政大機構典藏-National Chengchi University Institutional Repository(NCCUR):Item 140.119/122119

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题名:	台灣壽險業投資型態保險之商品策略分析 Product Strategy and Analysis for Investment Linked Insurance of Taiwan Life Insurance Industry
作者:	陳奕蓉 Chen, Yin Rio Teresa
贡献者:	張士傑 Chang, Shih-Chieh Bill 陳奕蓉 Chen, Yin Rio Teresa
关键词:	投資型保單類全委目標到期債境外基金深耕計畫金控投信 GMXB TDF FMF ILP
日期:	2018
上传时间:	2019-01-23 13:50:24 (UTC+8)
摘要:	投資型保險商品同時具有保障與投資功能，相較於傳統保單具保額彈性、繳費彈性、費用透明優勢、保險公司亦提供分離帳戶加值給付選擇，相較於投資共同基金，可讓長期投資人降低投資成本。本研究檢視台灣投資型保險單之分離帳戶發展相關法規、保費占率及通路經營；透過業績統計及商品分析，探討募集型投資型保單(類全委保單與目標到期債券基金保單)影響市場銷售因素分析；最後從投資、社會與法令等環節探討投資型保單分離帳戶商品發展策略與資產管理公司發展模式。本研究依據總體經濟分析，探討分離帳戶商品發展，摘要政策建議與發展分析如下， 1. 投資型態保險納入「勞退自選平台」，勞工可依個人投資屬性自選投資標的，補強現階段國人退休需求之缺口。 2. 發展GMMB 與GLWB 為主附保證給付類全委保單、浮動利率與目標到期債券基金投資型保單與優化基金平台連結投資型保單。 3. 「境外基金深耕計畫」加重境外資產管理公司於投資型保單發展，而募集型投資型保單也有利於金控集團下投信事業的經營效益。
參考文獻:	研究計劃賴筱綾、楊子江(2017年)，由財稅大數據探討臺灣近年薪資樣貌，8月。財政部統計處張士傑(2016年)，「放寬保險業因增加投資效益目的從事衍生性金融商品交易範圍與作業程序及開放投資型保單投資標的範圍納入期貨信託基金之研究」，中華民國期貨業商業同業公會一百零四年度委託研究計畫，國立政治大學博碩士學位論文洪瑞霙(2016年)。壽險業類全委保單的演進與策略分析。碩士論文，國立政治大學經營管理碩士學程，台灣台北市網際網路彭禎伶(2018年)，加值型類全委保單夯、壽險車拚，工商時報，5月4日。上網日期2018年8月4日，檢自http://www.chinatimes.com/newspapers/20180504002100-260208 摩根投信(2017年)，快樂退休規劃已完善？ 2017年「摩根退休快樂指數」，國人平均64.3分！現代保險健康理財電子日報，4月。上網日期2018年4月15日，檢自http://www.rmim.com.tw/news-detail-15397 摩根投信(2018年)， 2018年「摩根退休快樂指數」64分台灣正式成為高齡社會國人退休意識M型化退休「快樂族」、「窮忙族」，鉅亨網電子報，4月25日。上網日期2018年7月2日，檢自https://news.cnyes.com/news/id/4103692 台灣人壽官網https://www.taiwanlife.com/ 內政部(2018年)，老年人口突破14% 內政部：臺灣正式邁入高齡社會，4月10日。上網日期2018年4月15日，檢自https://www.moi.gov.tw/chi/chi_news/news_detail.aspx?sn=13723&type_code=02&pages=0&src=news 1/4 (/index.aspx) 李雪雯(2015年)，吸金魅力超過千億元、一次搞懂類全委保單結構，今周刊，4月20日。上網日期2018年7月31日，檢自https://www.businesstoday.com.tw/article/category/80405/post/201806050043/%E5%90%B8%E9%87%91%E9%AD%85%E5%8A%9B%E8%B6%85%E9%81%8E%E5%8D%83%E5%84%84%E5%85%83%E2%80%94%E4%B8%80%E6%AC%A1%E6%90%9E%E6%87%82%20%E9%A1%9E%E5%85%A8%E5%A7%94%E4%BF%9D%E5%96%AE%E7%B5%90%E6%A7%8B 林美姿(2005年)，生命周期基金、攻守兼備，遠見雜誌，12月19日。上網日期2018年7月24日，檢自https://www.gvm.com.tw/article.html?id=10684 國家發展委員會(2017年)，中華民國人口推估-105至150年，8月。上網日期2018年6月30日，檢自https://www.ndc.gov.tw/cp.aspx?n=AAE231302C7BBFC9 黃惠聆(2017年)，台灣境內外基金周轉率終於降了，工商時報，9月5日。