政大機構典藏-National Chengchi University Institutional Repository(NCCUR):Item 140.119/118398

政大典藏 > College of Commerce > Executive Master of Business Administration > Theses > Item 140.119/118398

Please use this identifier to cite or link to this item: https://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/118398

Title:	應用監理科技建構金融場外監理平台可行性分析 Apply RegTech to build off-site supervision platform
Authors:	林景堂 Lin, Ching-Tung
Contributors:	彭金隆 Peng, Jin-Long 林景堂 Lin, Ching-Tung
Keywords:	金融科技監理科技金融監理場外監控 Regtech Fintech
Date:	2018
Issue Date:	2018-07-05 16:50:01 (UTC+8)
Abstract:	在金融科技（Financial Technology, FinTech）發展的趨勢之下，企業試圖結合科技與金融服務帶來更多快速且便利的金融創新，但在發展的過程中也可能會因為沒有遵循相關法令而受罰，監理機關不能只以傳統監理方式來面對，應透過監理科技（Regulatory Technology, RegTech）來監管創新多變的金融市場，利用新技術來檢核各項服務是否合規。監理官透過監管科技可以即時監測 (Real Time)業者的營運活動，隨著監管科技的導入不僅可以協助業者做到法令遵循，而且可以降低業者配合法令遵循所產生的成本。企業要能穩健的經營，應在遵循相關法令的前提之下，致力於建立與實施有效的內部控制及稽核制度。監理的方式有分為實地查核 (on-site examination)及場外監控 (off-site surveillance)兩種，實地查核為稽核單位派員至各單位查核實際狀況是否符合各業務作業程序之合規檢查，但為利用有限之人力資源，使稽核單位更有效地執行查核業務並強化監理功效，遂建立場外監控機制。透過電腦化之預警系統，篩選出異常不合規之行為。例如傳統稽核方式，稽核單位常請各系統負責人依資料查核區間至系統資料庫匯出至檔案，再提供調閱資料檔案給稽核人員進行交叉比對分析。若資料源多且資料數目龐大時，處理起來曠日費時沒有效率，屬於靜態資料的事後分析。本研究旨在提出以RegTech的概念下，應用資料搜尋軟體技術打造一個場外監控平台架構的解決方案，藉由連接各系統日誌，以動態資料的方式，快速有效的即時偵測不合規的行為發生，已達防範未然之目的。本研究方法將以觀念驗證(Proof Of Concept,POC)實證的方式實機展示，以金融機構以勞基遵法為例，透過整合門禁系統的刷卡紀錄、人事管理系統的請假紀錄以及業務系統的登入紀錄等，以線上即時(Real Time)監控系統，展示場外監控法遵與異常監理模式，協助偵測不合規之業務狀況，並以此觀念驗證實證系統的建制，作為分析應用於一般化場外金融監管機制可行性之基礎。。最後將分析傳統方式與應用監理科技建立平台方式的效益，並探討這樣的解決方案在組織面、制度面可能會遇到的困難，提出結論及未來發展之建議。
Reference:	ACL. (2013). The ACL Audit Analytic Capability Model. Retrieved from http://www.acl.com/pdfs/White_Paper_AACM.pdf KPMG. (2011). Continuous auditing and monitoring: Are promised benefits now being realised? KPMG Advisory, 1-17. PWC. (2011). The Path Forward for Data Analysis. NewYork, NY:PWC. 何宗武等. (2016年11月). 銀行業因應網路金融發展之風險監理及稽核研究. 財團法人台灣金融研訓院自提研究計畫, 頁 128. 林宜隆、孫嘉明、周濟群. (2014). 由電腦輔助查核及資訊系統稽核邁向持續性稽核與資訊科技治理. 2018年3月31日擷取自中華民國電腦稽核協會: http://www.caa.org.tw/20th_anniv/industry_analysis_detail.asp?id=301 林宜隆、孫嘉明、周濟群. (2015年12月). 主計資訊系統導入持續性稽核技術之研究. 2018年3月31日擷取自中華民國電腦稽核協會: https://www.dgbas.gov.tw/public/Attachment/6119114053A8RCXSZF.pdf 孫嘉明. (2011年04月). 如何藉由電腦輔助稽核跨至持續性稽核與監控. 內部稽核74期, 頁 46-49. 張庭瑜. (2018年01月). FinTech大鳴大放？金融監理沙盒上路後的4道難題，政府真的準備好了嗎. 2018年3月30日擷取自數位時代: https://www.bnext.com.tw/article/47839/fintech-sandbox-challenge 莊盛祺. (2014, 6 30). AACM稽核分析能力成熟度模型-Audit Analytics Capability Model. Retrieved 3 31, 2018, from http://blog.uprofit-tw.com/?p=3616 彭金隆、臧正運. (2017年05月12日). 我們需要模擬監理沙盒更甚監理沙盒. 2018年3月31日擷取自工商時報: https://m.ctee.com.tw/album/4c8c65b0-5bd2-4ec7-8a6c-9447a11812bc/805977 彭禎伶、魏喬怡. (2018年02月05日). 金管會迎戰金融科技將增聘監理科技人才. 2018年3月31日擷取自工商時報: http://www.chinatimes.com/newspapers/20180205000219-260202 魏喬怡、彭禎伶. (2018年02月05日). 政大擬推模擬監理沙盒顧立雄：非常期待. 2018年3月31日擷取自中國時報: http://www.chinatimes.com/newspapers/20180205000220-260202
Description:	碩士國立政治大學經營管理碩士學程(EMBA) 105932141
Source URI:	http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0105932141
Data Type:	thesis
DOI:	10.6814/THE.NCCU.EMBA.016.2018.F08
Appears in Collections:	[Executive Master of Business Administration] Theses

Files in This Item:

File	Size	Format
214101.pdf	2000Kb	Adobe PDF2	557	View/Open

社群 sharing

Loading...