政大機構典藏-National Chengchi University Institutional Repository(NCCUR):Item 140.119/104623

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政大機構典藏 > 商學院 > 經營管理碩士學程EMBA > 學位論文 > Item 140.119/104623

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題名:	台灣證券投資信託業之市場策略研究：以金控投信為例 An Analysis of Market Strategy for Taiwan`s Securities Investment Trust Industry: A Case Study of Subsidiary in Financial Holding Company
作者:	張清清
貢獻者:	張士傑張清清
關鍵詞:	財富管理共同基金全權委託競爭策略五力分析
日期:	2016
上傳時間:	2016-12-07 10:45:54 (UTC+8)
摘要:	財富管理業務蓬勃發展，共同基金成為主力銷售商品，但自2003年以來，國內投信共同基金規模成長趨緩停滯，國人投資理財湧向境外基金及新崛起的投資型保單，產業環境改變考驗加劇；本研究對投信產業面臨的競爭態勢進行分析，並聚焦金控投信之市場策略進行探討研究，發掘競爭優勢，以期金控投信在財富管理發展中突破困境開創新局，迎接即將到來的高齡化社會之投資理財需求。　　本研究以質化分析與次級資料分析為研究，在波特五力分析發現，投信產業走向集團化發展，外資及金控背景是產業的兩大主力；出現集中化經營策略，外資投信聚焦類全委保單，金控投信以共同基金為重心；新基金設計已見多元化；通路是基金銷售的主要來源，為爭取銷售力強的通路合作，投信面臨更大的讓利壓力；基金規模結構改變，經理費高的股票型基金規模衰退，經理費較低的固定收益型規模增加，影響產業獲利結構；境外基金與類全委保單在銷售通路產生排擠效應成為強大的替代品威脅；產業內出現高市占率業者，顯示在高度競爭中，以創新的產品與商業策略可以創造出新的市場版圖。　　在分析金控投信的市場策略後，本研究發現，國內投信產業持績成長的動能在金控投信，原因包括：一、自家金控內通路跨售基金強度仍將持續成長；二、金控投信擁有產品創新能力；三、整合金控資源擴大參與類全委保單開創代操業務新局；依據研究發現提出四項建議，包括：一、發展符合科技創新與高齡化社會需要的產品與服務；二、發展共同基金與全委雙核心營運模式；三、延伸價值鏈提升投信競爭力擴大舞台；四、檢討法令放寬不合時宜之限制。
參考文獻:	1.王睦舜(1996) 臺灣證券投信產業國際化策略之研究，國立政治大學國際貿易學系碩士論文 2.王櫻娟(2008) 國內投信基金與銷售機構合作關係之研究-以J投信為例，國立中央大學財務金融研所碩士論文 3.林志斌(2005) 台灣金融控股公司業務綜效與其內外部社會資本關係之研究，國立台灣大學國際企業學研究所博士論文 4.林義畔(2003) 財富管理時代銀行信託業務行銷策略之研究─以共同基金為例，國立政治大學經營管理碩士學程 5.封德秋(2008) 我國投信公司基金管理競爭策略之研究，國立台北大學企業管理學系碩士論文 6.孫彬訓，2016/04/26，非穩賺不賠買類全委保單停看聽，工商時報 7.孫彬訓，2016/02/04，金控發揮綜效華南金投信共銷比重逾5成，工商時報 8.高玉菁，從近期投信相關法令修正探討資產管理業之發展契機，證券暨期貨月刊第31券第9期 9.陳科宏(2006) 台灣地區金控投信與非金控投信經營績效差異之實證研究，實踐大學企業管理研究所 10.陳俊安(2013) 台灣基金業發展策略之研究以個案公司為例說明，國立政治大學經營管理碩士學程 11.陳文雄(2008) 財富管理,基金產業發展與兩者之合作關係：以台灣金融市場為例，國立中央大學財務金融學系碩士在職專班碩士論文 12.陳佩瓀(2004) 基金通路銷售行為與投信公司關係之探討，國立台灣科技大學管理研究所碩士論文 13.陳麗玲，發展多元化ETF商品-談國內投信基金相關法規之修正，證券暨期貨月刊第25券第8期 14.張惠霖(2002) 我國證券投資信託業之競爭態勢與價值鏈分析之研究，國立東華大學國際企業研究所 15.張舒婷，2016/03/23，強調保本的類全委，為何今年買氣急凍？最熱賣投資型保單 8成虧損的秘密，商業周刊 16.彭暄云(2010) 投信通路經營策略對銀行基金淨銷售量之影響-以X投信為例，國立中央大學財務金融學系碩士在職專班碩士論文 17.楊宜珊(2009) 台灣投信業企業規模、成長與績效之探討，國立中央大學產業經濟研究所碩士在職專班 18.潘莉家(2013) 金控投信與非金控投信之績效比較，國立中興大學高階經理人碩士在職專班 19.韓錦堂(2008) 台灣中型投信核心競爭力建構之探討-以台灣工銀投信為例，國立中央大學高階經營碩士班碩士論文 20.顏淑靜(2010) 證券投資信託公司營運與銀行通路需求之探討-以T公司為例，淡江大學國際貿易學系國際企業學碩士在職專班碩士論文 21.105年金融建言白皮書(2016年6月)，全國金融服務業聯合總會 22.2016資誠全球財富管理調查報告(2016)，資誠聯合會計師事務所 23.展翼30中國華民投信投顧公會30週年特刊，103年6月9日，中國華民投信投顧公會 24.MBA智庫百科理財工具(2016年6月)， http://wiki.mbalib.com/zh-tw/%E7%90%86%E8%B4%A2%E5%B7%A5%E5%85%B7 25.FundDJ基智網(2016年6月)，http://www.moneydj.com/funddjx/default.xdjhtm 26.產業價值鏈資訊平台(2016)，http://ic.gretai.org.tw/introduce.php?ic=U000 27.Porter, M.E.(1980), Competitive Strategy: Techniques for Analyzing Industries and Competitors, The Free Press, Macmillan. New York. 28.Porter, M.E.(1985), Competitive Advantage: Creating and Sustaining Superior Performance, The Free Press, Macmillan. New York.
描述:	碩士國立政治大學經營管理碩士學程(EMBA) 103932146
資料來源:	http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0103932146
資料類型:	thesis
顯示於類別:	[經營管理碩士學程EMBA] 學位論文

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