上網日期2018年7月11日，檢自http://www.chinatimes.com/newspapers/20170905000297-260208 黃琮淵(2018年)，不跟進美國，台灣今年不升息，中國時報，6月22日。上網日期2018年8月7日，檢自http://www.chinatimes.com/newspapers/20180622000559-260110 金融監督管理委員會網站：http://www.fsc.gov.tw/ 孫彬訓(2017年)，首張到期型投資型保單問世，工商時報，3月2日。上網日期2018年7月23日，檢自http://www.chinatimes.com/newspapers/20170302000270-260208 孫中英(2016年)，黑天鵝亂飛、類全委保單績效跳水，聯合新聞網，1月18日。上網日期2018年7月23日，檢自https://www.cw.com.tw/article/article.action?id=5073959 陳怡慈(2018年) ，投資型保單賣翻天、前五月保費銷量2,288億，經濟日報，7月2日。上網日期2018年7月2日，檢自https://money.udn.com/money/story/5613/3228988?from=ednappsharing 張舒婷 (2016年)，強調保本的類全委，為何今年買氣急凍？最熱賣投資型保單 8成虧損的秘密，商業周刊，3月23日。上網日期2018年8月3日，檢自https://wealth.businessweekly.com.tw/GArticle.aspx?id=ARTL000057818&p=4 朱岳中(2018年)，目標到期債熱賣就有錯嗎？Smart自學網，7月6日。上網日期2018年7月7日，檢自http://smart.businessweekly.com.tw/Reading/indepArticle.aspx?id=35769 主計處(2018年)，國民所得統計摘要: 1-2每人平均所得與消費，5月。上網日期2018年7月2日，檢自ttps://www.dgbas.gov.tw/ct.asp?xItem=33338&ctNode=3099&mp=1 中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會http://www.sitca.org.tw/ 中華民國人壽保險商業同業公會網站http://www.lia-roc.org.tw 財團法人保險發展事業中心(2010年)， 2010全民金融知識A+講座: 投資？保險？投資型保險商品解讀。上網日期2018年7月3日，檢自https://www.tii.org.tw/export/sites/tii/files/download/insurance3.pdf 財團法人保險事業發展中心 https://fsr.tii.org.tw 野村投信官網 http://www.nomurafunds.com.tw 楊卓翰(2018年)，不保證保本的目標到期債券保單，狂賣600億有理嗎？天下雜誌，7月2日。上網日期2018年7月4日，檢自https://www.cw.com.tw/article/article.action?id=5090795 魏喬怡(2016年)，附保證保單黃金十年來臨，工商時報，9月21日。上網日期2018年8月7日，檢自http://www.chinatimes.com/print/newspapers/20160921000122-260210 王怡茹 (2018年)，目標到期債券基金夯！野村投信首創階梯策略，MoneyDJ，01年16日。新聞上網日期2018年7月24日，檢自https://www.moneydj.com/funddj/ya/yp050000.djhtm?a=20c6b92e-b9a3-4162-8596-4f52f1933add IMF (2018 年)，World Economic Outlook update，7月16日。上網日期2018年8月7日，檢自https://www.imf.org/zh/Publications/WEO/Issues/2018/07/02/world-economic-outlook-update-july-2018 Money DJ財經知識庫：http://www.moneydj.com/
描述:	碩士國立政治大學經營管理碩士學程(EMBA) 105932174
資料來源:	http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0105932174
数据类型:	thesis
DOI:	10.6814/THE.NCCU.EMBA.003.2019.F08
显示于类别:	[經營管理碩士學程EMBA] 學位論文

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