業公會(2018)高齡者身心障礙者財產信託手冊衛生福利部統計處（2019）中華民國106年老人狀況調查報告衛生福利部(2018) 106年衛生福利公務統計康哲偉(2015)當爸媽過了65歲。先覺出版林繼恆(2013)我國信託業務發展策略之建議20131114。中華民國信託業商業同業公會潘秀菊(2010)身心障礙者信託規劃之相關議題20101014。中華民國信託業商業同業公會台灣金融服務業聯合總會(2019)108 年金融建言白皮書20190826 （二）期刊: 今周刊(2019)養兒防老？700多萬財產全給兒子80歲父卻遭棄養20190422 今周刊(2015)手足為錢翻臉不肖子孫敗光—繼承遺產非得搞到法院相見？20150326 陳邱政(20171007)社會福利公益信託制度發展林瓊嘉．彭懷真(2017)透過科際整合，提供身心障礙者財產保障－以臺中市身心障礙信託方案為例。社區發展季刊160期 KPMG(2015)稅務爭議預防與解決2015年11月號王志誠(2015)保險金信託業務相關議題之研究。中華民國信託業商業同業公會萬國法律事務所(2009)遺囑信託業務研究。中華民國信託業商業同業公會柯格鐘(2013)股票孳息他益信託之課稅-從信託法理談起當代財政(2013年 28期) 李永然(2016)運用遺囑進行信託的法律須知2016投資情報179期財訊(2018)戳破台灣地王接班人公益神話2018財訊560期商業週刊(2016)一紙遺囑逼長榮大房架空張國煒內幕2016商週1476期建構社會安全網安養信託及配套不可缺。中華民國信託業商業同業公會201802 Money錢(2016)吳鴻麟：做好保險與信託留愛給家人Money錢201604月號今周刊(2019)，沈殿霞女兒繼承上億遺產，卻窮到剩26元…有錢的父母，哪裡想的不一樣？20190115 鏡週刊(2018)，【工具篇】老本專款專用安養信託讓退休無虞20180721 現代保險(2002) ，以遺囑變更受益人有效嗎？現代保險 (2002年03 月刊) 國軍退除役官軍輔導委員會，中心住民簽署生前預立遺囑調查研究(2011年研究計畫成果報告) 財訊(2019)，慈善支出比過低」問題未解公益信託修法只做半套20190904 中華民國信託業商業同業公會(2016)，金融講堂簡報:信託業概論2016年11月中華民國信託業商業同業公會(2019) ，信託公會力促建立我國「成年監護信託」制度2019年06月今周刊(2019) ，合法動支竟被銀行當賊專家監護信託不能再拖20190306 （三）報紙風傳媒，須文蔚觀點：今日日本，明日臺灣─高齡化的數位落差20190617 ETtoday，千萬房產全送獨子慘被丟包醫院「連安養院都退租」老父留一口氣討公道20190318 金管會，督導信託公會完成訂定「身心障礙者安養信託契約範本」20190521 工商時報，企業完整傳承股權信託漸夯20180119 中時電子報，推動逾三年規模僅13億信託成長緩監察人選待解決20190528 中央社，安養信託評鑑公股銀行質量表現優於民營20190719 自由時報，長照2.0未含信託新世代金融基金會：殊為可惜20180326 福氣日報，前財政部長王建煊賣房捐錢，照顧無依老人兩袖清風又如何 20190212 鉅亨網，助高齡、身心障礙信託普及金管會擬政策壓低管理費20190718 環境資訊中心，「信託法」修法牛步一次看懂「公益信託」三大爭議 20190926 風傳媒，防「假公益、真投資」金管會「王雪紅條款」要求公益信託揭露資產20171018 TVBS，高齡社會「自養」晚年「信託監察人」助規劃 20190211 聯合報，公益信託自律規範避牟利爭議20190611 經濟日報，股票信託節稅管道沒了20111014 自由時報，張榮發遺產分配律師分析有4種可能20160219 風傳媒，呂紹煒專欄：步步錯張榮發遺囑轉眼成廢紙20160313 觀策站，預立遺囑的重要性談身後事的交代20160316 新世代金融基金會，「打破山寨信託走出財富管理」研討會-開創信託業務新契機20180322 風傳媒，掛號、居家照護都提供不了台灣安養信託太陽春，竟然只有定期給付功能20140726 聯合報，兩族群急待修法指派信託監察人20190324 鉅亨網，【羅友三專欄】新版遺贈稅股票贈與如何更節稅？20170523 自由時報，遺囑公證避免家族爭產內鬥20190729 聯合新聞網，企業家規劃身後遺產應注意哪些法律問題？20190925 永然文化出版工商時報，保險局推一把壽險保險金信託落實有望20180130 聯合報，要保人放棄變更契約處分權保險金信託資金才能到位20180212 聯合報，不想子女爭產、祖墳遭賣專家教你「新3不」避遺產狗血劇20170905 經濟日報，遺產信託… 沈殿霞的錢只有女兒能用20080221 kknews，肥姐沈殿霞豪宅曝光，女兒成年卻不能動用，只因遺產協議中這一條20181012 報導者，【921失依兒篇】留下的孩子、擺渡的舵手，一起找家的方向20190918 kknews，哪些名人設立了家族信託？20190505 中時電子報，信託公會爭取金控保險員可售信託20191111 報導者，信託篇被高齡失智凍結的資產，今日困住家屬、明日動搖國本20190306 工商時報，防財產遭不當變更雷仲達力促成年監護信託20190608 法務部，立法院三讀通過民法意定監護修正草案：自己的監護人自己選20190524 經濟日報，信託公會辦說明會協助公益信託運作20190716 工商時報，安養信託2.0 引進監護人信託制度 20190719 工商時報，保險局推一把壽險保險金信託落實有望20180130 二、電腦網站金融管理委員會https://www.fsc.gov.tw 國發會https://www.ndc.gov.tw/cp.aspx?n=AAE231302C7BBFC9 全國法規資料庫https://law.moj.gov.tw/Index.aspx 中華民國信託業商業同業公會http://www.trust.org.tw/tw 衛生福利部統計處https://dep.mohw.gov.tw 新世代金融基金會http://www.appacus.org.tw/ 無子西瓜基金會http://www.nokids.org.tw/ 中華民國智障者家長總會https://www.papmh.org.tw/ 財團法人金融法制暨犯罪防制中心http://www.iafi.org.tw/TW/home/Default.asp 財子學堂退休理財報，有錢人的煩惱-家產傳承、或繼承https://www.youtube.com/watch?v=tLf3VQRZ1VI20160324 國軍退除役官軍輔導委員會 https://www.vac.gov.tw/mp-1.html 法務部https://www.moj.gov.tw/mp-001.html 台灣失智症協會http://www.tada2002.org.tw/
描述:	碩士國立政治大學經營管理碩士學程(EMBA) 106932136
資料來源:	http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0106932136
数据类型:	thesis
DOI:	10.6814/NCCU202000303
显示于类别:	[經營管理碩士學程EMBA] 學位論文

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